اعتادت فرق تمويل الشركات على النظر إلى الوراء من أجل التطلع إلى الأمام. الآن، بفضل الذكاء الاصطناعي، يتطور هذا التخصص بسرعة إلى محرك ديناميكي يركز على المستقبل لصنع القرار.  

من تحويل نماذج التنبؤ إلى تحديد الكفاءات المؤثرة ودفع اتخاذ قرارات أكثر فعالية، يمنح الذكاء الاصطناعي المديرين الماليين الأدوات ليس فقط للتفاعل مع التغيير، ولكن لتوقعه والتكيف في الوقت الفعلي وبناء مرونة دائمة. سيصبح المدراء الماليون محركًا للاستراتيجية وسيزدهر تأثيرهم وسلطتهم داخل مجموعة الرؤساء التنفيذيين. إليك الطريقة.   

من خلال مسح كميات هائلة من البيانات باستخدام المعالجة في الوقت الفعلي، يمكن لخوارزميات الذكاء الاصطناعي تحديد الأنماط والاتجاهات التي قد لا تظهر على الفور للمحللين البشريين. تسمح هذه الإمكانية للمديرين الماليين باتخاذ قرارات أكثر استنارة استنادًا إلى الرؤى القائمة على البيانات. على سبيل المثال، يمكن للذكاء الاصطناعي التنبؤ باتجاهات التدفق النقدي والتنبؤ بالإيرادات بمزيد من الدقة وتحديد المخاطر المالية المحتملة، مما يمكّن المديرين الماليين من معالجة المشكلات بشكل استباقي قبل تفاقمها. يمكن أن يساعدهم أيضًا على تطوير ميزانيات أكثر فعالية وتخصيص الموارد بكفاءة.

في Mastercard، قمنا ببناء أداة توقع التسوية المدعومة بالذكاء الاصطناعي والتي توفر إمكانات التنبؤ المتقدمة لإدارة العملات الأجنبية، وتحسين سرعتنا التشغيلية وضمان استعدادنا الجيد لتقلبات السوق.  

يمكن للذكاء الاصطناعي أيضًا المساعدة في صنع القرار وراء عمليات الاندماج والاستحواذ، والتي اعتمدت تقليديًا جزئيًا على البيانات المالية وتحليل المخاطر. ومع ذلك، فإن غالبية M & As لا تنجح في تحقيق قيمتها المتوقعة. يوفر الذكاء الاصطناعي القدرة على تحليل المزيد من البيانات الدقيقة في الوقت الفعلي من مجموعة متنوعة من المصادر، مما يتيح عمليات تشغيل أكثر وضوحًا ونموًا تقوده الدقة.

من خلال التحليلات التنبؤية والنظم الإيكولوجية للبيانات الموحدة، لن تستجيب فرق التمويل لتغيرات السوق فحسب، بل ستتوقعها أيضًا.

يتمتع الذكاء الاصطناعي بالقدرة على أتمتة العديد من العمليات المالية، مما يقلل من عبء المهام اليدوية ويقلل من مخاطر الخطأ البشري. يمكن التعامل مع العمليات الروتينية مثل معالجة الفواتير والتسوية وإدارة النفقات بكفاءة من خلال أنظمة مدعومة بالذكاء الاصطناعي. لا توفر هذه الأتمتة الوقت فحسب، بل تضمن أيضًا مزيدًا من الدقة والامتثال.  

يمكن أن تصبح مدفوعات B2B على وجه الخصوص استباقية من خلال التمويل المضمن وتكامل البيانات في الوقت الفعلي - مما يزيل الاحتكاك ويقلل من الإيرادات المفقودة ويزيد رأس المال العامل إلى أقصى حد.  

ونتيجة لذلك، يمكن للفرق المالية التركيز على المزيد من الأنشطة الاستراتيجية، مثل التخطيط المالي والتحليل، بدلاً من التورط في المهام المتكررة. 

في عصر الاحتيال المالي المتزايد والمخاوف التنظيمية المتزايدة، يقدم الذكاء الاصطناعي حلولًا قوية لتعزيز الأمن وضمان الالتزام باللوائح. تعمل الأنظمة المدعومة بالذكاء الاصطناعي - مثل Decision Intelligence and Safety Net من Mastercard - على تعزيز اكتشاف الاحتيال والتعلم باستمرار من البيانات الجديدة، وتحسين دقة الكشف وسرعة الاستجابة.  

يمكن أن تساعد العديد من خدمات الذكاء الاصطناعي أيضًا في مراقبة الامتثال للمتطلبات التنظيمية المتغيرة باستمرار. عادةً ما يكون ضمان الامتثال عبر المنظمات العالمية يدويًا ويستغرق وقتًا طويلاً، ويتطلب خبرة متخصصة. ومع ذلك، فإن محاولات الكشف عن النقاط العمياء، خاصة بالنسبة لسلاسل التوريد واللوائح الخاصة بالولاية القضائية وتوطين البيانات، غالبًا ما تكون غير كاملة.  

يساعد مسح البيانات التنظيمية في الوقت الفعلي المستند إلى الذكاء الاصطناعي ونمذجة مخاطر السيناريو المديرين الماليين على تحديد نقاط الضعف في الامتثال وتجنب الانتهاكات والعقوبات والإضرار بالسمعة.  

لم يعد التمويل وظيفة قائمة بذاتها. يتعاون شركاء الأعمال المالية بشكل وثيق مع فرق المنتجات والهندسة، ويقودون التخطيط المالي، ويدعمون تطوير المنتجات، ويتابعون المشهد الاقتصادي الكلي بينما يركز زملاؤهم داخل مكتب المدير المالي بشكل أكبر على مجالات محددة مثل الضرائب أو الخزانة أو المحاسبة.  

لكن عملية ربط النقاط بين هذين النوعين من الموظفين كانت يدوية وتستغرق وقتًا طويلاً، مما أدى إلى فجوات في المعرفة يمكن أن تكون جزءًا لا يتجزأ من صنع القرار. أظهر استطلاع حديث أن ما يقرب من واحد من كل اثنين من قادة التمويل يفتقرون إلى الرؤية الكاملة للبيانات المالية عبر شركتهم.  

باستخدام الذكاء الاصطناعي، يمكن لهذه الفرق تجميع وتحليل البيانات من هذه الوظائف المنفصلة بكفاءة. على سبيل المثال، يمكنك نظريًا أن تسأل وكيل الذكاء الاصطناعي عن سبب تجاوز قسم الأحداث للميزانية. من خلال جمع البيانات المحاسبية من فريق الأحداث، والاتجاهات في بيئة الاقتصاد الكلي، والمعلومات النوعية حول أي تغييرات في الإستراتيجية على مستوى الشركة، يمكن لوكيل الذكاء الاصطناعي إنتاج إجابة على الفور وطرح حلول قد يستغرق تحديدها أيامًا. 

يؤدي الشك إلى إبطاء تحقيق الفرص التي توفرها تقنيات البيانات، ومن المؤكد أن الذكاء الاصطناعي يحتاج إلى التكامل بطريقة مسؤولة. يجب تفعيل البروتوكولات التي تحكم الوصول إلى البيانات والإشراف وتتبع النسب والمزيد. تتطلب تحليلات البيانات أيضًا بيانات نظيفة ودقيقة ومنسقة - والتي قد لا تمتلكها العديد من المنظمات القائمة في البداية. 

وتفتقر العديد من نماذج الذكاء الاصطناعي إلى إمكانية التتبع في كيفية استخلاص مخرجاتها، مما يجعل المديرين الماليين يترددون في اتخاذ قرارات مالية حاسمة بناءً على بيانات غير مؤكدة وعمليات مؤتمتة. غالبًا ما يؤدي هذا التردد إلى الاعتماد على الرقابة اليدوية، مما يقوض مكاسب الكفاءة التي يعد بها الذكاء الاصطناعي.

لتعزيز الثقة، يحتاج المديرون الماليون إلى الضمان في كل مرحلة. يجب أن يكونوا على يقين من أنهم يتلقون مدخلات بيانات عالية الجودة وغير متحيزة، ويقدمون توصيات دقيقة وقابلة للتتبع ويحققون التشغيل الآلي السلس. 

يحتاج الموظفون أيضًا إلى الاطمئنان إلى أن الذكاء الاصطناعي هو مساعد مفيد - وليس بديلاً - لوظائفهم. لا تزال هناك حاجة إلى البشر لاختبار ومراقبة المخرجات. وفي نهاية المطاف، يمكن للذكاء الاصطناعي أن يجعل العمليات اليومية الشاقة أكثر كفاءة - مما يتيح للعمال الاهتمام بالاحتياجات العاطفية للعملاء والتركيز على أشياء أخرى لا يمكن إلا للبشر القيام بها.

إن دمج الذكاء الاصطناعي في مكتب المدير المالي ليس مجرد تقدم تكنولوجي - إنه ضرورة استراتيجية. ومع استمرار تطور الذكاء الاصطناعي، ستزداد قدرته على إحداث ثورة في وظيفة التمويل، مما يجعله أداة لا غنى عنها للمديرين الماليين الحديثين ومنظماتهم.