대출 서비스에 개방형 금융을 구축하면 중소기업 대출 기관은 실시간으로 비즈니스 운영에 대한 인사이트를 원활하게 확보하고 중소기업 소유주에게 마찰이 적은 디지털 경험을 제공할 수 있습니다. 모든 소규모 비즈니스에 필요한 두 가지 귀중한 자산인 시간을 절약하고 자본에 더 잘 접근할 수 있도록 하세요.
기존 대출 프로세스가 제공하는 제한된 데이터로 중소기업에 대출하는 것은 더 느리고, 더 위험하며, 더 많은 비용이 들 수 있습니다. 중소기업 고객이 실시간 데이터에 대한 권한을 부여하면 재무 상황의 누락된 부분을 채울 수 있으므로 대출 기관은 더 많은 적격 대출자를 식별하고 더 적은 위험으로 더 많은 대출을 받을 수 있습니다.
대출자와 대출자 모두 간소화되고 신속한 대출 프로세스를 원합니다. 개방형 금융 데이터를 통해 대출 기관은 비용을 절감할 수 있고, 대출자는 수동 프로세스가 제공하는 제한된 시각이 아닌 실제 재무 상태를 기반으로 한 대출 조건을 받을 수 있습니다. 소유주는 대출 결정을 받기 전에 비보안 채널을 통해 많은 서류를 수집하여 보내거나 긴 검토 기간을 견뎌낼 필요가 없습니다.
시장 변동, 계절적 수입 변동, 장비 고장 및 기타 여러 가지 문제가 중소기업의 상환 의무 관리 방식에 영향을 미칠 수 있습니다. 마스터카드의 오픈 파이낸스는 머신러닝 및 인공지능 지원 전담 팀을 통해 이러한 기능을 활용하여 최대 24개월간의 거래, 잔액, 현금 흐름, 대출 상환 및 불충분 자금(NSF) 이력을 분석, 감지 및 분류함으로써 기업의 재무 및 대출 상환 능력에 대한 보다 포괄적인 시각을 제공합니다.
이 데이터는 대출 기관이 복잡한 재무 상황으로 인해 대출 자격이 박탈될 수 있는 소규모 비즈니스 고객을 더 많이 확보하기 위해 필요한 데이터로, 순전히 신용조회 기관 정보와 은행 명세서만을 기반으로 승인합니다. 더 스마트한 데이터로 더 나은 대출 결정을 내릴 수 있습니다. 신용 결정 속도를 높이는 동시에 향후 결제 성공을 위한 정확한 예측 모델링을 가능하게 하여 동적 신용 한도가 있는 분석 지원 명함과 같은 새로운 혁신에 힘을 실어줄 수 있습니다.
더 스마트한 데이터를 통해 위험을 더 잘 예측하고 안전한 모델링에 따라 위험을 관리할 수 있으므로 더 많은 중소기업의 성장과 번영을 도울 수 있는 기회가 열립니다. 데이터와 인텔리전스가 함께 작동하여 금융기관 보고서를 보완함으로써 혁신가는 숨겨진 위험 요소를 파악하고 고유한 대출 상품을 개발하는 동시에 소상공인에게 더 나은 조건으로 자본에 접근할 수 있는 다양하고 포용적인 기회를 제공할 수 있습니다.
오픈 파이낸스는 바쁜 중소기업 소유주에게 마찰이 적고 직관적인 경험을 제공하여 중소기업 대출 포트폴리오의 성장을 촉진할 수 있습니다. 혁신가는 오픈 파이낸스를 통해 더 많은 데이터를 활용할 수 있으므로 고유한 대출 상품을 만들고 시장에 더 빨리 진출할 수 있습니다. 소규모 제조업체를 위한 소액 펀딩, 레스토랑을 위한 계절 자본 또는 기타 틈새 시장을 위한 펀딩을 개발하고 제공할 수 있습니다.
