Как ИИ революционизирует роль финансового директора

Корпоративные финансовые команды привыкли смотреть назад, чтобы смотреть вперёд. Теперь, благодаря искусственному интеллекту, эта дисциплина быстро развивается в динамичный, ориентированный на будущее движок для принятия решений.  

От трансформации моделей прогнозирования до определения значимых эффективностей и стимулирования более эффективного принятия решений — ИИ предоставляет финансовым директорам инструменты не только для реагирования на изменения, но и для их предвидения, адаптации в реальном времени и построения долгосрочной устойчивости. Финансовые директора станут движущей силой стратегии, их влияние и авторитет будут расцветать внутри топ-менеджмента. Вот как.   

Сканируя огромные объёмы данных с обработкой в реальном времени, алгоритмы ИИ могут выявлять закономерности и тенденции, которые могут быть неочевидны для аналитиков. Эта возможность позволяет финансовым директорам принимать более обоснованные решения на основе аналитических данных. Например, ИИ может предсказывать тенденции денежных потоков, прогнозировать доходы с большей точностью и выявлять потенциальные финансовые риски, позволяя финансовым директорам заранее решать проблемы до их обострения. Это также может помочь им разрабатывать более эффективные бюджеты и эффективно распределять ресурсы.

В Mastercard мы разработали инструмент прогнозирования расчетов на основе искусственного интеллекта, который расширяет возможности прогнозирования в управлении валютными операциями, повышая нашу операционную гибкость и обеспечивая готовность к колебаниям рынка.  

ИИ также может помогать в принятии решений, связанных с слияниями и поглощениями, которые традиционно частично опирались на финансовую отчетность и анализ рисков. Однако большинство M&A не достигают ожидаемой стоимости. ИИ даёт возможность анализировать более детализированные данные в реальном времени из более широкого спектра источников, что позволяет добиваться более чётких действий и роста, основанного на точности.

С помощью предиктивной аналитики и унифицированных экосистем данных финансовые команды будут реагировать не только на изменения рынка — они будут их предвидеть.

Искусственный интеллект обладает потенциалом для автоматизации многих финансовых операций, снижая нагрузку на ручные задачи и сводя к минимуму риск человеческих ошибок. Системы, использующие искусственный интеллект, могут эффективно обрабатывать рутинные процессы, такие как обработка счетов-фактур, сверка и управление расходами. Эта автоматизация не только экономит время, но и обеспечивает большую точность и соответствие требованиям.  

B2B-платежи, в частности, могут быть проактивными благодаря встроенным финансам и интеграции данных в реальном времени — устраняя трения, минимизируя потерю дохода и максимизируя оборотный капитал.  

В результате финансовые команды могут сосредоточиться на более стратегических действиях, таких как финансовое планирование и анализ, а не застревать в повторяющихся задачах. 

В эпоху растущего финансового мошенничества и усиления требований регулирующих органов искусственный интеллект предлагает надежные решения для повышения безопасности и обеспечения соблюдения нормативных требований. Системы на основе искусственного интеллекта, такие как Decision Intelligence и Safety Net от Mastercard, повышают эффективность обнаружения мошенничества и постоянно обучаются на основе новых данных, улучшая точность обнаружения и скорость реагирования.  

Многие сервисы на базе ИИ также помогают отслеживать соблюдение постоянно меняющихся нормативных требований. Обеспечение соответствия требованиям в международных организациях обычно происходит вручную и требует высокой квалификации. И даже так попытки выявить слепые зоны, особенно в цепочках поставок, специфических для юрисдикции нормативных актах и локализации данных, часто бывают несовершенными.  

Сканирование регуляторных данных на базе ИИ в реальном времени и моделирование рисков сценариев помогает финансовым директорам выявлять уязвимости в области соответствия и избегать нарушений, штрафов и ущерба репутации.  

Финансы больше не являются самостоятельной функцией. Финансовые бизнес-партнёры тесно сотрудничают с командами по продукту и инженерии, руководят финансовым планированием, поддерживают разработку продуктов и следят за масштабом макроэкономического ландшафта, в то время как их коллеги из офиса финансового директора больше сосредоточены на конкретных областях, таких как налоги, казначейство или бухгалтерия.  

Однако процесс соединения между этими двумя типами сотрудников был ручным и трудоёмким, что приводило к пробелам в знаниях, которые могли быть неотъемлемой частью принятия решений. Недавний опрос показал, что почти один из двух финансовых руководителей не обладает полной видимостью финансовых данных по всей компании.  

Благодаря искусственному интеллекту эти команды могут эффективно собирать и анализировать данные из этих отдельных подразделений. Например, теоретически вы могли бы спросить у агента искусственного интеллекта, почему отдел организации мероприятий превысил бюджет. Объединив бухгалтерские данные от команды организаторов мероприятий, тенденции в макроэкономической среде и качественную информацию о любых изменениях в общекорпоративной стратегии, агент искусственного интеллекта мог бы мгновенно выдавать ответ и предлагать решения, на определение которых в противном случае ушли бы дни. 

Скептицизм замедляет реализацию возможностей, предоставляемых технологиями обработки данных, и, безусловно, ИИ необходимо интегрировать ответственным образом. Необходимо будет принять протоколы, регулирующие доступ к данным, их хранение, отслеживание происхождения и многое другое. Для анализа данных также необходимы чистые, точные и отформатированные данные, которых у многих устоявшихся организаций изначально может не быть. 

Кроме того, многие модели ИИ не имеют прослеживаемости в том, как были получены их результаты, что заставляет финансовых директоров с осторожностью принимать важные финансовые решения, основываясь на непроверенных данных и автоматизированных процессах. Эта нерешительность часто приводит к опоре на ручной контроль, что подрывает потенциал повышения эффективности, который обещает искусственный интеллект.

Для укрепления доверия финансовым директорам необходимы гарантии на каждом этапе. Им необходимо быть уверенными в том, что они получают высококачественные, объективные данные, предоставляют точные, отслеживаемые рекомендации и обеспечивают бесперебойную автоматизацию. 

Сотрудникам также необходимо убедиться в том, что ИИ является полезным дополнением к их работе, а не ее заменой. Для тестирования и мониторинга результатов по-прежнему необходимы люди. В конечном итоге, ИИ может сделать трудоемкие, повседневные процессы более эффективными, освобождая работников для удовлетворения эмоциональных потребностей клиентов и позволяя им сосредоточиться на других задачах, которые под силу только человеку.

Интеграция ИИ в офис финансового директора — это не просто технологический прогресс, а стратегический императив. По мере дальнейшего развития ИИ его потенциал революционизировать финансовую функцию будет только расти, делая его незаменимым инструментом для современных финансовых директоров и их организаций.