Όταν τα χρήματα διασχίζουν τα σύνορα, έτσι πρέπει να διασχίσει και η εμπιστοσύνη

Είναι κρίσιμο κάθε διαμεσολαβητής πληρωμών –και όχι μόνο η πλειονότητα– να παρέχει την ακρίβεια και τη διαφάνεια που αναμένει και εμπιστεύεται κάθε συμμετέχων στην αλυσίδα πληρωμών. Η διασυνοριακή μεταφορά χρημάτων ενέχει μεγαλύτερο κίνδυνο —απάτης, αθέτησης υποχρεώσεων ή παράνομων χρηματοοικονομικών δραστηριοτήτων, όπως η νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή η παράκαμψη κυρώσεων—, διότι τα διαφορετικά νομικά, κανονιστικά και χρηματοπιστωτικά συστήματα μέσω των οποίων διακινούνται τα χρήματα μπορούν να δημιουργήσουν τυφλά σημεία που μπορούν να εκμεταλλευτούν κακόβουλοι παράγοντες. Τα ακριβή δεδομένα συναλλαγών, συμπεριλαμβανομένου του ονόματος του εμπόρου, της τοποθεσίας του και του είδους της επιχείρησης που λειτουργεί, είναι απαραίτητα για τους καταναλωτές, τις τράπεζες, τα δίκτυα πληρωμών, τις ρυθμιστικές αρχές και τις υπηρεσίες επιβολής του νόμου, προκειμένου να εντοπίζουν απάτες και να διερευνούν παράνομες δραστηριότητες.

Τα κακά δεδομένα οδηγούν σε κακά αποτελέσματα.  

Η παρακράτηση ή η απόκρυψη αυτών των κρίσιμων πληροφοριών συναλλαγής εμποδίζει την ικανότητα του χρηματοοικονομικού οικοσυστήματος να συμμορφώνεται με τους τοπικούς κανόνες (για παράδειγμα, σε δραστηριότητες με αυστηρό ρυθμιστικό πλαίσιο, όπως τα τυχερά παιχνίδια) και εμποδίζει τις τράπεζες και τους άλλους εμπλεκόμενους στη συναλλαγή από το να αξιολογούν καταλλήλως τον κίνδυνο δόλιας ή παράνομης δραστηριότητας. Επίσης, παρεμποδίζει τις έρευνες των αρχών επιβολής του νόμου. Τέλος, τα ανακριβή δεδομένα συναλλαγών τροφοδοτούν αλγόριθμους που έχουν σχεδιαστεί για να επισημαίνουν κινδύνους, να προστατεύουν το οικοσύστημα από απάτες και κυβερνοεγκλήματα και να υποστηρίζουν τη συμμόρφωση με νόμους και κανονισμούς σε τοπικό και παγκόσμιο επίπεδο. 

Η σημασία της ακρίβειας των δεδομένων καθίσταται ολοένα και πιο ουσιώδης για την υγεία, καθώς και για την αυξανόμενη πολυπλοκότητα, του οικοσυστήματος των cross-border πληρωμών, καθώς όλο και περισσότεροι ενδιάμεσοι εισέρχονται σε αυτό.  

Αναγνωρίζοντας αυτή τη σημασία, η Financial Action Task Force, ο παγκόσμιος φορέας ελέγχου για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας, αναγνώρισε πρόσφατα τους διαμεσολαβητές πληρωμών ως υπόχρεη οντότητα στην αλυσίδα πληρωμών. Με άλλα λόγια, η δραστηριότητα διαμεσολάβησης πληρωμών μεταξύ ενός εμπόρου και ενός καταναλωτή που βρίσκονται σε διαφορετικές δικαιοδοσίες υπόκειται σε ακριβή συλλογή και διαβίβαση δεδομένων κατά μήκος της αλυσίδας πληρωμών.