Proč je správa osobních financí osobní záležitostí? 

Technicky zdatní příslušníci generace Z a mileniálové, kteří dávají přednost aplikacím pro zasílání zpráv před pevnými linkami a elektrickým skútrům před auty s velkým množstvím benzínu, přemýšlejí a prožívají život zcela jinak než příslušníci generace X a Baby Boomers.   

Ačkoli se jejich priority v oblasti peněz liší, obě generace spojuje jedno společné téma: každá z nich chce mít zdravou finanční situaci, aby si mohla užívat životního stylu, který si přeje nyní i v budoucnu.  

Stejně jako generace před nimi se i digitální mileniálové a příslušníci generace Z při dosahování svých cílů rychle obracejí na aplikace pro tvorbu rozpočtu, jako je například Simplifi od společnosti Quicken Inc, která pomáhá lidem udržet si přehled o všech financích za méně než pět minut týdně.

Je to komplexní služba, která uživatelům poskytuje celkový přehled o jejich financích a umožňuje jim zvolit si způsob sledování peněz, nastavit plány výdajů, platit účty a ukládat peníze do fondů pro horší časy.   

"Lidé chtějí dělat stejné základní věci napříč generacemi. Dělají si starosti: "Jak sladím své účty s tím, že si musím spořit na důchod, nebo jak zajistím, abych své peníze utratil za věci, na kterých mi opravdu záleží, nebo jak zajistím, aby inflace nezatěžovala mé finance," říká Dillard.   

Aby se společnost Quicken naladila na své uživatele z řad mileniálů a generace Z, kteří se orientují na mobilní zařízení, hledala inspiraci, jak zákazníkům Simplifi pomoci přizpůsobit jejich zážitky, ve fitness a herním průmyslu.   

Mladší uživatelé chtějí snadnost a flexibilitu při sestavování rozpočtu. Někteří by rádi sledovali každý dolar, podobně jako sledují každý sacharid a kalorii, jiní by možná chtěli mít jen přehled o tom, kolik peněz mohou utratit za zábavu nebo cestování. Simplifi umožňuje každému uživateli rozhodnout, jak přesně chce každý měsíc rozdělit své výdaje a úspory, a upozorňuje ho na to, když překročí nastavený rozpočet. 

"Přístup každého z nás k osobním financím je jedinečný. Musíte zákazníkům umožnit, aby tato data viděli a spravovali je způsobem, který chtějí," říká Dillard.   

"Mladší generace očekávají, že vše bude v aplikaci. Jsou mobilní především, očekávají, že vše vyřídí na cestách, a očekávají efektivitu a jednoduchost."  

Vzhledem k tomu, že mileniálové a příslušníci generace Z s menší pravděpodobností přijmou celoživotní zaměstnání s bohatými penzijními plány, pomáhá Simplifi připravit se na budoucnost tím, že čerpá údaje o majetku, které uživatelům umožňují snadno sledovat více penzijních účtů.   

Mladší a starší generace mají rozhodně odlišné myšlení. Budeme za 30 let svědky stejného trendu jako u starších zákazníků, kteří se nakonec ocitnou v lepší finanční situaci? Prvním krokem k dosažení těchto cílů může být přijetí správných finančních nástrojů.  

Pokud se chcete o aplikaci Quicken dozvědět více, můžete tak učinit zde. Kliknutím sem se dozvíte více o aplikaci Simplifi by Quicken.