Fintech Automation (FTA) menandatangani perjanjian dengan Finicity untuk memanfaatkan data perbankan terbuka di platform infrastruktur-as-a-service

Layanan keuangan mengalami evolusi digital yang cepat untuk mengikuti kebutuhan konsumen digital-native.  Persentase orang Amerika yang menggunakan layanan tekfin setiap hari meningkat dari 37% pada tahun 2020 menjadi 48% pada tahun 2021. 

Langkah pertama dalam mengadopsi aplikasi fintech baru adalah membuat akun baru. Di sinilah Anda bisa kehilangan konsumen digital native. Pemeriksaan latar belakang yang lambat dan memakan waktu, persyaratan kelayakan, deposit mikro ACH, dan skor kredit yang tidak memadai adalah sumber utama gesekan dan dapat menyebabkan pengabaian proses penyiapan akun. Mengintegrasikan data perbankan terbuka Finicity dapat mengurangi gesekan melalui verifikasi akun yang aman dan menghilangkan penundaan yang membuat frustrasi. 

"Pembukaan rekening yang aman merupakan hal yang krusial bagi institusi keuangan saat ini. Data perbankan terbuka dapat mengurangi gesekan dan mengurangi risiko yang terkait dengan pembukaan rekening digital,” kata Andy Sheehan, Presiden dan COO, dari Finicity, sebuah perusahaan Mastercard. “Integrasi FTA dengan platform perbankan terbuka Finicity akan semakin memberdayakan konsumen untuk bertanggung jawab atas data keuangan dan masa depan keuangan mereka.”

Perjanjian dengan Finicity memberikan akses pelanggan FTA ke data akun yang diizinkan konsumen untuk validasi dan kepemilikan akun yang aman saat membuka akun baru. Hal ini memungkinkan konsumen untuk menghubungkan akun utama mereka untuk menyetor dana ke akun investasi baru. Ini menandakan berakhirnya metode validasi yang membosankan seperti deposit mikro, yang dapat memakan waktu berhari-hari untuk dicairkan, dan dapat meminimalkan risiko dengan memverifikasi kepemilikan akun yang ada.

“Mengintegrasikan data yang diizinkan konsumen dari jaringan perbankan terbuka Finicity merampingkan pembukaan dan pendanaan akun, membuatnya lebih aman, lebih mudah dan lebih cepat, yang mengurangi pengabaian pembukaan rekening bagi pelanggan kami,” kata David Park, Pendiri dan CEO FinTech Automation. "Ini adalah contoh yang bagus tentang bagaimana perbankan terbuka dapat meningkatkan penawaran perbankan dan manajemen keuangan pribadi serta pengalaman pelanggan mereka pada saat yang bersamaan."

FTA juga akan memanfaatkan data yang diizinkan konsumen dari platform perbankan terbuka Finicity untuk memberi konsumen gambaran holistik tentang keuangan mereka di semua akun keuangan dan kekayaan mereka dengan memungkinkan pelanggan mengunduh semua transaksi dari akun kekayaan mereka ke alat manajemen keuangan pribadi mereka.

Era pertama fintech berurusan dengan membantu konsumen memvisualisasikan secara lebih efektif apa yang terjadi dengan uang mereka di berbagai jenis akun. Intinya, membangun pengalaman pengguna dan antarmuka pengguna yang lebih baik di atas setiap akun tertentu, memberikan pengalaman yang lebih ramah pengguna kepada pelanggan.

Meskipun aplikasi dan antarmuka digital mungkin telah mengubah cara konsumen menikmati layanan keuangan, sistem yang mendasari produk dan layanan tersebut belum maju. Untuk memenuhi peluang pasar yang terus berkembang ini, FTA dan platform FinServ Infrastructure-as-a-Service yang bersifat open-loop menawarkan kepada lembaga keuangan dan perusahaan fintech lainnya sebuah sistem pencatatan inti perbankan, pembayaran, dan manajemen kekayaan, yang menjembatani berbagai vertikal keuangan.

 Platform FTA dapat beroperasi di beberapa vertikal keuangan sekaligus menanggung kompleksitas bawaan, mengurangi biaya dan kesulitan dalam membangun dan menerapkan aplikasi keuangan. Platform ini akan memungkinkan lembaga keuangan dan perusahaan fintech untuk menyematkan layanan tambahan ke dalam penawaran mereka yang sudah ada, memberikan pengalaman pelanggan yang lebih baik dan peluang untuk meningkatkan profitabilitas.  

 Hal ini memungkinkan pelanggan B2B FTA untuk mengalihkan beban teknologi ke FTA, dan berfokus pada hubungan dengan pelanggan dan menawarkan jenis layanan baru. Cara yang cepat, mudah, dan aman untuk meluncurkan layanan keuangan seperti perbankan, kartu, manajemen kekayaan, dan pembayaran sangat penting untuk meningkatkan keterlibatan pelanggan dan pendapatan.

 Platform FTA menawarkan titik akses satu atap ke berbagai jenis akun dan layanan melalui satu titik masuk. Ini juga menawarkan peraturan, kepatuhan, dan KYC/AML secara seragam, sambil menawarkan rangkaian penyedia terbaik di kelasnya melalui integrasi tunggal yang aman dengan platform perbankan terbuka Finicity.

Menggunakan data yang diizinkan konsumen dari platform perbankan terbuka Finicity, FTA membantu FamilyWealthTM, sebuah perusahaan manajemen keuangan pribadi pemula dan penasihat digital, untuk memperkuat jangkauan layanan keuangan digital yang berkembang yang memanfaatkan kecerdasan buatan dan algoritma otomatisasi untuk membuat keputusan keuangan yang lebih baik bagi penggunanya. FamilyWealth akan menganalisa data untuk memahami kebiasaan belanja, tujuan keuangan dan toleransi risiko pengguna, membangun profil data yang digunakan untuk meningkatkan pengambilan keputusan sekaligus memaksimalkan kinerja keuangan. Fitur keuangan akan mencakup pemindahan dana secara otomatis ke akun dengan imbal hasil tertinggi, mengotomatiskan alokasi portofolio, atau membayar tagihan. Kunci bagi FamilyWealth untuk mengotomatisasi keuangan adalah peningkatan dalam AI dan aksesibilitas data, seperti data keuangan termasuk utang, pendapatan, pengeluaran, dan investasi. 

 Kunjungi FintechAutomation.com untuk informasi lebih lanjut tentang platform Infrastructure as-a-Service mereka.