핀테크 자동화(FTA)는 서비스형 인프라 플랫폼에서 오픈 뱅킹 데이터를 활용하기 위해 Finicity와 협약을 체결했습니다.

금융 서비스는 디지털 네이티브 소비자의 니즈를 따라잡기 위해 빠르게 디지털로 진화하고 있습니다. 매일 핀테크 서비스를 사용하는 미국인의 비율은 2020년 37%(% )에서 2021년 48%(% )로 증가했습니다. 

새로운 핀테크 앱을 도입하는 첫 번째 단계는 새 계정을 설정하는 것입니다. 디지털 네이티브 소비자를 잃을 수 있는 곳은 바로 여기입니다. 느리고 시간이 오래 걸리는 신원 조회, 자격 요건, ACH 소액 입금 및 부적절한 신용 점수는 모두 마찰의 주요 원인이며 계정 설정 프로세스를 포기하게 만들 수 있습니다. Finicity의 오픈 뱅킹 데이터를 통합하면 안전한 계좌 인증을 통해 마찰을 줄이고 불쾌한 지연을 없앨 수 있습니다. 

"오늘날 금융 기관에게 안전한 계좌 개설은 매우 중요합니다. 오픈 뱅킹 데이터는 디지털 계좌 개설과 관련된 마찰을 줄이고 위험을 완화할 수 있습니다."라고 마스터카드 자회사인 피니시티의 사장 겸 COO인 앤디 시한(Andy Sheehan)은 말합니다. "피니시티의 오픈 뱅킹 플랫폼과 FTA의 통합은 소비자가 자신의 금융 데이터와 금융 미래를 주도적으로 관리할 수 있는 역량을 더욱 강화할 것입니다."

Finicity와의 계약을 통해 FTA의 고객은 신규 계좌 개설 시 안전한 계좌 검증 및 소유권 확인을 위해 소비자가 허가한 계좌 데이터에 액세스할 수 있습니다. 이를 통해 소비자는 기본 계좌를 연결하여 새 투자 계좌에 자금을 입금할 수 있습니다. 이는 청산하는 데 며칠이 걸릴 수 있는 소액 입금과 같은 지루한 검증 방법의 종말을 알리는 신호이며, 기존 계좌의 소유권을 확인하여 리스크를 최소화할 수 있습니다.

핀테크 오토메이션의 설립자 겸 CEO인 데이비드 박(David Park)은 "피니시티의 오픈 뱅킹 네트워크에서 소비자가 승인한 데이터를 통합하면 계좌 개설과 자금 조달이 더 안전하고 간편하며 빠르게 이루어져 고객의 계좌 개설 포기를 줄일 수 있습니다."라고 말했습니다. "오픈 뱅킹을 통해 은행 및 개인 재무 관리 서비스와 고객 경험을 동시에 개선할 수 있는 좋은 예입니다."

또한 FTA는 Finicity의 오픈 뱅킹 플랫폼에서 소비자가 허가한 데이터를 활용하여 고객이 자산 계좌의 모든 거래를 개인 재무 관리 도구로 다운로드할 수 있도록 함으로써 모든 금융 및 자산 계좌에 대한 전체적인 재정 상황을 파악할 수 있도록 합니다.

핀테크의 첫 번째 시대는 소비자가 다양한 계좌 유형에 걸쳐 자신의 돈에 어떤 일이 일어나고 있는지 보다 효과적으로 시각화할 수 있도록 돕는 것이었습니다. 즉, 각 특정 계정 위에 더 나은 사용자 환경과 사용자 인터페이스를 구축하여 고객에게 보다 사용자 친화적인 경험을 제공하는 것입니다.

디지털 앱과 인터페이스는 소비자가 금융 서비스를 경험하는 방식을 변화시켰지만, 이러한 상품과 서비스를 지원하는 기본 시스템은 발전하지 못했습니다. 이러한 성장하는 시장 기회를 충족하기 위해 FTA와 개방형 루프 FinServ 서비스형 인프라 플랫폼은 금융 기관 및 기타 핀테크 기업에 여러 금융 업계를 연결하는 은행, 결제 및 자산 관리 핵심 기록 시스템을 제공합니다.

 FTA 플랫폼은 여러 금융 업종에 걸쳐 운영할 수 있으며, 태생적인 복잡성을 감수하면서 금융 애플리케이션 구축 및 배포에 드는 비용과 어려움을 줄여줍니다. 이 플랫폼을 통해 금융 기관과 핀테크 기업은 기존 서비스에 추가 서비스를 내장하여 더 나은 고객 경험을 제공하고 수익성을 높일 수 있는 기회를 얻을 수 있습니다.  

 이를 통해 FTA의 B2B 고객은 기술에 대한 부담을 FTA로 이전하고 대신 고객과의 관계와 새로운 유형의 서비스 제공에 집중할 수 있습니다. 뱅킹, 카드, 자산 관리 및 결제와 같은 금융 서비스를 빠르고 쉽고 안전하게 출시하는 것은 고객 참여와 수익을 늘리는 데 매우 중요합니다.

 FTA의 플랫폼은 단일 진입 지점을 통해 다양한 계정 유형과 서비스에 대한 원스톱 액세스 포인트를 제공합니다. 또한 규제, 규정 준수 및 KYC/AML을 일관되게 제공하는 동시에 Finicity의 오픈 뱅킹 플랫폼과의 안전한 단일 통합을 통해 동급 최고의 제공업체 제품군을 제공합니다.

FTA는 피니시티의 오픈 뱅킹 플랫폼에서 소비자가 허가한 데이터를 사용하여 스타트업 개인 재무 관리 및 디지털 자문 회사인 FamilyWealthTM가 인공지능과 자동화 알고리즘을 활용하여 사용자에게 더 나은 재무 결정을 내리는 다양한 디지털 금융 서비스를 제공할 수 있도록 지원하고 있습니다. 패밀리웰스는 데이터를 분석하여 사용자의 지출 습관, 재무 목표 및 위험 감수성을 파악하고 의사 결정을 개선하는 동시에 재무 성과를 극대화하는 데 사용되는 데이터 프로필을 구축합니다. 금융 기능에는 수익률이 가장 높은 계좌로 자금 자동 이동, 포트폴리오 배분 자동화 또는 청구서 납부 등이 포함됩니다. 금융 자동화를 위한 FamilyWealth의 핵심은 AI와 부채, 소득, 지출, 투자 등의 금융 데이터에 대한 접근성 개선입니다. 

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