Aktivasi pelanggan menjadi lebih personal dengan alat bantu keterlibatan berbasis data

Lanskap layanan keuangan lebih terfragmentasi dari sebelumnya. Konsumen memiliki banyak hubungan perbankan, yang mencakup bank tradisional, fintech, dan penyedia layanan digital-first di seluruh layanan giro, debit, dan kredit. Untuk setiap jenis transaksi, setiap platform, dan setiap tingkat kecanggihan keuangan, ada pemain industri yang ingin mendapatkan bagian.

Persaingan dan spesialisasi ini menyulitkan lembaga keuangan untuk mengaktifkan dan melibatkan pelanggan di seluruh produk dan mendorong keunggulan. Seorang pelanggan dapat berpaling pada saat pertama kali merasa tidak puas, membiarkan akun mereka tidak aktif - masalah yang menimpa sepertiga pelanggan perbankan yang baru diakuisisi dan diaktifkan, sehingga meningkatkan biaya akuisisi dan retensi. Perputaran pelanggan lebih mahal dari sebelumnya - lembaga keuangan sekarang menghabiskan $200 hingga $450 untuk mengakuisisi setiap akun baru, dan membawa akun yang tidak aktif hampir dua kali lipat dari biaya akuisisi tersebut[1].

Delapan puluh persen konsumen mengatakan bahwa mereka lebih cenderung berbisnis dengan perusahaan yang menawarkan layanan yang dipersonalisasi. Pada saat yang sama, 76% pengambil keputusan bisnis melaporkan bahwa mereka tidak memiliki cukup data yang dapat digunakan untuk mendapatkan wawasan pelanggan yang berarti. Untuk meningkatkan penawaran mereka dan memuaskan konsumen yang semakin menuntut, lembaga keuangan harus menemukan cara untuk menjembatani kesenjangan ini. 

Itulah sebabnya Mastercard menciptakan Engagement Intelligence — rangkaian layanan terintegrasi yang menerjemahkan data transaksi mentah dari sumber internal dan eksternal menjadi wawasan yang dapat ditindaklanjuti dan keterlibatan yang berarti di setiap tahap perjalanan pelanggan. Sementara pendekatan tradisional untuk keterlibatan sering bergantung pada data yang tidak lengkap atau terisolasi, Mastercard memanfaatkan data tingkat transaksi langsung dari lembaga keuangan, jaringan pembayaran globalnya, dan platform Open Finance yang dipasangkan dengan layanan khusus yang mengubah wawasan menjadi hasil yang mengubah permainan. Dengan demikian, kami membantu lembaga keuangan memberikan penawaran dan pengalaman yang dipersonalisasi, mendorong keterlibatan dan perilaku top-of-wallet, serta mengoptimalkan dan memaksimalkan ROI pemasaran.

Mastercard Engagement Intelligence menggabungkan tiga komponen kuat — Peng ayaan Data, Kedepan Konsumen, dan Layanan Pemas aran & Mastercard Consulting — menciptakan sistem terintegrasi untuk keterlibatan yang didorong oleh wawasan yang dapat ditindaklanjuti:

1. Hubungkan dan Perkaya
   Data Enrichment menggunakan AI eksklusif untuk membersihkan, mengelompokkan, dan memperkaya data transaksi pelanggan Anda di seluruh akun (giro, tabungan, kartu, dan banyak lagi), mengubah kekacauan data yang tidak terorganisir menjadi fondasi yang terstruktur untuk mendapatkan wawasan. Dengan entitas dan deskripsi standar, informasi pedagang yang kaya, kategorisasi multi-level, dan lapisan data standar, Anda dapat memahami transaksi yang berantakan dan membuka wawasan yang lebih jelas.
   
   
2. Analisis dan Prediksi
   Consumer Foresight menampilkan wawasan dari miliaran transaksi anonim di seluruh jaringan Mastercard, Platform Keuangan Terbuka, dan seterusnya, secara akurat menyegmentasikan pengeluaran historis konsumen, memberikan tolok ukur yang tepat di tingkat individu, dan membantu memprediksi pengeluaran masa depan untuk menciptakan pandangan 360 derajat pelanggan sehingga Anda dapat mengantisipasi kebutuhan dan memungkinkan keterlibatan yang efektif dan dipersonalisasi.
   
   
3. Mengaktifkan dan Melibatkan
   Konsultasi Ahli & Layanan Pemasaran mengubah wawasan menjadi tindakan dengan membangun segmentasi pelanggan yang tepat, mengungkap tren perilaku, dan merancang kampanye yang mendorong keterlibatan dan perilaku top-of-wallet. Strategi ini diaktifkan melalui eksekusi yang ditargetkan, pesan yang dipersonalisasi, dan pengiriman omnichannel, dipasangkan dengan pengukuran dan penyempurnaan yang berkelanjutan untuk menciptakan hasil yang terukur yang membantu mendorong loyalitas, meningkatkan pendapatan, dan meningkatkan retensi.

Mastercard Engagement Intelligence menggabungkan wawasan jaringan eksklusif, kecerdasan buatan, dan keahlian konsultasi khusus dalam satu solusi terintegrasi yang membantu pelanggan mempercepat pertumbuhan dalam lanskap yang sangat kompetitif. Pembeda utama meliputi:

• Peng@@ ayaan data yang didukung AI: AI yang terlatih jaringan mengubah transaksi mentah menjadi sinyal yang dapat ditindaklanjuti — secara otomatis mengurai dan mengklasifikasikan data tidak terstruktur, menghasilkan kategori pengeluaran presisi, dan menggabungkan intelijen pedagang yang ditingkatkan oleh jaringan Mastercard.  
• Wawasan tingkat jaringan eksklusif: Profil pedagang terperinci dan data lokasi dari jaringan penerimaan global Mastercard, ditambah wawasan unik dari miliaran transaksi anonim — memberikan visibilitas di luar institusi Anda dan memungkinkan penawaran dan kampanye yang sangat relevan. 
• Keahlian konsultasi global: Kami merancang, melaksanakan, dan terus mengoptimalkan kampanye berbasis data - dengan memanfaatkan keahlian global kami - membantu meningkatkan aktivasi, konversi, dan share of wallet secara terukur.

Engagement Intelligence memberdayakan penyedia layanan keuangan untuk memperkuat hubungan dengan pelanggan dan mengoptimalkan kinerja pemasaran. Dengan mendorong keunggulan dan perilaku top-of-wallet, hal ini memperdalam keterlibatan sekaligus membantu mengurangi churn melalui identifikasi dini pelanggan yang berisiko dan intervensi yang tepat waktu. Dengan investasi yang terfokus pada segmen bernilai tinggi, hal ini memaksimalkan ROI pemasaran-menyampaikan pesan yang tepat pada waktu yang tepat untuk membantu meningkatkan respons dan menurunkan biaya akuisisi. Bagi pelanggan akhir, layanan ini menciptakan pengalaman yang dipersonalisasi dengan penawaran dan saran yang relevan berdasarkan perilaku nyata, membantu mewujudkan hasil keuangan yang lebih baik dan penghematan sehari-hari melalui hadiah dan penawaran yang mengurangi biaya sehari-hari.

Pasar layanan keuangan semakin kompleks, tetapi jalur Anda menuju keterlibatan pelanggan yang efektif tidak harus seperti itu. Pelajari lebih lanjut tentang Engagement Intelligence Suite Mastercard atau hubungi kami untuk memulai hari ini.