기업이 은행에 기대하는 것

복잡하고 빠르게 변화하는 오늘날의 비즈니스 환경에서 기업 재무팀과 재무 담당자는 점점 더 많은 압박을 받고 있습니다. 즉각적인 유동성 수요 관리부터 장기적인 재무 회복력 보장까지, 기업은 위험, 효율성, 성장의 균형을 유지해야 합니다.

그렇다면 고객들은 은행 파트너에게 무엇을 기대할까요?

요컨대, 제품을 밀어붙이는 것이 아니라 전략적 파트너십을 맺는 것입니다. 고객은 속도, 보안, 안정성을 갖춘 지능적인 인사이트, 혁신, 지원을 원합니다.

이것이 실제로 의미하는 바입니다:

기업들은 다음 제품 홍보를 원하는 것이 아니라 정보에 입각한 맞춤형 조언을 원합니다. 

은행은 고객의 비즈니스 모델, 운영 환경 및 부문의 역학 관계에 대한 깊은 이해를 보여 주어야 합니다. 이들은 고급 데이터 분석과 지능형 인사이트를 통해 유동성, 자금 조달, 리스크에 대한 미래 지향적인 가이드를 기대합니다. 

진정한 가치는 은행이 고객과 고객과 상호 작용하는 주요 페르소나를 진정으로 이해하는 데서 시작됩니다. 수익이 뒤따릅니다.

• 74% 의 글로벌 재무 담당자가 머신 러닝 및 예측 분석에 중점을 두고 AI 를 확장하거나 적극적으로 활용하고 있습니다[1].

실시간 가시성은 더 이상 선택 사항이 아닙니다. 

재무팀은 ERP, 뱅킹, 시장 데이터를 통합하는 강력한 예측 모델을 통해 공급망 중단, 정책 변경, 공급업체 조건 변경에 신속하게 대응할 수 있어야 합니다. 

효과적인 유동성 관리와 운전 자본 최적화는 안정성과 성장을 위한 중요한 수단입니다.

• 현금 및 유동성 리스크 관리는 전 세계 재무 담당자들의 최우선 과제입니다[2].
• 전 세계 재무 담당자 중 70% 은 실시간 재무 데이터가 재무 기능 개선에 매우 중요하다고 말합니다[3].

디지털 트랜스포메이션은 혁신 그 이상으로 복원력, 제어, 보안에 관한 것입니다. 

기업들은 지급 및 수취 계정부터 조정 및 보고에 이르기까지 핵심 기능을 자동화하는 안전한 플랫폼을 기대합니다. 예측 분석, 위험 모델링, 사이버 보안은 이제 모든 운영의 중심이 되었습니다. 

기업들은 은행에 강력한 사이버 보안 인프라에 투자할 것을 요구합니다. 보안 침해로 인한 비용은 금전적 손실뿐만 아니라 평판에도 영향을 미칩니다. 디지털 우선의 세상에서는 보안이 가장 중요합니다.

• % 490만 달러 - 2024년 데이터 유출로 인한 전 세계 평균 비용, 역대 최고치이자 전년 대비 10% 증가[4][5]

신뢰에는 투명성이 필요합니다. 

기업들은 정기적으로 금리, 외환 스프레드, 수수료, 수익률에 대해 은행을 비교합니다. 은행은 가치 제안을 명확하게 표현하고 가격 및 성능과 그것이 제공하는 가치에 대해 데이터에 기반한 공개적인 대화에 참여할 준비가 되어 있어야 합니다.

• 80% 의 기업이 글로벌 은행 수수료에 대한 가시성 확보에 어려움을 겪고 있습니다[5].

재무 담당자는 정기적인 대화, 시기적절한 인사이트, 위험을 파악하고 기회를 포착하기 위한 미래 지향적인 접근 방식 등 사전 예방적인 참여를 중요하게 생각합니다. 

최고의 관계는 은행이 탄력성, 성장, 장기적인 성공에 초점을 맞춘 기업 팀의 전략적 확장자 역할을 하는 협력 관계입니다.

• 재무 역할 중 16%(% )만이 순수 거래 역할입니다[6].

상업용 카드든 다른 상품이든 계속해서 단독으로 상품을 판매하는 은행은 관련성을 유지하는 데 어려움을 겪을 것입니다. 전략적 인사이트, 디지털 혁신, 진정한 파트너십을 제공하는 신뢰할 수 있는 조언자로 진화하는 기업은 차별화될 것입니다.

현대 자금 관리와 변화하는 비즈니스 요구, 글로벌 경제 압박, 기술 혁신을 충족하기 위해 어떻게 진화하고 있는지 자세히 알아보려면 마스터카드 비즈니스 인텔리전스, 시장 동향에서 독점 제공하는 상업 및 대체 결제 실무의 현대 자금 관리 보고서를 읽어보시기 바랍니다.