Kích hoạt khách hàng mang tính cá nhân hóa với các công cụ tương tác dựa trên dữ liệu

Bức tranh dịch vụ tài chính ngày càng phân mảnh hơn bao giờ hết. Người tiêu dùng có nhiều mối quan hệ ngân hàng, bao gồm các ngân hàng truyền thống, công ty fintech và nhà cung cấp dịch vụ ưu tiên kỹ thuật số trên các lĩnh vực tài khoản vãng lai, thẻ ghi nợ và thẻ tín dụng. Đối với mọi loại giao dịch, mọi nền tảng và mọi mức độ phức tạp tài chính, luôn có một đơn vị trong ngành mong muốn chia sẻ lợi ích.

Sự cạnh tranh và chuyên môn hóa này khiến các tổ chức tài chính khó khăn trong việc kích hoạt và tương tác với khách hàng trên các sản phẩm khác nhau, cũng như thúc đẩy vị trí ưu tiên hàng đầu. Khách hàng có thể quay lưng ngay khi có dấu hiệu không hài lòng đầu tiên, khiến tài khoản của họ trở nên không hoạt động — một vấn đề ảnh hưởng đến một phần ba số khách hàng ngân hàng mới được thu hút và kích hoạt, làm tăng chi phí thu hút và giữ chân khách hàng. Tỷ lệ khách hàng rời bỏ đang cao hơn bao giờ hết — các tổ chức tài chính hiện chi 200 đến 450 USD để thu hút mỗi tài khoản mới, và việc duy trì các tài khoản không hoạt động có thể gần như làm tăng gấp đôi các chi phí thu hút đó.[1]

Tám mươi phần trăm người tiêu dùng cho biết họ có nhiều khả năng giao dịch với một công ty cung cấp các dịch vụ cá nhân hóa. Đồng thời, 76% những người ra quyết định kinh doanh báo cáo rằng họ thiếu dữ liệu có thể sử dụng được để thu thập thông tin chuyên sâu có ý nghĩa về khách hàng. Để nâng cấp các dịch vụ của mình và làm hài lòng những khách hàng ngày càng khó tính, các tổ chức tài chính phải tìm cách thu hẹp khoảng cách này. 

Đó chính là lý do tại sao Mastercard đã tạo ra Engagement Intelligence — một bộ dịch vụ tích hợp chuyển đổi dữ liệu giao dịch thô từ các nguồn nội bộ và bên ngoài thành thông tin chuyên sâu có thể hành động và tương tác có ý nghĩa ở mọi giai đoạn trong hành trình khách hàng. Trong khi các phương pháp tiếp cận truyền thống để tương tác thường dựa vào dữ liệu không đầy đủ hoặc bị phân mảnh, Mastercard tận dụng dữ liệu cấp giao dịch trực tiếp từ các tổ chức tài chính, mạng lưới thanh toán toàn cầu của Mastercard và nền tảng Tài chính mở kết hợp với các dịch vụ tùy chỉnh giúp chuyển đổi thông tin chi tiết thành kết quả đột phá. Bằng cách đó, chúng tôi giúp các tổ chức tài chính cung cấp các ưu đãi và trải nghiệm được cá nhân hóa, thúc đẩy sự tương tác và hành vi chi tiêu hàng đầu, đồng thời tối ưu hóa và tối đa hóa ROI tiếp thị.

Mastercard Engagement Intelligence kết hợp ba thành phần mạnh mẽ — Data Enrichment, Consumer Foresight, và Mastercard Consulting & Marketing Services — tạo ra một hệ thống tích hợp để tương tác, được thúc đẩy bởi những hiểu biết sâu sắc có thể hành động.

1. Kết nối và làm giàu dữ liệu
   Làm giàu dữ liệu sử dụng AI độc quyền để làm sạch, phân loại và làm giàu dữ liệu giao dịch của khách hàng trên các tài khoản (tài khoản vãng lai, tài khoản tiết kiệm, thẻ, v.v.), biến mớ dữ liệu lộn xộn, không có tổ chức thành nền tảng có cấu trúc để thu thập thông tin chuyên sâu. Với các thực thể và mô tả được chuẩn hóa, thông tin nhà bán hàng phong phú, phân loại đa cấp và lớp dữ liệu được chuẩn hóa, bạn có thể hiểu được các giao dịch lộn xộn và khai mở những thông tin chi tiết rõ ràng hơn.
   
   
2. Phân tích và Dự đoán
   Consumer Foresight mang lại thông tin chuyên sâu từ hàng tỷ giao dịch ẩn danh trên mạng lưới của Mastercard, Nền tảng Tài chính Mở và hơn thế nữa, phân khúc chính xác chi tiêu trong quá khứ của người tiêu dùng, cung cấp chuẩn đối sánh chính xác ở cấp độ cá nhân và hỗ trợ dự đoán chi tiêu trong tương lai để tạo ra cái nhìn toàn diện 360 độ về khách hàng, nhờ đó bạn có thể dự đoán nhu cầu và tạo điều kiện tương tác hiệu quả, cá nhân hóa.
   
   
3. Kích hoạt và Tương tác
   Dịch vụ Tư vấn & Tiếp thị Chuyên nghiệp biến những hiểu biết sâu sắc thành hành động bằng cách xây dựng phân khúc khách hàng chính xác, khám phá các xu hướng hành vi và thiết kế các chiến dịch nhằm thúc đẩy sự tương tác và hành vi chi tiêu ưu tiên hàng đầu. Các chiến lược này được kích hoạt thông qua việc thực hiện có mục tiêu, tin nhắn cá nhân hóa và phân phối đa kênh, kết hợp với đo lường và tinh chỉnh liên tục nhằm tạo ra các kết quả có thể đo lường, giúp thúc đẩy lòng trung thành, tăng doanh thu và tăng cường khả năng giữ chân khách hàng.

Mastercard Engagement Intelligence kết hợp thông tin phân tích mạng lưới độc quyền, trí tuệ nhân tạo và chuyên môn tư vấn chuyên biệt trong một giải pháp tích hợp giúp khách hàng đẩy nhanh tăng trưởng trong một bối cảnh cạnh tranh gay gắt. Các yếu tố khác biệt chính bao gồm:

• Làm giàu dữ liệu ứng dụng AI: AI được đào tạo trên mạng lưới chuyển đổi các giao dịch thô thành các tín hiệu hành động — tự động phân tích và phân loại dữ liệu phi cấu trúc, tạo ra các danh mục chi tiêu chính xác và kết hợp thông tin tình báo thương gia được tăng cường bởi mạng lưới Mastercard.  
• Thông tin chuyên sâu độc quyền ở cấp độ mạng lưới: Hồ sơ chi tiết về đơn vị chấp nhận thẻ và dữ liệu vị trí từ mạng lưới chấp nhận thanh toán toàn cầu của Mastercard, cùng với thông tin chuyên sâu độc đáo từ hàng tỷ giao dịch ẩn danh — mang lại khả năng hiển thị vượt xa tổ chức của bạn và cho phép các ưu đãi và chiến dịch siêu phù hợp. 
• Chuyên môn tư vấn toàn cầu: Chúng tôi thiết kế, thực hiện và liên tục tối ưu hóa các chiến dịch dựa trên dữ liệu — tận dụng chuyên môn toàn cầu của chúng tôi — giúp mang lại sự gia tăng đáng kể về mức độ kích hoạt, tỷ lệ chuyển đổi và thị phần chi tiêu.

Thông tin chuyên sâu về mức độ tương tác trao quyền cho các nhà cung cấp dịch vụ tài chính để củng cố mối quan hệ khách hàng và tối ưu hóa hiệu suất tiếp thị. Bằng cách thúc đẩy vị thế hàng đầu và hành vi ưu tiên sử dụng ví, giải pháp này tăng cường sự gắn kết đồng thời giúp giảm tỷ lệ khách hàng rời bỏ thông qua việc sớm xác định khách hàng có nguy cơ và các biện pháp can thiệp kịp thời. Với khoản đầu tư tập trung vào các phân khúc giá trị cao, nó giúp tối ưu hóa ROI trong tiếp thị—cung cấp đúng thông điệp vào đúng thời điểm để giúp nâng cao phản hồi và giảm chi phí thu hút khách hàng. Đối với khách hàng cuối, nó tạo ra trải nghiệm cá nhân hóa với các ưu đãi và lời khuyên phù hợp dựa trên hành vi thực tế, giúp mang lại kết quả tài chính tốt hơn và tiết kiệm hàng ngày thông qua phần thưởng và ưu đãi giúp giảm chi phí sinh hoạt hàng ngày.

Thị trường dịch vụ tài chính ngày càng phức tạp, nhưng con đường của bạn để tương tác khách hàng hiệu quả thì không nhất thiết phải như vậy. Tìm hiểu thêm về Bộ giải pháp Thông minh Tương tác của Mastercard hoặc liên hệ với chúng tôi để bắt đầu ngay hôm nay.