Mastercard hôm nay đã cập nhật giải pháp Rủi ro gian lận người tiêu dùng (CFR) để tăng cường cách thức giúp bảo vệ người tiêu dùng khỏi các trò lừa đảo Thanh toán Thời gian Thực. Thông tin chi tiết được hỗ trợ bởi AI giúp cho nhiều ngân hàng Vương quốc Anh khả năng hiển thị rõ hơn về các giao dịch gian lận tiềm ẩn để họ có thể ngăn chặn lừa đảo trước khi chúng diễn ra.

Những trò gian lận này, được gọi là gian lận thanh toán đẩy được ủy quyền (APP) - thường được kích hoạt bởi một trang web hư cấu, email, tin nhắn văn bản hoặc cuộc gọi điện thoại - đã khiến người tiêu dùng Vương quốc Anh bị lừa 460 triệu bảng Anh (607 triệu đô la) vào năm 2023.

Ngày nay, các ngân hàng trả lại tiền cho nạn nhân trên cơ sở tự nguyện. Từ ngày 7 tháng 10, các quy định mới từ Cơ quan quản lý hệ thống thanh toán của Vương quốc Anh (PSR) sẽ yêu cầu các ngân hàng hoàn trả tất cả các nạn nhân gian lận APP, ngoại trừ các trường hợp ngoại lệ hạn chế.

Kể từ đầu năm 2023, giải pháp Mastercard đã giúp 11 ngân hàng Vương quốc Anh xác định và ngăn chặn thanh toán lừa đảo trước khi tiền rời khỏi tài khoản của nạn nhân. Nó hoạt động bằng cách quét nhiều điểm dữ liệu liên quan đến một giao dịch, cung cấp điểm rủi ro - trong thời gian thực - cho ngân hàng của người gửi.

PSR thu thập dữ liệu thanh toán từ 14 ngân hàng lớn nhất tại Vương quốc Anh có nghĩa vụ báo cáo. Trong năm 2023, dữ liệu cho thấy tổng giá trị các vụ lừa đảo APP đã giảm 12% từ 389 triệu bảng Anh (514 triệu đô la) xuống còn 341 triệu bảng Anh (450 triệu đô la).

Những cải tiến AI mới bổ sung cho Rủi ro gian lận người tiêu dùng cung cấp cho các ngân hàng nhận cùng một số điểm chỉ trong vài giây, giúp họ có thể phát hiện khi khoản thanh toán có thể được chuyển đến một tài khoản do kẻ gian sử dụng, được gọi là tài khoản la.

“Những kẻ lừa đảo từ lâu đã tìm cách lừa dối người tiêu dùng thông qua các trang web lừa đảo và các giao dịch hư cấu. Đó là lý do tại sao, tại Mastercard, chúng tôi đang tăng cường công nghệ của mình, cung cấp cho các ngân hàng các tuyến phòng thủ bổ sung - giúp họ xác định và ngăn chặn các trò gian lận tốt hơn”, Johan Gerber, Phó Chủ tịch Điều hành, Giải pháp Bảo mật tại Mastercard cho biết.

Các thử nghiệm ngoại tuyến ban đầu về các cảnh báo “rủi ro trong nước” bổ sung đã cho thấy sự cải thiện trung bình 60% trong khả năng của ngân hàng trong việc xác định sớm các tài khoản có rủi ro cao, trong cơ sở tài khoản của ngân hàng.

Mastercard đã có kế hoạch mở rộng Rủi ro gian lận người tiêu dùng đến các thị trường toàn cầu trong năm nay, mở rộng sự bảo vệ được cung cấp cho người tiêu dùng và giúp xây dựng một hệ sinh thái kỹ thuật số an toàn hơn cho tất cả mọi người.