고객 활성화는 데이터 기반 참여 도구를 통해 개인화됩니다.

금융 서비스 환경은 그 어느 때보다 더 파편화되어 있습니다. 소비자들은 전통 은행, 핀테크, 디지털 우선 서비스 제공업체를 비롯한 여러 금융 기관과 당좌 예금, 직불, 신용 등 다양한 형태의 금융 관계를 맺고 있습니다. 모든 유형의 거래, 모든 플랫폼, 모든 수준의 금융 전문성마다 파이를 차지하려는 업계 플레이어가 있습니다.

이러한 경쟁과 전문화로 인해 금융 기관은 다양한 상품에 걸쳐 고객을 유치하고 참여를 강화하며 우선성을 확보하는 데 어려움을 겪습니다. 고객은 약간의 불만족 조짐만 보여도 이탈하여 계정을 휴면 상태로 둘 수 있습니다. 이는 새로 확보되고 활성화된 은행 고객의 3분의 1에게 발생하는 문제로, 고객 확보 및 유지 비용을 증가시킵니다. 고객 이탈은 그 어느 때보다 비용이 많이 듭니다. 금융 기관은 현재 새로운 계정 하나를 확보하기 위해 200달러~450달러를 지출하고 있으며, 비활성 계정을 유지하는 것은 그러한 확보 비용을 거의 두 배로 늘릴 수 있습니다.[1]

소비자의 80%는 맞춤형 서비스를 제공하는 기업과 거래할 가능성이 더 높다 고 말합니다. 동시에, 비즈니스 의사 결정권자의 76%는 의미 있는 고객 인사이트를 얻을 수 있는 충분한 가용 데이터가 부족하다 고 보고합니다. 상품을 고도화하고, 점점 더 높아지는 고객의 요구를 충족시키기 위해 금융 기관은 이러한 격차를 해소할 방법을 찾아야 합니다. 

바로 이러한 이유로 Mastercard는 내부 및 외부 출처의 원시 거래 데이터를 고객 여정의 모든 단계에서 실행 가능한 인사이트와 의미 있는 참여로 전환하는 통합 서비스 모음인 Engagement Intelligence 를 만들었습니다. 기존의 참여 방식은 불완전하거나 사일로화된 데이터에 의존하는 경우가 많지만, Mastercard는 금융 기관, 글로벌 결제 네트워크 및 오픈 파이낸스 플랫폼에서 직접 트랜잭션 수준 데이터를 활용하며, 인사이트를 획기적인 결과로 전환하는 맞춤형 서비스와 결합합니다. 그렇게 함으로써, 당사는 금융 기관들이 개인화된 혜택과 경험을 제공하고, 참여를 유도하고, 가장 자주 사용하는 결제 수단으로 선택하기를 장려하며, 마케팅 ROI를 최적화 및 극대화하도록 지원합니다.

Mastercard Engagement Intelligence 는 데이터 강화, Consumer Foresight 및 Mastercard 컨설팅 및 마케팅 서비스 라는 세 가지 강력한 구성 요소를 결합하여 실행 가능한 인사이트를 통해 추진되는 통합 참여 시스템을 만듭니다:

1. 연결 및 강화
   데이터 강화 는 독점 AI를 사용하여 고객의 거래 데이터를 계정 전반(당좌 예금, 저축, 카드 등)에 걸쳐 정제하고, 분류하고, 강화하여 무질서한 데이터를 통찰력을 위한 구조화된 기반으로 만듭니다. 표준화된 엔터티 및 설명, 풍부한 가맹점 정보, 다단계 분류, 그리고 표준화된 데이터 레이어를 통해 복잡한 거래를 파악하고 더 명확한 인사이트를 얻을 수 있습니다.
   
   
2. 분석 및 예측
   Consumer Foresight 는 Mastercard 네트워크, 오픈 파이낸스 플랫폼 및 그 외를 아우르는 수십억 건의 익명 거래에서 인사이트를 도출하여 소비자의 과거 지출을 정확하게 분류하고, 개인별로 정확한 벤치마킹을 제공하며, 미래 지출 예측을 지원하여 고객에 대한 360도 관점을 구축합니다. 이를 통해 니즈를 예측하고 효과적인 개인화된 참여를 가능하게 합니다.
   
   
3. 활성화 및 참여 유도
   전문 컨설팅 및 마케팅 서비스는 정교한 고객 세분화를 구축하고, 행동 트렌드를 파악하며, 참여를 유도하고 가장 자주 사용하는 결제 수단으로 선택하도록 유도하는 캠페인을 설계하여 인사이트를 실행으로 전환합니다. 이러한 전략은 타겟 실행, 개인화된 메시징, 옴니채널 전달을 통해 활성화되며, 지속적인 측정 및 개선과 결합되어 고객 충성도를 높이고, 수익을 늘리고, 유지율을 성장시키는 데 도움이 되는 측정 가능한 성과를 창출합니다.

Mastercard Engagement Intelligence는 독점적인 네트워크 인사이트, 인공지능, 그리고 전문 컨설팅 역량을 하나의 통합 솔루션으로 결합하여 고객이 경쟁이 치열한 환경에서 성장을 가속화하도록 돕습니다. 주요 차별화 요소는 다음과 같습니다:

• AI 기반 데이터 보강: 네트워크 학습형 AI는 원시 트랜잭션을 실행 가능한 신호로 전환하여—비정형 데이터를 자동으로 분석 및 분류하고, 정밀한 지출 카테고리를 생성하며 Mastercard 네트워크로 강화된 판매자 인텔리전스를 융합합니다.  
• 독점적인 네트워크 수준의 인사이트: Mastercard의 글로벌 수용 네트워크에서 얻은 자세한 판매자 프로필 및 위치 데이터와 수십억 건의 익명 거래에서 얻은 고유한 인사이트를 통해 기관을 넘어선 가시성을 제공하고 고도로 관련성 높은 제안 및 캠페인을 가능하게 합니다. 
• 글로벌 컨설팅 전문성: 당사는 글로벌 전문성을 활용하여 데이터 기반 캠페인을 설계, 실행 및 지속적으로 최적화하며, 이를 통해 활성화, 전환율 및 고객 점유율에서 측정 가능한 향상을 제공합니다.

참여 인텔리전스는 금융 서비스 제공업체가 고객 관계를 강화하고 마케팅 성과를 최적화하도록 지원합니다. 최우선적이고 가장 자주 사용하는 결제 수단으로 선택하도록 유도하여, 참여도를 심화하고 위험 고객을 조기에 식별하고 적시에 개입함으로써 고객 이탈을 줄이는 데 도움을 줍니다. 고가치 세그먼트에 집중적으로 투자하여 마케팅 ROI를 극대화하고, 적절한 시기에 적절한 메시지를 전달함으로써 응답률을 높이고 확보 비용을 절감할 수 있습니다. 최종 고객을 위해 실제 행동을 기반으로 관련성 높은 제안과 조언을 제공하여 개인화된 경험을 선사하고, 일상 비용을 절감하는 보상과 혜택으로 더 나은 재정적 결과와 일상적인 절약을 가능하게 합니다.

금융 서비스 시장은 점점 복잡해지고 있지만, 효과적인 고객 참여를 위한 여정은 복잡할 필요가 없습니다. Mastercard의 Engagement Intelligence Suite에 대해 자세히 알아보기 또는 문의하여 지금 시작하기.