Các nhóm tài chính doanh nghiệp đã quen với việc nhìn lại phía sau để nhìn về phía trước. Giờ đây, nhờ AI, ngành học này đang nhanh chóng phát triển thành một công cụ năng động, tập trung vào tiến bộ để ra quyết định.  

Từ việc chuyển đổi các mô hình dự báo đến xác định chính xác hiệu quả có tác động và thúc đẩy quá trình ra quyết định hiệu quả hơn, AI đang cung cấp cho các CFO các công cụ không chỉ để phản ứng với sự thay đổi mà còn dự đoán nó, thích ứng trong thời gian thực và xây dựng khả năng phục hồi lâu dài. Các CFO sẽ trở thành người thúc đẩy chiến lược, ảnh hưởng và thẩm quyền của họ phát triển mạnh mẽ trong bộ phận giám đốc điều hành. Đây là cách làm.   

Bằng cách quét một lượng lớn dữ liệu với xử lý thời gian thực, các thuật toán AI có thể xác định các mẫu và xu hướng có thể không rõ ràng ngay lập tức đối với các nhà phân tích con người. Khả năng này cho phép các CFO đưa ra quyết định sáng suốt hơn dựa trên thông tin chi tiết dựa trên dữ liệu. Ví dụ, AI có thể dự đoán xu hướng dòng tiền, dự báo doanh thu một cách chính xác hơn và xác định các rủi ro tài chính tiềm ẩn, cho phép các CFO chủ động giải quyết các vấn đề trước khi chúng leo thang. Nó cũng có thể giúp họ phát triển ngân sách hiệu quả hơn và phân bổ nguồn lực hiệu quả.

Tại Mastercard, chúng tôi đã xây dựng một công cụ Dự đoán Thanh toán dựa trên AI mang đến khả năng dự báo tiên tiến cho quản lý ngoại hối, cải thiện sự nhanh nhẹn hoạt động của chúng tôi và đảm bảo chúng tôi chuẩn bị tốt cho các biến động của thị trường.  

AI cũng có thể hỗ trợ việc ra quyết định đằng sau việc sáp nhập và mua lại, vốn thường dựa một phần vào báo cáo tài chính và phân tích rủi ro. Tuy nhiên, phần lớn M & As không thành công trong việc đạt được giá trị dự đoán của chúng. AI mang đến khả năng phân tích dữ liệu thời gian thực, chi tiết hơn từ nhiều nguồn khác nhau, cho phép phát triển sắc nét hơn và tăng trưởng theo độ chính xác.

Với phân tích dự đoán và hệ sinh thái dữ liệu thống nhất, các nhóm tài chính sẽ không chỉ phản ứng với những thay đổi của thị trường mà còn dự đoán chúng.

AI có tiềm năng tự động hóa nhiều hoạt động tài chính, giảm gánh nặng của các nhiệm vụ thủ công và giảm thiểu rủi ro lỗi của con người. Các quy trình thông thường như xử lý hóa đơn, đối chiếu và quản lý chi phí có thể được xử lý hiệu quả bởi các hệ thống hỗ trợ AI. Tự động hóa này không chỉ tiết kiệm thời gian mà còn đảm bảo độ chính xác và tuân thủ cao hơn.  

Các khoản thanh toán B2B nói riêng có thể chủ động thông qua tài chính nhúng và tích hợp dữ liệu thời gian thực - loại bỏ xích mích, giảm thiểu doanh thu bị mất và tối đa hóa vốn lưu động.  

Do đó, các nhóm tài chính có thể tập trung vào các hoạt động chiến lược hơn, chẳng hạn như lập kế hoạch và phân tích tài chính, thay vì bị sa lầy bởi các nhiệm vụ lặp đi lặp lại. 

Trong thời đại gian lận tài chính ngày càng tăng và lo ngại về quy định ngày càng tăng, AI cung cấp các giải pháp mạnh mẽ để tăng cường bảo mật và đảm bảo tuân thủ các quy định. Các hệ thống hỗ trợ AI - như Dec ision Intelligence và Safety Net của Mastercard - tăng cường phát hiện gian lận và liên tục học hỏi từ dữ liệu mới, cải thiện độ chính xác phát hiện và tốc độ phản hồi.  

Nhiều dịch vụ AI cũng có thể hỗ trợ giám sát việc tuân thủ các yêu cầu quy định luôn thay đổi. Việc đảm bảo sự tuân thủ giữa các tổ chức toàn cầu thường là thủ công và tốn nhiều thời gian, đòi hỏi chuyên môn chuyên môn. Và ngay cả như vậy, những nỗ lực nhằm vạch trần những điểm mù, đặc biệt là đối với chuỗi cung ứng, các quy định cụ thể theo khu vực pháp lý và bản địa hóa dữ liệu, thường không hoàn hảo.  

Quét dữ liệu quy định theo thời gian thực, dựa trên AI và mô hình hóa rủi ro tình huống giúp các CFO xác định các lỗ hổng tuân thủ và tránh các hành vi vi phạm, hình phạt và tổn hại đến danh tiếng.  

Tài chính không còn là một chức năng độc lập. Các đối tác kinh doanh tài chính hợp tác chặt chẽ với các nhóm sản phẩm và kỹ thuật, lãnh đạo lập kế hoạch tài chính, hỗ trợ phát triển sản phẩm và theo dõi bối cảnh kinh tế vĩ mô trong khi các đồng nghiệp của họ trong văn phòng CFO tập trung nhiều hơn vào các lĩnh vực cụ thể như thuế, kho bạc hoặc kế toán.  

Nhưng quá trình kết nối các điểm giữa hai loại nhân viên này là thủ công và tốn thời gian, dẫn đến những lỗ hổng kiến thức có thể không thể thiếu trong việc ra quyết định. Một cuộc khảo sát gần đây cho thấy gần một trong hai nhà lãnh đạo tài chính thiếu khả năng hiển thị đầy đủ về dữ liệu tài chính trong công ty của họ.  

Với AI, các nhóm này có thể tổng hợp và phân tích dữ liệu từ các chức năng riêng biệt này một cách hiệu quả. Ví dụ, về mặt lý thuyết, bạn có thể hỏi một đại lý AI tại sao bộ phận sự kiện quá ngân sách. Bằng cách tập hợp dữ liệu kế toán từ nhóm sự kiện, xu hướng trong môi trường kinh tế vĩ mô và thông tin định tính về bất kỳ thay đổi nào trong chiến lược toàn công ty, nhân viên AI có thể ngay lập tức đưa ra câu trả lời và đưa ra các giải pháp mà nếu không sẽ mất nhiều ngày để xác định. 

Sự hoài nghi làm chậm quá trình hiện thực hóa các cơ hội mà công nghệ dữ liệu mang lại và chắc chắn rằng AI cần được tích hợp theo cách có trách nhiệm. Các giao thức điều chỉnh quyền truy cập dữ liệu, quản lý, theo dõi dòng dõi và hơn thế nữa sẽ cần phải được ban hành. Phân tích dữ liệu cũng yêu cầu dữ liệu sạch, chính xác và được định dạng – điều mà nhiều tổ chức lâu đời có thể không có ngay từ đầu. 

Và nhiều mô hình AI thiếu khả năng truy xuất nguồn gốc về cách thu được đầu ra của chúng, khiến các CFO ngần ngại đưa ra các quyết định tài chính quan trọng dựa trên dữ liệu chưa được xác minh và các quy trình tự động. Sự do dự này thường dẫn đến việc phụ thuộc vào sự giám sát thủ công, làm giảm hiệu quả mà AI hứa hẹn.

Để xây dựng lòng tin, các CFO cần sự đảm bảo ở mọi giai đoạn. Họ cần chắc chắn rằng họ đang nhận được đầu vào dữ liệu chất lượng cao, không thiên vị, cung cấp các khuyến nghị chính xác, có thể truy xuất và đạt được tự động hóa liền mạch. 

Nhân viên cũng cần được trấn an rằng AI là một công cụ bổ trợ hữu ích cho - không phải là sự thay thế cho - công việc của họ. Vẫn cần có con người để thử nghiệm và giám sát đầu ra. Và cuối cùng, AI có thể làm cho các quy trình khó khăn hàng ngày trở nên hiệu quả hơn - giải phóng nhân viên để chăm sóc nhu cầu cảm xúc của khách hàng và tập trung vào những điều khác mà chỉ con người mới có thể làm được.

Việc tích hợp AI vào văn phòng của CFO không chỉ là một tiến bộ công nghệ - nó là một yêu cầu chiến lược. Khi AI tiếp tục phát triển, tiềm năng cách mạng hóa chức năng tài chính của nó sẽ chỉ phát triển, khiến nó trở thành một công cụ không thể thiếu cho các CFO hiện đại và các tổ chức của họ.