سواء كان الأمر يتعلق بضمان وصول المنتجات الطازجة إلى محلات البقالة، أو نقل السيارات الجديدة من الموانئ إلى الوكلاء، أو تسليم الإمدادات الطبية المنقذة للحياة إلى المستشفيات في الوقت المحدد، تلعب صناعة النقل التجاري دورًا أساسيًا في الحفاظ على تدفق السلع والخدمات عبر شبكة معقدة من المستوردين والمصدرين والجهات اللوجستية الخارجية ووكلاء الشحن. وتتزايد أهميتها فقط، حيث أصبحت الشركات في جميع أنحاء العالم تعتمد بشكل متزايد على سلاسل التوريد المحلية والدولية المطلوبة للتواصل مع عملائها.

ومع ذلك، لا تزال صناعة الشحن والخدمات اللوجستية تعاني من عدد من نقاط ضعف الدفع التي تبطئ الصناعة وتوتر العلاقات وتخلق حالة من عدم اليقين، مع إمكانية التأثير على حياة المليارات من الناس.

لطالما كان تحديد تكاليف الشحن النهائية وتسوية الفواتير مصدرًا للإحباط في صناعة النقل. غالبًا ما تؤدي التأخيرات غير المتوقعة في النقل، سواء كان ذلك بسبب الازدحام المروري أو تغيرات الرحلات الجوية أو الأحداث الجوية المتطرفة أو الأخطاء البشرية، إلى رسوم وعقوبات مكلفة للشاحنين والمصدرين. تؤدي هذه النفقات غير المخطط لها إلى تآكل فوائد رأس المال العامل المهمة وتقليص هوامش الأعمال المهمة، مما يتطلب من مديري النقل والخدمات اللوجستية الأذكياء تحديد واعتماد حلول دفع أكثر ذكاءً.

كشفت دراسة عالمية جديدة أجرتها ماستركارد، استنادًا إلى أكثر من 20 مقابلة مع خبراء الصناعة واستطلاع رأي 200 من المخضرمين في هذا المجال، أن الحلول الحالية يمكن أن تكون مكلفة وصعبة للغاية من حيث العملية، وأن هناك حاجة ملحة لحلول جديدة توفر الوصول إلى البيانات والمزيد من المرونة التي تحتاجها الشركات لتزدهر.

لقد تطورت تقنيات الدفع بشكل كبير في السنوات الأخيرة ويمكنها تخفيف هذا العبء. فيما يلي خمسة اتجاهات للدفع يمكن للمديرين التنفيذيين للشحن والخدمات اللوجستية تسخيرها لحل نقاط الألم هذه وإطلاق العنان لكفاءات جديدة وتحويل صناعتهم. 

حدد اثنان من كل خمسة مشاركين في الصناعة الحاجة المتزايدة لحلول الدفع الرقمية والفورية المصممة خصيصًا للتحديات الفريدة في مجال الشحن. يمكن لمتخصصي التمويل في هذا القطاع العمل مع منصات الدفع لزيادة رقمنة المدفوعات. تقوم منصات الدفع الرقمية وشركات التكنولوجيا المالية بتنفيذ أنظمة دفع في الوقت الفعلي لتسهيل التسويات السريعة وتقديم حلول تدعم بلوكتشين لتعزيز الأمن والشفافية لجميع الأطراف المعنية. تعمل الأتمتة التي تقدمها هذه المنصات على تسريع عمليات الدفع. إلى جانب ذلك، يؤدي دمج الأدوات المناسبة مع أنظمة الصناعة، مثل أنظمة تخطيط موارد المؤسسات (ERP) وأنظمة إدارة الخزانة، إلى تبسيط العمليات وتحسين الرؤية.

يمكن لأولئك الذين يعملون في الصناعة الاستفادة من مجموعة واسعة من الحلول المصممة خصيصًا التي تقدمها المؤسسات المالية ومنصات الدفع الآن لمساعدتهم على إدارة التدفق النقدي والسيولة بشكل أفضل. تشمل هذه الحلول الجيل الجديد من البطاقات الافتراضية، التي توفر تفاصيل فريدة للبطاقة (بما في ذلك الرقم وتاريخ انتهاء الصلاحية و CVC) لكل معاملة ويمكن ربطها بحسابات تمويل محددة. تعد البطاقات الافتراضية خيار دفع سريع وآلي يلغي العمليات اليدوية. كما أنها توفر ضوابط قوية، مما يسمح للشركات بتحديد متى وأين وكيف يتم استخدام أرقام البطاقات الافتراضية (VCNs). تحافظ شبكات VCN على أمان معلومات الحساب مع توفير المرونة والأمان المحسن.

يمكن أن توفر البطاقات الافتراضية 30 إلى 45 يومًا إضافيًا من الطفو، وهو أمر ذو قيمة كبيرة من منظور وكيل الشحن. يصبح هذا الأمر أكثر أهمية من أي وقت مضى مع ارتفاع أسعار الفائدة على قروض رأس المال العامل، مما يجعل الأموال أكثر تكلفة ويؤثر بشكل كبير على الشركات التي تعمل بهوامش ضئيلة للغاية. بالإضافة إلى ذلك، تأتي شبكات VCN مع بيانات قيمة تعزز المصالحة. يمكن أيضًا تضمينها في نظام ERP الحالي للشركة أو منصة B2B، مما يسهل تبسيط العمليات والتوسع عالميًا.

وفي الوقت نفسه، لم يفكر 63٪ من وكلاء الشحن و 58٪ من شركات النقل مطلقًا في قبول بطاقة لمدفوعات الشحن، مما يعني أنه لا يزال هناك دور للحلول الأخرى، بما في ذلك حلول التاجر الرئيسي أو تاجر السجلات، والتي تمكن المشتري من الدفع باستخدام البطاقة حتى عندما لا يقبل المورد مدفوعات البطاقات.

تقدم حلول بطاقة إلى حساب مسارًا آخر للمضي قدمًا - مما يسمح للمشترين ببدء معاملة بطاقة يتم تحويلها بسلاسة إلى تحويل مصرفي إلى المورد. هذا لا يحافظ فقط على قدرة المشتري على تحقيق فوائد رأس المال العامل للدفع بالبطاقة، ولكنه يضمن أيضًا حصول الموردين على الأموال مباشرة إلى الحساب المصرفي، دون الحاجة إلى تغيير عمليات المستحقات الحالية.

مع استمرار سلاسل التوريد العالمية في توسيع وجودها، أصبحت المدفوعات عبر الحدود ذات أهمية متزايدة. ومن بين شركات الشحن والخدمات اللوجستية التي شملتها الدراسة، حددت 36% دعم الدفع متعدد العملات كأحد أهم ثلاث ميزات من شأنها أن تفيد عمليات الدفع الخاصة بها إلى أقصى حد.

يمكن لأصحاب المصلحة في الصناعة الآن العمل مع المؤسسات المالية ومنصات الدفع لإطلاق العنان لقدرات الدفع المتقدمة عبر الحدود التي تأتي إلى السوق. يمكن لمنصات الدفع الرقمية تبسيط المدفوعات الدولية من خلال تقديم حلول متعددة العملات، وتوفير أدوات لإدارة مخاطر العملات، وضمان الامتثال للوائح المحلية وتمكين التسويات عبر الحدود بشكل أسرع وأقل تكلفة للصناعة.

يعتقد أكثر من تسعة من كل عشرة مشاركين (93٪) في الصناعة أن الذكاء الاصطناعي سيلعب دورًا مهمًا في مستقبل الصناعة. يمكن أن يؤدي دمج الذكاء الاصطناعي في عمليات سير عمل شحن البضائع إلى تمكين إعداد فواتير أكثر سهولة والمساعدة في تحديد العملاء الذين قد لا يستوفون شروط اتفاقهم بسرعة.

يمكن أن تساعد أدوات الذكاء الاصطناعي في تحويل عمليات الدفع والتسوية من خلال تحسين إدارة التدفق النقدي والتنبؤ بالدفع، بينما تساعد أتمتة العمليات المعرضة للخطأ - مثل الفواتير والتسوية - على تقليل النزاعات والتأخيرات. يمكن لمتخصصي التمويل العاملين في الصناعة أيضًا المساعدة في تحسين عملية صنع القرار في شركتهم باستخدام التحليلات التنبؤية وذكاء الحسابات المدينة، والتي توفر رؤى تعتمد على الذكاء الاصطناعي وتساعد على التنبؤ بموعد دفع الفواتير.

تتضمن مدفوعات الشحن معاملات ضخمة ستجذب دائمًا الإجرام. تؤدي التهديدات الإلكترونية المتزايدة إلى الحاجة إلى حلول أمنية أكثر قوة. تعد هجمات برامج الفدية، التي تقوم بتشفير البيانات الهامة والمطالبة بالدفع مقابل إصدارها، تهديدات خطيرة تؤثر على الصناعة ويمكن أن تشل العمليات. بالنسبة لأولئك الذين يعملون في الصناعة، يمكن أن تساعد تقييمات المخاطر الشاملة في تحديد نقاط الضعف والتهديدات المحتملة داخل أنظمتهم الرقمية. ويمكنهم أيضًا العمل عن كثب مع شركاء الدفع لضمان قيامهم بتنفيذ الإجراءات الوقائية الأكثر تقدمًا، مثل بروتوكولات التشفير وعناصر التحكم في الوصول.