Licențe pentru servicii de transfer de bani și plată

Informații despre licențiere

Mastercard Cross-Border Services și transferul de la card la cont Mastercard - parte a portofoliului Mastercard de soluții de transfer de bani și plată - pot fi furnizate de Mastercard Transaction Services prin intermediul entităților juridice autorizate enumerate mai jos.

Belgia și Spațiul Economic European (SEE)

Mastercard Transaction Services (Europe) SA, Chaussée de Tervuren 198A, B-1410 Waterloo, Belgia, este autorizată și reglementată de Banca Națională a Belgiei ca instituție de plată (număr de identificare BE0549.987.921) în temeiul cadrului juridic stabilit de Directiva europeană privind serviciile de plată2 și utilizează drepturile de pașaport ale Uniunii Europene pentru a furniza servicii de plată în întregul SEE.

Canada

Mastercard Transaction Services (Canada) Inc., 121 Bloor Street East, Suite 600, Toronto, Ontario M4W3M5, este un furnizor de servicii de plată înregistrat la Banca Canadei în temeiul Legii privind activitățile de plăți cu amănuntul (număr de entitate RPS0002640), o întreprindere de servicii monetare înregistrată la Centrul de Analiză a Tranzacțiilor și Rapoartelor Financiare din Canada (număr de înregistrare M08720297) în temeiul Legii privind veniturile din infracțiuni (spălarea banilor) și finanțarea terorismului și o întreprindere de servicii monetare licențiată de Revenu Québec (număr de licență 11427) în temeiul Legii privind activitățile de servicii monetare din Quebec.

Mastercard Transaction Services (US) LLC (MTS US), 150 Fifth Avenue, New York, NY 10011 este un furnizor străin de servicii de plată înregistrat la Banca Canadei în temeiul Legii privind activitățile de plată cu amănuntul (număr entitate RPS0002133), o întreprindere străină de servicii monetare înregistrată la Centrul de analiză a tranzacțiilor financiare și a rapoartelor din Canada (număr de înregistrare MO8757325) în temeiul Legii privind veniturile din infracțiuni (spălarea banilor) și finanțarea terorismului, și o întreprindere de servicii monetare licențiată de Revenu Québec (număr de licență 900094) în temeiul Legii privind întreprinderile de servicii monetare din Quebec.

Iordania

Mastercard Transaction Services (US) LLC, 150 Fifth Avenue, New York, NY 10011, SUA este acreditată de Banca Centrală a Iordaniei pentru a furniza servicii de transferuri de bani de intrare, ieșire și interne în, din și către Iordania (număr de referință 26/3/12831).

MEXIC

Servicii de tranzacții Mastercard LAC, S. de RL de CV, Av. Las Américas Numărul 187, Colonia Las Américas, CP 58270, Morelia, Michoacán este înregistrată ca transmițător de bani la Comisión Nacional Bancaria y de Valores. Înregistrarea actuală (Folio de Registro 22189) este valabilă în perioada 24 noiembrie 2023 - 24 noiembrie 2026.

Nigeria

Mastercard Transaction Services (US) LLC, 150 Fifth Avenue, New York, NY 10011, SUA, furnizează servicii autorizate de Banca Centrală a Nigeriei, Departamentul de Comerț și Schimb, pentru transferuri internaționale de bani de la persoană la persoană (P2P) către destinatari din Nigeria (număr de referință TED/PFO/PRC/CON/02/004) și pentru transferuri internaționale de bani de la companie la companie (B2B), de la companie la persoană (B2P) și de la persoană la companie (P2B) către destinatari din Nigeria (număr de referință TED/PFO/PRC/CON/01/127).

FILIPINE

Mastercard Transaction Services (Philippines) Inc., Offices G, H, I, K & N 14th Floor, Jollibee Tower, F. Ortigas Jr. Road, Ortigas Center, San Antonio 1600 City of Pasig NCR, Second District Philippines este înregistrată la Bangko Sentral Ng Pilipinas pentru a funcționa ca companie furnizor de remitere a platformei B 60-00458-0-00000). Furnizorii de servicii de recepție din Filipine folosesc sigla Transfast ca semn de acceptare a plăților în numerar pentru a semnala posibilitatea beneficiarilor de a ridica plăți în numerar marca Transfast la locația respectivă.

Singapore

Mastercard Transaction Services (Singapore) Pte. Ltd., 3 Fraser St Level 17, DUO Tower 189532 (UEN: 201700267K) este licențiată de Autoritatea Monetară din Singapore ca Instituție de Plată Majoră pentru a furniza un serviciu de transfer transfrontalier de bani online 24/7 (inclusiv asistență pentru clienți) în conformitate cu Legea Serviciilor de Plată (număr licență PS20200411).

Regatul Unit

Mastercard Transaction Services (UK) Ltd., 1 Angel Lane, Londra EC4R 3AB, este autorizată de Autoritatea de Conduită Financiară să desfășoare activități de servicii de plată în calitate de Instituție de Plată Autorizată (număr de referință al firmei 521565) în conformitate cu Regulamentul privind Serviciile de Plată din 2017.

Statele Unite

În California:

Mastercard Transaction Services (California) Inc., 150 Fifth Avenue, New York, NY 10011, furnizează servicii în baza unei licențe de transmițător de bani emisă de Departamentul pentru Protecție Financiară și Inovare (DFPI) din California (număr de licență 2525).

• Dacă ai întrebări sau reclamații cu privire la orice aspect al serviciilor de transfer de bani furnizate de MTS California, te rugăm să ne apelezi la 1-312-741-6871 sau 1-888-314-0688 (pentru servicii transfrontaliere) sau 1-312-741-6895 (pentru transferul de pe card în cont).
• De asemenea, puteți depune o plângere la DFPI din California online, la adresa Trimiteți o plângere - DFPI; sau prin imprimarea și completarea unui formular de plângere disponibil la același link și trimiterea acestuia prin poștă la Departamentul de Protecție Financiară și Inovație, Servicii pentru Consumatori, 651 Bannon Street, Suite 300, Sacramento, CA 95811. Dacă aveți nevoie de asistență cu formularul de reclamație, puteți suna la DFPI la numărul +1-866-275-2677.

În toate celelalte state, Districtul Columbia, Puerto Rico și Insulele Virgine Americane: Serviciile de transfer de bani sunt furnizate de Mastercard Transaction Services (US) LLC (MTS US), 150 Fifth Avenue, New York, NY 10011, licențiat ca transmițător de bani de către autoritățile de licențiere enumerate mai jos:

MTS SUA

Nr. de identificare NMLS 900705

Site-ul web NMLS pentru accesul consumatorilor: Access

Cum să abordăm reclamațiile

Dacă aveți întrebări sau reclamații cu privire la orice aspect al serviciilor de transfer de bani furnizate de MTS US, vă rugăm să ne sunați la 1-312-741-6871 sau 1-888-314-0688 (pentru servicii transfrontaliere) sau 1-312-741-6895 (pentru transfer de pe card în cont).

Clienții din următoarele state pot, de asemenea, să depună reclamații conform descrierii de mai jos: 

Clienți din Alaska: Dacă problema dumneavoastră nu este rezolvată de MTS US, vă rugăm să depuneți reclamații oficiale la Statul Alaska, Divizia de Servicii Bancare și Valori Mobiliare. Vă rugăm să descărcați formularul aici: https://www.commerce.alaska.gov/web/portals/3/pub/DBSGeneralComplaintFormupdated.pdf

Vă rugăm să trimiteți toată corespondența prin poștă la: STATE OF ALASKA Division of Banking & Securities 550 W. 7th Avenue, Suite 1850 Anchorage, Alaska 99501

Dacă sunteți rezident în Alaska și aveți întrebări privind reclamațiile oficiale, trimiteți un e-mail la adresa dbs.licensing@alaska.gov sau sunați la +1-907-269-8140.

Clienți din Arizona: Contactați Departamentul Instituțiilor Financiare din Arizona la numărul +1-602-362-3100.

Clienți din Colorado: Puteți depune o plângere la Divizia Bancară din Colorado descărcând formularul de plângere disponibil aici Depuneți o plângere | Divizia Bancară DORA și trimițându-l la Divizia Bancară prin poștă, fax sau e-mail, așa cum este indicat în formular. Dacă aveți nevoie de îndrumări suplimentare, trimiteți un e-mail la adresa DORA_BankingWebsite@state.co.us

Clienți din Florida: Puteți depune o reclamație la Florida Office of Financial Regulation (OFR) online la Submit a Complaint or Tip. Dacă nu puteți depune online, descărcați formularul de reclamație pentru consumatori disponibil la același link și trimiteți-l prin poștă sau fax la: Florida Office of Financial Regulation, Division of Financial Institutions, Consumer Assistance Group, 200 E. Gaines Street Tallahassee, FL 32399-0370. Fax: 1-850-410-9663. Pentru a contacta OFR telefonic, apelați 1-850-487-9687. 

Clienți din Illinois: Număr gratuit pentru suspiciuni de încălcare a Legii privind transmiterea banilor din Illinois: +1-888-473-4858.

Clienți din Kansas: Puteți contacta Biroul Comisarului Băncii de Stat prin intermediul site-ului lor web aici Depuneți o plângere – Biroul Comisarului Băncii de Stat din Kansas.

Clienți din Maine: Puteți contacta Departamentul de Reglementare Profesională și Financiară din Maine, Biroul pentru Protecția Creditului de Consum, la numărul de telefon +1-800-332-8529 (apel gratuit în Maine).

Clienți din Maryland: Comisarul pentru Reglementări Financiare al statului Maryland va accepta toate întrebările sau reclamațiile din partea rezidenților din Maryland la adresa 1100 North Eutaw Street, Suite 611, Baltimore, Maryland 21201 sau la numărul de telefon +1-888-784-0136.

Clienți din Minnesota: Puteți contacta Departamentul de Comerț din Minnesota la numărul de telefon +1-651-539-1600.

Clienți din Nevada: Puteți contacta Divizia Instituțiilor Financiare din Nevada la numărul de telefon +1-702-486-4120.

Clienți din New York: MTS US este licențiată și reglementată ca transmițător de bani de către Departamentul de Servicii Financiare al Statului New York (număr de licență 104880).  MTS US este, de asemenea, autorizată să desfășoare activități comerciale cu monede virtuale de către Departamentul de Servicii Financiare al Statului New York (număr BitLicense 0000055). 

Dacă ai întrebări sau reclamații, te rugăm să apelezi MTS US la unul dintre numerele de telefon furnizate mai sus. Clienții din New York pot direcționa reclamațiile nerezolvate ale consumatorilor către Consumer Assistance Unit, NYS Department of Financial Services, One Commerce Plaza, Albany, NY 12257 la 1-877-BANK-NYS (1-877-226-5697) sau prin intermediul site-ului: https://www.dfs.ny.gov/complaint

Clienți din Dakota de Nord: Puteți depune o reclamație la Departamentul Instituțiilor Financiare din Dakota de Nord utilizând formularul „Depuneți o reclamație | Departamentul Instituțiilor Financiare din Dakota de Nord” sau puteți contacta Departamentul la numărul de telefon +1-701-328-9933.

Clienți din Tennessee: Puteți contacta Departamentul Instituțiilor Financiare din Tennessee la numărul de telefon +1-615-741-2236.

Clienți din Texas: Dacă aveți o reclamație, pentru asistență, contactați mai întâi MTS US. Dacă aveți în continuare o reclamație nerezolvată, vă rugăm să o adresați la: Departamentul Bancar din Texas, 2601 North Lamar Boulevard, Austin, Texas 78705, +1-877-276-5554 (apel gratuit), www.dob.texas.gov.

Clienți din Vermont: Puteți contacta Departamentul de Reglementare Financiară din Vermont la numărul de telefon +1-833-337-4685 (apel gratuit) sau dfr.bnkconsumer@vermont.gov. 

Actualizat în august 2026