Trao quyền cho các bên cho vay với thông tin chuyên sâu nhanh hơn, thông minh hơn và cá nhân hóa hơn với Tình báo tín dụng Mastercard

Mastercard hôm nay đã ra mắt Mastercard Credit Intelligence, một bộ giải pháp được thiết kế để trao quyền cho các bên cho vay bằng những thông tin chi tiết nhanh hơn, thông minh hơn và toàn diện hơn, giúp họ phục vụ tốt hơn người tiêu dùng và doanh nghiệp nhỏ.

Khai thác mạng lưới đáng tin cậy và thông tin chuyên sâu độc quyền của Mastercard, Mastercard Credit Intelligence cung cấp các phân tích nâng cao để cung cấp thông tin cho việc ra quyết định mở rộng và minh bạch hơn cho các bên cho vay – mở ra các cơ hội tài chính rộng lớn hơn. Giải pháp hiện có mặt tại một số thị trường được chọn.*  

Tiếp cận tín dụng là chất xúc tác cho tăng trưởng – giúp các cá nhân có được khoản thế chấp để mua nhà hoặc thúc đẩy một doanh nghiệp nhỏ. Với Tình báo tín dụng Mastercard, Mastercard đang tạo ra nhiều cơ hội hơn bằng cách giúp các bên cho vay giảm thời gian phân tích và tùy chỉnh các quyết định thẩm định. Khi bên cho vay kết hợp thông tin này với các nguồn khác như lịch sử tín dụng từ tổ chức xếp hạng tín dụng và dữ liệu viễn thông, họ có thể có được cái nhìn toàn diện hơn về người đi vay.  

“Một nền kinh tế số lành mạnh là một nền kinh tế bao trùm – và với những thông tin chuyên sâu phù hợp, mạng lưới đáng tin cậy và chuyên môn sâu rộng của chúng tôi, chúng tôi có thể tạo ra những cơ hội mới cho người tiêu dùng và doanh nghiệp nhỏ, những người có thể đã bị bỏ qua theo truyền thống,” ông Kaushik Gopal, Phó chủ tịch điều hành, phụ trách Thông tin chi tiết về doanh nghiệp & thị trường, Mastercard cho biết. “Cùng với các đối tác, chúng tôi đang làm cho việc cho vay trở nên thông minh hơn, cá nhân hóa hơn và an toàn hơn – và trong quá trình đó, giúp thúc đẩy nhiều chủ thể hơn tham gia vào nền kinh tế số.”

Điều này có nghĩa là, ví dụ, một ngân hàng xem xét khoản vay từ một người 25 tuổi có lịch sử tín dụng hạn chế có thể, với sự cho phép của người nộp đơn, truy cập thông tin chi tiết mạng lưới Mastercard – như các loại giao dịch, danh mục và tín hiệu định danh. Điều này giúp tổ chức cho vay mở rộng cái nhìn về bức tranh tài chính của người nộp đơn đó, có khả năng khám phá những cơ hội tiềm ẩn không ngờ. Tương tự, một bên cho vay đánh giá một doanh nghiệp nhỏ đang tìm cách mở địa điểm mới có thể nhận được đánh giá từ Mastercard bao gồm thông tin chi tiết về giao dịch trong quá khứ mà thường không có trong các đánh giá truyền thống.

Mastercard Credit Intelligence đang thúc đẩy động lực toàn cầu – với các mối quan hệ đối tác tại Hoa Kỳ, Philippines, UAE, Úc và Brazil, mở ra các cơ hội cho vay thông minh hơn, nhanh hơn. 

Tổ chức mua lại của Brazil Stone hiện đang tận dụng bộ giải pháp này để tăng cường các giải pháp mà họ cung cấp cho cơ sở khách hàng thương nhân của mình, hỗ trợ tăng trưởng bền vững cho các doanh nghiệp vừa và nhỏ tại địa phương. 

“Các giải pháp tín dụng thông minh hơn và hiệu quả hơn là cần thiết để mang lại giá trị cho các khách hàng doanh nghiệp nhỏ và vừa của chúng tôi, những người phụ thuộc vào tín dụng bền vững, nhất quán,” một người phát ngôn của Stone cho biết. “Sự hợp tác của chúng tôi với Mastercard giúp chúng tôi mở rộng và điều chỉnh các sản phẩm của mình – hỗ trợ sự hòa nhập tài chính lớn hơn trên thị trường.”

Tại Hoa Kỳ, chương trình tài chính mở của Mastercard nâng cao hơn nữa cơ hội thẩm định cho doanh nghiệp nhỏ bằng cách tích hợp liền mạch thông tin tài chính được cấp phép, bao gồm phân tích dòng tiền và thông tin chuyên sâu về rủi ro thanh toán. Với góc nhìn bổ sung, các bên cho vay có thể có được cái nhìn toàn diện về tình hình tài chính của một doanh nghiệp nhỏ.

“Dữ liệu được cấp phép an toàn là nền tảng của tài chính mở – không chỉ thúc đẩy các trải nghiệm tài chính mới mà còn tăng cường các hình thức truyền thống như cho vay doanh nghiệp nhỏ,” Jess Turner, phó chủ tịch điều hành, trưởng bộ phận toàn cầu về Tài chính mở và Trải nghiệm nhà phát triển của Mastercard, cho biết. “Làm việc với các đối tác của chúng tôi để đưa dữ liệu thay thế vào khai thác một cách thông minh, chúng tôi có thể trao quyền cho các doanh nghiệp nhỏ để khởi nghiệp, phát triển và thịnh vượng.”

Mastercard mời gọi các tổ chức tài chính, công ty công nghệ tài chính (fintech), tổ chức tín dụng và đối tác công nghệ cùng tham gia nỗ lực định hình tương lai của hoạt động cho vay toàn diện. Các giải pháp Tình báo tín dụng Mastercard dành cho người tiêu dùng và doanh nghiệp nhỏ tại các thị trường khả dụng hiện đã có trên Mastercard Developers. Tại đó, các nhà phát triển và đối tác có thể truy cập toàn bộ tài liệu và công cụ do hệ thống cung cấp để hỗ trợ tích hợp API đơn giản, liền mạch.