Các công cụ tổng hợp dữ liệu tài chính đang mở ra tương lai của các dịch vụ tài chính

Trong thế giới ngày nay, thành công của một doanh nghiệp phụ thuộc vào việc họ có thể cung cấp dịch vụ tốt nhất và nhanh nhất cho khách hàng của họ hay không. Với sự phát triển của phương tiện truyền thông xã hội, dữ liệu lớn và công nghệ trong tầm tay của mọi người, người tiêu dùng đã mong đợi một trải nghiệm cá nhân hóa và liền mạch hơn với bất kỳ sản phẩm hoặc dịch vụ nào. Ngành dịch vụ tài chính cũng không ngoại lệ. Khi kỳ vọng của người tiêu dùng phát triển, điều quan trọng hơn bao giờ hết là thích ứng với nhu cầu của họ để phân biệt doanh nghiệp của bạn với đối thủ cạnh tranh. 

Tổng hợp dữ liệu tài chính là rất quan trọng để cung cấp trải nghiệm khách hàng tốt nhất có thể. Các công cụ tổng hợp dữ liệu tài chính và các nền tảng ngân hàng mở của họ, như Finicity, cung cấp cho các tổ chức, fintech và các nhà cung cấp dịch vụ tài chính khác khả năng cung cấp các dịch vụ cá nhân hóa hơn cho khách hàng của họ, thúc đẩy một hệ thống toàn diện và thuận tiện hơn. Chúng ta hãy xem xét kỹ hơn chính xác tổng hợp dữ liệu tài chính là gì và nó có thể mang lại lợi ích như thế nào cho các tổ chức tài chính và khách hàng của họ.

Tổng hợp dữ liệu tài chính ít khó hiểu hơn nhiều so với vẻ ngoài của nó. Quá trình này bao gồm việc biên soạn thông tin từ các tài khoản khác nhau — bao gồm tài khoản ngân hàng, tài khoản thẻ tín dụng, tài khoản đầu tư, khoản vay và các tài khoản tài chính khác — vào một nơi duy nhất. Khi thông tin này được thu thập, khách hàng có thể thấy toàn bộ tài chính của họ trong một nền tảng dễ truy cập, giúp mọi quyết định tài chính trở nên dễ dàng hơn nhiều.

Về cốt lõi, các nhà tổng hợp dữ liệu tài chính cung cấp cho bên thứ ba các API mà họ cần để người tiêu dùng cho phép truy cập vào dữ liệu trong tài khoản của họ. Với sự phát triển của ngân hàng trực tuyến, tổng hợp dữ liệu không chỉ là một cách thuận tiện hơn để truy cập thông tin tài chính: đó là tương lai. Nhiều người hơn bao giờ hết đang chuyển sang ngân hàng di động khi niềm tin vào công nghệ ngày càng tăng và xu hướng này sẽ chỉ tiếp tục khi ngân hàng mở trở thành tiêu chuẩn và các công cụ sáng tạo và tiện lợi hơn được phát hành.

Các tổ chức tài chính và nhà cung cấp dịch vụ tài chính có thể hưởng lợi rất nhiều từ các công cụ tổng hợp dữ liệu tài chính. Việc cung cấp một giải pháp thuận tiện hơn cho khách hàng của bạn không chỉ đảm bảo sự hài lòng và lòng trung thành của họ với doanh nghiệp của bạn mà còn giúp bạn thu hút khách hàng mới và đi trước đối thủ cạnh tranh. Dịch vụ của bạn càng tốt, khách hàng của bạn sẽ càng hạnh phúc, điều này khiến họ có nhiều khả năng chọn dịch vụ của bạn hơn dịch vụ của người khác. 

Tổng hợp dữ liệu cho phép các tổ chức tài chính cung cấp dịch vụ tốt nhất hiện có vì khách hàng sẽ có quyền truy cập vào quản lý tài sản toàn diện hơn, xử lý thanh toán nhanh hơn và tư vấn tài chính cá nhân hóa mà ít rắc rối hơn. Cho dù đó là ứng dụng hoặc dịch vụ nội bộ hoặc ứng dụng hoặc dịch vụ fintech của bên thứ ba.

Người tiêu dùng ngày càng quan tâm đến các công cụ tổng hợp tài chính để giúp họ lập ngân sách. Điều này đặc biệt đúng với người tiêu dùng Thế hệ Z, những người, với tư cách là một trong những thế hệ trẻ nhất, đại diện cho tương lai của các dịch vụ tài chính. 

Khách hàng quan tâm nhất đến việc sử dụng các ứng dụng tổng hợp tài chính để thực hiện các thao tác sau:

• Quản lý tài khoản tài chính từ các tổ chức khác nhau bằng một công cụ duy nhất
• Lập ngân sách hiệu quả hơn với các ứng dụng được kết nối với tài khoản ngân hàng và thẻ tín dụng của họ
• Có quyền truy cập vào báo cáo tín dụng cho phép họ theo dõi chi tiêu trên các thẻ hoặc tài khoản khác nhau
• Xem tín dụng, chi tiêu, dòng tiền hoặc thông tin chi tiết khác mà họ không thể nhận được trừ khi họ đang xem xét nhiều tài khoản

Tại sao một ứng dụng hoặc dịch vụ tài chính muốn sử dụng trình tổng hợp dữ liệu tài chính? Vâng, có vô số lợi ích cho cả cố vấn tài chính và người tiêu dùng. Chúng ta hãy xem xét kỹ hơn một số lợi ích này.

Nhân viên ngân hàng và cố vấn tài chính biết tầm quan trọng của việc cung cấp dịch vụ khách hàng tuyệt vời như thế nào. Việc tổng hợp dữ liệu tài chính không chỉ giúp họ cung cấp trải nghiệm tốt hơn cho khách hàng của họ mà còn có thể giúp họ hiệu quả và hiệu quả hơn. Sử dụng trình tổng hợp dữ liệu tài chính cung cấp dữ liệu có thể giúp thực hiện các thao tác sau:

• Hình thành mối quan hệ tốt hơn với khách hàng
• Mở rộng dịch vụ cung cấp và quản lý tài sản mà trước đây họ không thể làm được 
• Thực hiện ít tác vụ thủ công hơn với cập nhật dữ liệu tự động
• Hợp lý hóa quy trình thu thập dữ liệu và tài sản
• Thể hiện giá trị ngay lập tức cho khách hàng tiềm năng mới
• Nhắm mục tiêu khách hàng mới với các ưu đãi cụ thể sẽ hấp dẫn đối với họ
• Đơn giản hóa hoạt động bằng cách loại bỏ nhu cầu nhập dữ liệu thủ công hoặc báo cáo giấy từ khách hàng

Người tiêu dùng muốn có dịch vụ tốt nhất có thể với kết quả nhanh nhất. Các nhà tổng hợp tài chính có thể giúp cung cấp dịch vụ này trong khi mang lại các lợi ích đáng kể khác. Khi các ứng dụng và dịch vụ được trang bị tốt hơn để xem bản tóm tắt toàn diện về tình hình tài chính của khách hàng, chúng có thể cung cấp quyết định tín dụng nhanh hơn và dữ liệu toàn diện hơn cho khách hàng của họ. Việc tổng hợp dữ liệu cũng mang lại lợi ích cho người tiêu dùng, cho phép họ thực hiện những việc sau:

• Tránh mất thông tin tài chính hoặc tài liệu quan trọng
• Đưa ra quyết định sáng suốt và ngân sách dựa trên thông tin toàn diện hơn
• Theo dõi tất cả chi tiêu trên thẻ và tài khoản ở một địa điểm
• Xem bức tranh đầy đủ về cuộc sống tài chính của họ bên ngoài tài khoản ngân hàng của họ
• Có quyền truy cập ngay vào thông tin tài chính của họ
• Nhận tư vấn tài chính cá nhân hơn
• Trải nghiệm xử lý thanh toán nhanh hơn

Khi nhu cầu về các dịch vụ tài chính toàn diện hơn tăng lên, các nhà tổng hợp dữ liệu tài chính và nền tảng ngân hàng mở sẽ tiếp tục trao quyền cho các ứng dụng và dịch vụ để giúp người tiêu dùng đưa ra quyết định sáng suốt hơn. Người tiêu dùng đang chuyển sang các giải pháp kỹ thuật số do đại dịch và họ khó có thể quay trở lại các dịch vụ tài chính truyền thống hơn một khi bụi lắng xuống. Cạnh tranh sẽ tiếp tục phát triển khi các tổ chức cố gắng cung cấp hoặc quản lý các dịch vụ tốt nhất và thuận tiện nhất trên thị trường. Đây là lý do tại sao việc đầu tư vào tương lai bằng cách tìm công cụ tổng hợp dữ liệu tài chính phù hợp cho tổ chức của bạn là rất quan trọng.

Finicity đi đầu trong phần mềm tổng hợp dữ liệu tài chính. Với nền tảng ngân hàng mở giúp việc kết nối với thông tin tài chính của khách hàng trở nên đơn giản, Finicity trao quyền cho bạn để cung cấp cho khách hàng trải nghiệm tốt nhất có thể trong một môi trường cạnh tranh hơn bao giờ hết.

Tổng hợp dữ liệu đang mở ra tương lai của các dịch vụ tài chính bằng cách cung cấp cho người tiêu dùng sức mạnh để đưa ra quyết định sáng suốt hơn. Tìm hiểu thêm về nền tảng ngân hàng mở của Finicity và cách nó cung cấp dữ liệu để thúc đẩy đổi mới trong dịch vụ tài chính và trao quyền cho người tiêu dùng.