Fintech Automation (FTA) ký thỏa thuận với Finicity để sử dụng dữ liệu ngân hàng mở trong nền tảng cơ sở hạ tầng dưới dạng dịch vụ

Các dịch vụ tài chính đang trải qua một sự phát triển kỹ thuật số nhanh chóng để theo kịp nhu cầu của người tiêu dùng bản địa kỹ thuật số. Tỷ lệ người Mỹ sử dụng dịch vụ fintech hàng ngày tăng từ 37% vào năm 2020 lên 48% vào năm 2021. 

Bước đầu tiên trong việc áp dụng một ứng dụng fintech mới là thiết lập một tài khoản mới. Đây là nơi bạn có thể mất những người tiêu dùng bản địa kỹ thuật số đó. Kiểm tra lý lịch chậm và tốn thời gian, yêu cầu về tính đủ điều kiện, tiền gửi vi mô ACH và điểm tín dụng không đầy đủ là tất cả các nguồn gây xích mích chính và có thể gây ra việc từ bỏ quá trình thiết lập tài khoản. Tích hợp dữ liệu ngân hàng mở của Finicity có thể giảm xích thông qua xác minh tài khoản an toàn và loại bỏ sự chậm trễ khó chịu. 

“Mở tài khoản an toàn là rất quan trọng đối với các tổ chức tài chính ngày nay. Dữ liệu ngân hàng mở có thể làm giảm xích mích và giảm thiểu rủi ro liên quan đến việc mở tài khoản kỹ thuật số”, Andy Sheehan, Chủ tịch kiêm Giám đốc điều hành, của Finicity, một công ty Mastercard cho biết. “Việc FTA tích hợp nền tảng ngân hàng mở của Finicity sẽ tiếp tục trao quyền cho người tiêu dùng chịu trách nhiệm về dữ liệu tài chính và tương lai tài chính của họ.”

Thỏa thuận với Finicity cung cấp cho khách hàng của FTA quyền truy cập vào dữ liệu tài khoản được người tiêu dùng cho phép để xác thực tài khoản và quyền sở hữu an toàn khi mở tài khoản mới. Điều này cho phép người tiêu dùng kết nối tài khoản chính của họ để gửi tiền vào tài khoản đầu tư mới. Nó báo hiệu sự kết thúc của các phương pháp xác thực tẻ nhạt như tiền gửi vi mô, có thể mất nhiều ngày để xóa và có thể giảm thiểu rủi ro bằng cách xác minh quyền sở hữu tài khoản hiện có.

David Park, Người sáng lập và Giám đốc điều hành của Fintech Automation cho biết: “Tích hợp dữ liệu được người tiêu dùng cho phép từ mạng ngân hàng mở của Finicity hợp lý hóa việc mở tài khoản và nạp tiền, làm cho nó an toàn hơn, dễ dàng và nhanh hơn, giúp giảm việc mở tài khoản cho khách hàng của chúng tôi. “Đó là một ví dụ tuyệt vời về cách ngân hàng mở có thể cải thiện các dịch vụ ngân hàng và quản lý tài chính cá nhân và trải nghiệm khách hàng của họ cùng một lúc.”

FTA cũng sẽ sử dụng dữ liệu được người tiêu dùng cấp phép từ nền tảng ngân hàng mở của Finicity để cung cấp cho người tiêu dùng một bức tranh toàn diện về tài chính của họ trên tất cả các tài khoản tài chính và tài sản của họ bằng cách cho phép khách hàng tải xuống tất cả các giao dịch từ tài khoản tài sản của họ vào công cụ quản lý tài chính cá nhân của họ.

Kỷ nguyên đầu tiên của fintech đề cập đến việc giúp người tiêu dùng hình dung hiệu quả hơn những gì đang xảy ra với tiền của họ trên các loại tài khoản khác nhau của họ. Về bản chất, xây dựng trải nghiệm người dùng và giao diện người dùng tốt hơn cho từng tài khoản cụ thể, mang lại trải nghiệm thân thiện hơn cho khách hàng.

Mặc dù các ứng dụng và giao diện kỹ thuật số có thể đã thay đổi cách người tiêu dùng trải nghiệm dịch vụ tài chính, các hệ thống cơ bản tạo điều kiện cho các sản phẩm và dịch vụ đó vẫn chưa tiến bộ. Để đáp ứng cơ hội thị trường ngày càng tăng này, FTA và nền tảng cơ sở hạ tầng như một dịch vụ FinServ vòng mở cung cấp cho các tổ chức tài chính và các công ty fintech khác một hệ thống hồ sơ cốt lõi về ngân hàng, thanh toán và quản lý tài sản, kết nối nhiều lĩnh vực tài chính.

 Nền tảng FTA có thể hoạt động trên một số lĩnh vực tài chính đồng thời mang tính phức tạp bẩm sinh, giảm chi phí và khó khăn trong việc xây dựng và triển khai các ứng dụng tài chính. Nền tảng này sẽ cho phép các tổ chức tài chính và các công ty fintech tích hợp các dịch vụ bổ sung vào các dịch vụ hiện có của họ, cung cấp trải nghiệm khách hàng tốt hơn và cơ hội thúc đẩy lợi nhuận cao hơn.  

 Điều này cho phép khách hàng B2B của FTA chuyển gánh nặng công nghệ sang FTA, thay vào đó tập trung vào mối quan hệ với khách hàng và cung cấp các loại dịch vụ mới. Một cách nhanh chóng, dễ dàng và an toàn để khởi chạy các dịch vụ tài chính như ngân hàng, thẻ, quản lý tài sản và thanh toán là rất quan trọng để tăng sự tham gia và doanh thu của khách hàng.

 Nền tảng của FTA cung cấp một điểm truy cập một cửa đến các loại tài khoản và dịch vụ khác nhau thông qua một điểm truy cập duy nhất. Nó cũng cung cấp quy định, tuân thủ và KYC/AML một cách thống nhất, đồng thời cung cấp một bộ các nhà cung cấp tốt nhất thông qua một tích hợp an toàn duy nhất với nền tảng ngân hàng mở của Finicity.

Sử dụng dữ liệu được người tiêu dùng cấp phép từ nền tảng ngân hàng mở của Finicity, FTA đang giúp FamilyWealthTM, một công ty tư vấn kỹ thuật số và quản lý tài chính cá nhân khởi nghiệp, cung cấp năng lượng cho phạm vi ngày càng tăng các dịch vụ tài chính kỹ thuật số tận dụng trí tuệ nhân tạo và thuật toán tự động hóa để đưa ra quyết định tài chính tốt hơn cho người dùng của họ. FamilyWealth sẽ phân tích dữ liệu để hiểu thói quen chi tiêu, mục tiêu tài chính và khả năng chịu rủi ro của người dùng, xây dựng hồ sơ dữ liệu được sử dụng để tăng cường ra quyết định đồng thời tối đa hóa hiệu quả tài chính. Các tính năng tài chính sẽ bao gồm tự động chuyển tiền đến các tài khoản có lợi suất cao nhất, tự động phân bổ danh mục đầu tư hoặc thanh toán hóa đơn. Chìa khóa để FamilyWealth tự động hóa tài chính là những cải tiến về AI và khả năng truy cập dữ liệu, chẳng hạn như dữ liệu tài chính bao gồm nợ, thu nhập, chi tiêu và đầu tư. 

 Truy cập FintechAutomation.com để biết thêm thông tin về nền tảng Cơ sở hạ tầng dưới dạng dịch vụ của họ.