Novos caminhos para o progresso: tornar o sucesso financeiro acessível para os consumidores sem acesso aos serviços bancários tradicionais.

A construção da confiança é fundamental para os consumidores sem acesso a serviços bancários, uma vez que 65% gostaria que as instituições financeiras ajudassem a combater as desigualdades financeiras, embora mais de metade se sinta também explorada pelo sistema financeiro.

Cerca de 85% dos consumidores sem acesso a serviços bancários dependem de cartões de débito, uma taxa significativamente superior à da população em geral, o que representa uma oportunidade única para o crescimento financeiro. Ao ajudar este grupo desassistido a fazer a transição para o crédito, podemos facilitar novas possibilidades de acesso financeiro.

Os indivíduos sem acesso a serviços bancários regulares têm responsabilidades significativas. Muitos têm menos recursos que precisam de ser aproveitados ao máximo. O stress e a ansiedade afectam-nos, razão pela qual os consumidores sem acesso a serviços bancários dão mais prioridade à sua saúde mental do que a maioria, e quase metade deles tem como objectivo pessoal a curto prazo melhorar a sua saúde mental (mais 39% do que a população em geral).

A incerteza financeira para alguns consumidores sem acesso a serviços bancários decorre de infâncias de pobreza — 64% viveram em lares de baixos rendimentos quando eram crianças, em comparação com 46% da população total dos EUA. No entanto, procuram educação e crescimento profissional a taxas duas vezes superiores às da população em geral, e dois em cada três procuram mais conhecimentos financeiros para obter controlo sobre a sua situação pessoal.

Atender às suas necessidades exige uma abordagem personalizada, focada na confiança, acesso, utilização, saúde e educação. Através da nossa estrutura Powering Prosperity, identificámos três perfis principais dentro do segmento desbancarizado, cada um com aspirações e desafios únicos. Os produtos de débito oferecem um ponto de partida para o envolvimento financeiro, enquanto a educação e as ferramentas financeiras personalizadas podem ajudar a colmatar as lacunas na literacia financeira e no acesso à educação financeira.

A oportunidade é clara: ao fomentar a confiança e ao oferecer soluções direcionadas, podemos capacitar os consumidores sem acesso aos serviços bancários tradicionais para alcançarem a estabilidade financeira. Agora é o momento de reformular a inclusão financeira e construir relações duradouras com este público em crescimento.