Podnikové finanční týmy jsou zvyklé dívat se zpět, aby se mohly dívat dopředu. Nyní se díky umělé inteligenci tato disciplína rychle vyvíjí v dynamický, na budoucnost zaměřený motor rozhodování.  

Od transformace prognostických modelů po přesné určení efektivity s dopadem a podporu efektivnějšího rozhodování - umělá inteligence dává finančním ředitelům nástroje, které jim umožňují nejen reagovat na změny, ale také je předvídat, přizpůsobovat se jim v reálném čase a budovat trvalou odolnost. Finanční ředitelé se stanou hybnou silou strategie a jejich vliv a autorita v rámci vedení společnosti vzroste. Zde je návod, jak na to.   

Díky skenování obrovského množství dat a jejich zpracování v reálném čase mohou algoritmy umělé inteligence identifikovat vzory a trendy, které nemusí být pro lidské analytiky okamžitě zřejmé. Tato schopnost umožňuje finančním ředitelům přijímat informovanější rozhodnutí na základě poznatků založených na datech. Umělá inteligence dokáže například předpovídat trendy peněžních toků, přesněji předpovídat příjmy a identifikovat potenciální finanční rizika, což finančním ředitelům umožňuje proaktivně řešit problémy dříve, než dojde k jejich eskalaci. Může jim také pomoci sestavit efektivnější rozpočty a efektivněji rozdělovat zdroje.

Ve společnosti Mastercard jsme vytvořili nástroj Settlement Predictor poháněný umělou inteligencí, který přináší pokročilé možnosti předvídání do řízení devizových transakcí, zlepšuje naši provozní agilitu a zajišťuje, že jsme dobře připraveni na výkyvy na trhu.  

Umělá inteligence může také pomoci při rozhodování o fúzích a akvizicích, které se tradičně částečně opírá o finanční výkazy a analýzu rizik. Přesto se většině M&As nepodaří dosáhnout jejich předpokládané hodnoty. Umělá inteligence přináší schopnost analyzovat podrobnější data v reálném čase z nejrůznějších zdrojů, což umožňuje ostřejší hry a přesnější růst.

Díky prediktivní analytice a sjednoceným datovým ekosystémům budou finanční týmy nejen reagovat na změny na trhu, ale také je předvídat.

Umělá inteligence má potenciál automatizovat mnoho finančních operací, snížit zátěž manuálních úkonů a minimalizovat riziko lidské chyby. Rutinní procesy, jako je zpracování faktur, odsouhlasování a správa výdajů, mohou efektivně zvládnout systémy poháněné umělou inteligencí. Tato automatizace nejen šetří čas, ale také zajišťuje větší přesnost a dodržování předpisů.  

Zejména B2B platby mohou být proaktivní díky integrovanému financování a integraci dat v reálném čase - eliminují se tak třecí plochy, minimalizují se ztracené příjmy a maximalizuje se provozní kapitál.  

Finanční týmy se tak mohou soustředit na strategičtější činnosti, jako je finanční plánování a analýza, a nezatěžovat se opakujícími se úkoly. 

V době rostoucího počtu finančních podvodů a zvýšených obav z regulace nabízí umělá inteligence robustní řešení pro zvýšení bezpečnosti a zajištění dodržování předpisů. Systémy využívající umělou inteligenci - jako například Decision Intelligence a Safety Net společnosti Mastercard - zlepšují odhalování podvodů a neustále se učí z nových dat, čímž zvyšují přesnost odhalování a rychlost reakce.  

Mnoho služeb AI může také pomoci při sledování souladu s neustále se měnícími regulačními požadavky. Zajištění shody v globálních organizacích je obvykle manuální a časově náročné a vyžaduje odborné znalosti. I přesto jsou pokusy o odhalení slepých míst, zejména v oblasti dodavatelských řetězců, předpisů specifických pro danou jurisdikci a lokalizace dat, často nedokonalé.  

Skenování regulačních dat v reálném čase na základě umělé inteligence a modelování rizikových scénářů pomáhá finančním ředitelům identifikovat zranitelná místa v oblasti dodržování předpisů a vyhnout se porušení předpisů, sankcím a poškození pověsti.  

Finance již nejsou samostatnou funkcí. Finanční partneři úzce spolupracují s produktovými a technickými týmy, vedou finanční plánování, podporují vývoj produktů a sledují makroekonomické prostředí, zatímco jejich kolegové z kanceláře finančního ředitele se více zaměřují na specifické oblasti, jako jsou daně, pokladna nebo účetnictví.  

Proces propojování těchto dvou typů zaměstnanců byl však manuální a časově náročný, což vedlo k nedostatkům ve znalostech, které by mohly být nedílnou součástí rozhodování. Nedávný průzkum ukázal, že téměř každý druhý vedoucí pracovník v oblasti financí nemá úplný přehled o finančních údajích v rámci své společnosti.  

Díky umělé inteligenci mohou tyto týmy efektivně agregovat a analyzovat data z těchto oddělených funkcí. Teoreticky byste se například mohli agenta AI zeptat, proč oddělení událostí překračuje rozpočet. Díky spojení účetních dat z týmu událostí, trendů v makroekonomickém prostředí a kvalitativních informací o případných změnách v celopodnikové strategii mohl agent AI okamžitě poskytnout odpověď a navrhnout řešení, jejichž stanovení by jinak trvalo několik dní. 

Skepse zpomaluje realizaci příležitostí, které datové technologie nabízejí, a pro jistotu je třeba integrovat umělou inteligenci zodpovědným způsobem. Bude třeba přijmout protokoly upravující přístup k údajům, správu, sledování původu a další. Analýza dat také vyžaduje čistá, přesná a formátovaná data - což mnohé zavedené organizace zpočátku nemusí mít. 

U mnoha modelů s umělou inteligencí chybí dohledatelnost, jak byly jejich výstupy získány, což vede finanční ředitele k pochybnostem, zda mají činit zásadní finanční rozhodnutí na základě neověřených dat a automatizovaných procesů. Tato váhavost často vede k tomu, že se spoléhá na manuální dohled, což podkopává zvýšení efektivity, které AI slibuje.

Finanční ředitelé potřebují mít jistotu v každé fázi, aby podpořili důvěru. Potřebují mít jistotu, že dostávají vysoce kvalitní a objektivní vstupní data, poskytují přesná a sledovatelná doporučení a dosahují bezproblémové automatizace. 

Zaměstnance je také třeba ujistit, že umělá inteligence je užitečným doplňkem, nikoliv náhradou jejich práce. Stále je třeba mít lidi pro testování a monitorování výstupů. A nakonec může umělá inteligence zefektivnit náročné každodenní procesy a uvolnit pracovníky, aby se mohli věnovat emocionálním potřebám zákazníků a soustředit se na další věci, které umí jen lidé.

Integrace umělé inteligence do kanceláře finančního ředitele není jen technologickým pokrokem - je to strategický imperativ. S dalším vývojem umělé inteligence bude její potenciál pro revoluci v oblasti financí jen růst a stane se nepostradatelným nástrojem pro moderní finanční ředitele a jejich organizace.