디지털 세상에서 안전한 계좌 개설로 승리하기

초연결 세상에서는 금융 거래든 다른 거래든 몇 분 이상 걸리는 거래는 찾아보기 어렵습니다. 비즈니스와 개인 생활의 많은 부분이 작은 모바일 화면에서 이루어집니다. 즉각적인 결과를 기대하는 것은 보편적인 기대치입니다. 신발을 구매하고, 소셜 게시물에 댓글을 달고, 공과금을 납부하는 것은 모두 소비자의 연속적이고 끊김 없는 흐름의 일부입니다. 화면에서 일어나는 일이라면 지금, 지금, 지금, 지금이어야 합니다. 안전한 계좌 개설도 마찬가지입니다. 고객을 기다리게 하면 고객은 사라집니다. 

계좌 개설에는 몇 초밖에 걸리지 않지만, 수동 업로드나 소액 입금과 같은 문제로 인해 지연이 발생할 수 있습니다. 마스터카드의 자회사인 Finicity는 계정 설정, 온보딩 및 자금 조달 프로세스에서 마찰 지점을 제거하여 이러한 새로운 현실에 적극적으로 대응하고 있습니다. 오픈 뱅킹은 금융 기관이 계좌 소유권을 확인하고 자격 증명을 인증하는 새로운 방법을 도입합니다. 계좌 소유자, 세부 정보 및 잔액을 포함한 전체 데이터 패키지를 통해 순식간에 계좌를 개설하고 자금을 조달할 수 있습니다. 이를 통해 최종 사용자는 화면에서 하루 종일 기대하는 즉각적인 인식을 갖게 됩니다.

당연히 위험, 규정 준수, 고객 경험의 균형은 미묘한 문제입니다. 효율성이 사기 예방과 타협해서는 안 됩니다. 이것이 바로 파이니시티가 결제 솔루션을 구축한 이유입니다: 자신 있게 결제하세요. 이는 안전하고 빠른 계정 인증 및 잔액 확인을 의미합니다. 금융 서비스 제공업체는 자체 애플리케이션 미리 채우기 기능을 구현하여 계정 소유권을 확인하고 프로세스를 간소화할 수 있습니다. 즉시 계좌 인증을 통해 은행 계좌 데이터에 액세스하면 가입이 증가하고, 자금 부족(NSF) 수수료가 줄어들며, 포기율이 낮아집니다. 이 연결 기능은 고객이 기존에 FI와 관계를 맺고 있지만 자금을 이동하거나 서비스를 추가하고자 할 때도 유용합니다. 데이터 서비스는 금융기관이 계좌 세부 정보와 잔액을 밀리초 단위로 확인하여 정확하고 안전하게 자금을 이동할 수 있도록 도와줍니다.

2020년 코로나19 봉쇄 기간 동안 온라인 사기 공격은 250% 증가했습니다%. 사기범이 자격 증명과 계정 정보를 도용하여 계정 소유자로부터 자금을 빼돌리는 계정 탈취 사기가 가장 많았습니다. 이러한 공격은 무려 650% 증가했습니다%. FTC는 2020년에만 33억 달러의 사기 피해로 인한 소비자 피해를 추적했습니다. 빠르게 성장하는 디지털 뱅킹과 경험이 부족한 새로운 고객층의 융합으로 인해 범죄자들이 악용할 수 있는 기회가 생겼습니다. 피니시티는 이러한 위협을 상쇄하기 위해 결제 솔루션을 구축했습니다. Finicity Pay는 해킹을 당해도 의미 있는 데이터를 얻을 수 없는 안전한 토큰화된 액세스를 사용합니다. 저희의 계정 확인 서비스는 계정 소유자를 즉각적이고 정확하게 식별하여 계정 탈취 사기가 시작되기 전에 차단합니다. 사용자 경험은 긍정적이고 빠르며, 가장 중요한 것은 소비자가 원하는 순간에 온보딩이 완료된다는 점입니다. 

• 95% 계좌 입금 계좌의 시장 커버리지. 가장 큰 금융기관부터 가장 작은 신용 조합까지, Finicity가 도와드립니다. 소비자의 이익을 위해 소비자의 허가를 받은 빠르고 신뢰할 수 있는 금융 데이터를 수신합니다. Finicity는 대형 금융기관, 급여 제공업체 및 자산 관리 회사와 데이터 액세스 계약을 체결하여 직접 API 연결로 업계를 선도하고 있습니다.
• 추가된 인텔리전스 및 딥 러닝. 데이터 서비스의 분석 계층을 통해 정확하고 확실한 결제 및 인증이 가능합니다. 추가된 인텔리전스는 사기 위험을 완화하고, 결제 실패와 수수료를 줄이며, 온보딩을 지원하고, 규정 준수를 유지하는 데 도움이 됩니다.

오픈 뱅킹의 물결은 이제 막 시작되고 있습니다. 코로나19로 인해 새 계좌를 개설하고, 송금하고, 결제하는 더 빠르고 간편한 방법을 제공하는 디지털 뱅킹 옵션으로의 전환이 가속화되고 있습니다. 2020년 10월부터 2021년 8월까지만 해도 Z세대와 밀레니얼 세대는 디지털 은행을 계좌의 주 소유자로 채택하는 비율이 두 배로 증가했습니다. 오픈 뱅킹은 핀테크 앱 성장을 주도하는 혁신과 라이프스타일 옵션의 근간이 되는 서비스입니다.

바로 이 부분에서 Finicity는 차별화된 경험을 제공합니다. 파이니시티의 개발팀은 혁신 파트너로서 소비자가 요구하는 투명성과 제어 기능을 갖춘 고유한 사용 사례에 가장 적합한 도구를 찾아낼 수 있습니다. 새 계정을 쉽게 설정하고 빠르고 안전하게 결제할 수 있다고 생각하면 플랫폼을 채택할 것입니다. 안전한 계정 개설이 주는 자신감은 다운 퍼널 전환을 촉진하고 조직에 대한 신뢰를 구축할 수 있습니다. 

데모 페이지를 방문하여 Finicity가 데이터 혁신에 어떤 도움을 줄 수 있는지 알아보세요.