Skip to main content

članek

Personalization Breeze spodbuja rast portfelja vodilne finančne institucije

Vodilni izdajatelj na Bližnjem vzhodu je s personalizacijo dosegel takojšen izkoristek časa in vrednosti z optimizacijo porabe s prilagojenimi ponudbami za vsakega imetnika kartice. Preberite, kako so lastniški vpogledi v porabo podjetja Mastercard v kombinaciji s personalizacijo z umetno inteligenco Dynamic Yield v samo 3 mesecih zagotovili to kampanjo, ki je ustvarila prihodek, z minimalnim povečanjem števila izvajanj.

Panoga

Finančne storitve

Uporabljena zmogljivost

Prilagoditev Breeze

+30-odstotna rast portfelja kartic

s ciljanjem na predvidene porabnike luksuznih izdelkov s spodbudami za premium kartice

+60-odstotno povečanje transakcij s karticami

v kategorijah potovanj iz prilagojenih ponudb

Uvod

Potrošniki so danes obkroženi s personalizacijo in pričakujejo nič manj kot brezhibno, prilagojeno izkušnjo pri vsaki digitalni interakciji, vključno z banko. Podjetja, ki zadovoljijo povpraševanje po personalizaciji, žanjejo sadove na vsaki stopnji uporabniške izkušnje. Zato več kot 8 od 10 finančnih institucij (FI) priznava, da je personalizacija jasna prednostna naloga njihovega poslovanja.

Čeprav so banke spoznale, da potrošniki nagrajujejo prilagojene digitalne izkušnje, so zaradi vseprisotnih izzivov v industriji, kot so skladnost s predpisi, neuporabni podatki, kompleksnost integracije in omejeni notranji viri, te koristi skoraj nemogoče doseči.

Posledično le 21 % bančnih strank danes poroča, da od svojih bank prejemajo prilagojene ponudbe in vsebine, kar pušča ogromno vrzel v možnostih za personalizacijo.

Za rešitev teh izzivov in doseganje hitrega donosa naložbe je vodilni izdajatelj na Bližnjem vzhodu izbral Personalization Breeze podjetja Dynamic Yield by Mastercard za pošiljanje personaliziranih sporočil s prilagojenimi ponudbami, prilagojenimi imetnikom kartic.

Izziv

Izpolnjevanje pričakovanj potrošnikov glede personalizacije znotraj regulirane panoge

Pred Personalization Breeze se je ta izdajatelj, tako kot mnoge finančne institucije, soočal s specifičnimi izzivi, zaradi katerih je težko uresničil svojo vizijo personalizacije. Prvi izziv so bili njihovi podatki. Podatki o transakcijah imetnikov kartic so kompleksni in jih je težko standardizirati za uporabno uporabo. Ustvarjanje napovednih vpogledov iz teh podatkov je prav tako zahtevno, saj zahteva napredne modele strojnega učenja in strokovno znanje s področja podatkovne znanosti, ki ga večina izdajateljev nima.

Drugič, uvedba katerega koli novega sistema v finančnem sektorju, zlasti za personalizacijo, je zaradi strogih predpisov in zapletenih notranjih procesov težka in dolgotrajna bitka. Za krmarjenje po tem in upravljanje novih tehnologij so običajno potrebni novi viri, ki jih finančne institucije morda ne bodo zmogle ali pripravljene podpreti.

Ta izdajatelj je svoje izzive zaobšel z edinstveno rešitvijo Dynamic Yield podjetja Mastercard, Personalization Breeze. V tej študiji primera si bomo ogledali, kako je Personalization Breeze v samo treh mesecih pri tem izdajatelju znatno povečal porabo imetnikov kartic.

Izvedba

Mastercardovi napovedni modeli finančnim institucijam odpirajo nove načine za optimizacijo porabe z minimalnim povečanjem

V želji, da bi svojim strankam ponudil ustreznejše ponudbe in spodbudil porabo s karticami v vseh kategorijah, je ta izdajatelj začel iskati rešitev, ki bi mu omogočila hitrejšo interakcijo z imetniki kartic, ne da bi pri tem potreboval zapletene integracije ali najem dodatnih virov za upravljanje programa personalizacije. To je pomenilo najti rešitev, ki bi jim omogočila oceno in izkoriščanje porabe strank ter napovednih vpogledov, ki bi jim lahko pomagali usmerjati uporabnike k storitvam in ponudbam, ki ustrezajo njihovim natančnim željam in potrebam.

Izdajatelj je našel svojo idealno rešitev v Personalization Breeze. Z upravljanjem brez uporabe rok, ki odpravlja potrebo po nenehnem vzdrževanju, je izdajatelj dosegel takojšen izkoristek naložbe, optimiziral porabo in interakcijo s kartico. Z izkoriščanjem več kot 112 milijard transakcij za napovedovanje, kje bodo imetniki kartic najverjetneje porabili naslednje, so Mastercardovi modeli nagnjenosti mehanizmu za personalizacijo Dynamic Yield zagotovili neprimerljivo natančnost napovedi, s čimer so brezhibno povezali pravo ponudbo z vsakim imetnikom kartice.

Ciljno usmerjene spodbude za različne kategorije porabe

Za optimizacijo potovalnih izdatkov so Mastercardovi modeli umetne inteligence prepoznali imetnike kartic z visoko nagnjenostjo k porabi za potovanja. Dynamic Yield by Mastercard je te vpoglede izkoristil za personalizirana e-poštna sporočila, ki so ustrezala najustreznejši spodbudi za rezervacijo za vsakega imetnika kartice, za katerega je bilo predvideno, da bo potoval.

Imetnikom kartic, ki so nagnjeni k večji porabi za potovanja, so bila poslana posebna sporočila in ponudbe za to kategorijo.

Po treh mesecih je ta kampanja za potovalne izdatke v samo treh mesecih privedla do 60-odstotnega povečanja potovalnih transakcij in povprečnega povečanja za 151 USD na imetnika kartice v potovalnih kategorijah.

Prilagojena komunikacija za imetnike luksuznih kartic z visokimi izdatki za nadgradnjo

Eden ključnih ciljev tega izdajatelja je bil pridobiti več imetnikov kartic za svoj premium portfelj. Da bi to dosegli, so Mastercardovi lastniški modeli umetne inteligence prepoznali visoko porabniške luksuzne stranke, ki so najverjetneje nadgradile na premium kartico.

Izdajatelj je z uporabo Mastercardovega modela nagnjenosti k porabi poslal ciljno usmerjene spodbude strankam luksuznih izdelkov z visoko porabo, ki so se najverjetneje odločile za nakup njihove platinaste kartice.

S pomočjo teh spoznanj je Dynamic Yield by Mastercard ustvaril avtomatiziran program za sprožitev e-poštnih sporočil v imenu izdajatelja, s katerim stranke obvešča o prednostih nadgradnje. Ta kampanja je v samo treh mesecih ustvarila 30-odstotno povečanje rasti premijskega portfelja .

Spodbujanje porabe v vsakodnevnih kategorijah

Izdajatelj je prav tako prepoznal imetnike kartic z nizko porabo in jim poslal spodbudne kampanje s ponudbami v vsakdanjih kategorijah, kot sta hrana in gorivo.

Mastercardovi modeli so identificirali tudi imetnike kartic z nizko porabo v vsakdanjih kategorijah. Da bi izdajatelju pomagal motivirati te uporabnike z nizko porabo, je Mastercardova storitev Dynamic Yield razvila individualizirano e-poštno kampanjo s prilagojenimi spodbudami v kategorijah, kot sta gorivo in živila, kar je privedlo do 15-odstotnega povečanja vsakodnevnih transakcij in postopnega povečanja dodatne porabe na imetnika kartice za 2.388 USD na leto.

Ključni nasvet

Izdajatelj je v samo treh mesecih zabeležil 3,4 milijona dolarjev povečanja porabe s karticami, potem ko je Dynamic Yield imetnikom kartic predstavil prilagojene kampanje, ki jih poganjajo lastniški vpogledi v porabo podjetja Mastercard. Ta rešitev z minimalno implementacijo je izdajatelju zagotovila prilagodljiv pristop za doseganje takojšnjega izkoristka naložbe.

Z rešitvijo Personalization Breeze se lahko izdajatelji osredotočijo na svojo osnovno dejavnost z zaupanjem, da so njihove kampanje v celoti skladne z GDPR, da zahtevajo izrecno soglasje in da se ne delijo nobeni osebni podatki – hkrati pa vpogledi Mastercarda in personalizacija z umetno inteligenco Dynamic Yield zagotavljajo kampanje, ki banki ustvarjajo prihodek.