Los equipos de finanzas corporativas están acostumbrados a mirar hacia atrás para mirar hacia adelante. Ahora, gracias a la IA, esta disciplina está evolucionando rápidamente hacia un motor dinámico y centrado en el futuro para la toma de decisiones.  

Desde la transformación de los modelos de pronóstico hasta la identificación de eficiencias impactantes e impulsando una toma de decisiones más efectiva, la IA brinda a los directores financieros las herramientas no solo para reaccionar al cambio, sino también para anticiparlo, adaptarse en tiempo real y desarrollar una resiliencia duradera. Los directores financieros se convertirán en un impulsor de la estrategia, su influencia y autoridad florecerán dentro de la C-suite. Así es cómo.   

Al escanear grandes cantidades de datos con procesamiento en tiempo real, los algoritmos de IA pueden identificar patrones y tendencias que pueden no ser evidentes de inmediato para los analistas humanos. Esta capacidad permite a los directores financieros tomar decisiones más informadas basadas en información basada en datos. Por ejemplo, la IA puede predecir las tendencias del flujo de caja, pronosticar los ingresos con más precisión e identificar posibles riesgos financieros, lo que permite a los directores financieros abordar los problemas de manera proactiva antes de que se intensifiquen. También puede ayudarlos a desarrollar presupuestos más efectivos y asignar recursos de manera eficiente.

En Mastercard, creamos una herramienta de predicción de liquidación impulsada por IA que brinda capacidades avanzadas de pronóstico a la gestión de divisas, mejorando nuestra agilidad operativa y asegurando que estemos bien preparados para las fluctuaciones del mercado.  

La IA también puede ayudar a la toma de decisiones detrás de las fusiones y adquisiciones, que tradicionalmente se ha basado en parte en los estados financieros y el análisis de riesgos. Sin embargo, la mayoría de las fusiones y adquisiciones no logran alcanzar su valor previsto. La IA brinda la capacidad de analizar datos más granulares y en tiempo real de una variedad más amplia de fuentes, lo que permite jugadas más nítidas y un crecimiento basado en la precisión.

Con el análisis predictivo y los ecosistemas de datos unificados, los equipos financieros no solo responderán a los cambios del mercado, sino que los anticiparán.

La IA tiene el potencial de automatizar muchas operaciones financieras, reduciendo la carga de las tareas manuales y minimizando el riesgo de error humano. Los procesos rutinarios como el procesamiento de facturas, la conciliación y la gestión de gastos pueden ser manejados de manera eficiente por sistemas impulsados por IA. Esta automatización no solo ahorra tiempo, sino que también garantiza una mayor precisión y cumplimiento.  

Los pagos B2B, en particular, pueden ser proactivos a través de finanzas integradas e integración de datos en tiempo real, eliminando la fricción, minimizando la pérdida de ingresos y maximizando el capital de trabajo.  

Como resultado, los equipos financieros pueden centrarse en actividades más estratégicas, como la planificación y el análisis financieros, en lugar de atascarse en tareas repetitivas. 

En una era de creciente fraude financiero y mayores preocupaciones regulatorias, la IA ofrece soluciones sólidas para mejorar la seguridad y garantizar el cumplimiento de las regulaciones. Los sistemas impulsados por IA, como Decision Intelligence y Safety Net de Mastercard, mejoran la detección de fraudes y aprenden continuamente de nuevos datos, mejorando la precisión de la detección y la velocidad de respuesta.  

Muchos servicios de IA también pueden ayudar a monitorear el cumplimiento de los requisitos regulatorios en constante cambio. Garantizar el cumplimiento en todas las organizaciones globales suele ser manual y requiere mucho tiempo, lo que requiere experiencia especializada. Y aun así, los intentos de exponer los puntos ciegos, particularmente para las cadenas de suministro, las regulaciones específicas de la jurisdicción y la localización de datos, a menudo son imperfectos.  

El escaneo de datos regulatorios en tiempo real impulsado por IA y el modelado de riesgos de escenarios ayudan a los directores financieros a identificar vulnerabilidades de cumplimiento y evitar violaciones, sanciones y daños a la reputación.  

Las finanzas ya no son una función independiente. Los socios comerciales financieros colaboran estrechamente con los equipos de productos e ingeniería, liderando la planificación financiera, apoyando el desarrollo de productos y manteniendo el pulso en el panorama macroeconómico, mientras que sus colegas dentro de la oficina del CFO están más enfocados en áreas específicas como impuestos, tesorería o contabilidad.  

Pero el proceso de conectar los puntos entre estos dos tipos de empleados ha sido manual y lento, lo que ha dado lugar a lagunas de conocimiento que podrían ser parte integral de la toma de decisiones. Una encuesta reciente mostró que casi uno de cada dos líderes financieros carece de visibilidad completa de los datos financieros en toda su empresa.  

Con la IA, estos equipos pueden agregar y analizar datos de estas funciones separadas de manera eficiente. Por ejemplo, teóricamente podría preguntarle a un agente de IA por qué el departamento de eventos está por encima del presupuesto. Al reunir datos contables del equipo de eventos, tendencias en el entorno macroeconómico e información cualitativa sobre cualquier cambio en la estrategia de toda la empresa, el agente de IA podría producir instantáneamente una respuesta y plantear soluciones que de otro modo tardarían días en determinarse. 

El escepticismo ralentiza la realización de las oportunidades que presentan las tecnologías de datos y, sin duda, la IA debe integrarse de manera responsable. Será necesario promulgar protocolos que rijan el acceso a los datos, la administración, el rastreo del linaje y más. El análisis de datos también requiere datos limpios, precisos y formateados, que muchas organizaciones establecidas pueden no tener inicialmente. 

Y muchos modelos de IA carecen de trazabilidad en la forma en que se derivaron sus resultados, lo que hace que los directores financieros duden en tomar decisiones financieras cruciales basadas en datos no verificados y procesos automatizados. Esta vacilación a menudo conduce a una dependencia de la supervisión manual, lo que socava las ganancias de eficiencia que promete la IA.

Para fomentar la confianza, los directores financieros necesitan seguridad en cada etapa. Deben estar seguros de que están recibiendo entradas de datos imparciales y de alta calidad, brindando recomendaciones precisas y rastreables y logrando una automatización perfecta. 

Los empleados también deben estar seguros de que la IA es un complemento útil, no un reemplazo, de sus trabajos. Todavía es necesario que haya humanos para probar y monitorear los resultados. Y, en última instancia, la IA puede hacer que los procesos cotidianos minuciosos sean más eficientes, liberando a los trabajadores para atender las necesidades emocionales de los clientes y concentrarse en otras cosas que solo los seres humanos pueden hacer.

La integración de la IA en la oficina del CFO no es solo un avance tecnológico, es un imperativo estratégico. A medida que la IA continúa evolucionando, su potencial para revolucionar la función financiera solo crecerá, lo que la convierte en una herramienta indispensable para los directores financieros modernos y sus organizaciones.