Seja para garantir que produtos frescos cheguem aos supermercados, que carros novos sejam transportados dos portos às concessionárias ou que suprimentos médicos vitais sejam entregues aos hospitais em tempo hábil, o setor de transporte comercial desempenha um papel fundamental na manutenção do fluxo de bens e serviços em uma complexa rede de importadores, exportadores, operadores logísticos terceirizados e agentes de carga. E sua importância só tende a crescer, com empresas em todo o mundo tornando-se cada vez mais dependentes das cadeias de suprimentos nacionais e internacionais necessárias para se conectar com seus clientes.

No entanto, o setor de frete e logística continua a enfrentar uma série de problemas relacionados a pagamentos que atrasam o setor, tensionam relacionamentos e criam incerteza, com potencial para impactar a vida de bilhões de pessoas.

Determinar os custos finais de envio e conciliar faturas sempre foram fontes de frustração no setor de transportes. Atrasos inesperados no transporte, sejam causados por congestionamento de tráfego, alterações de voos, eventos climáticos extremos ou erros humanos, frequentemente resultam em taxas e penalidades onerosas para remetentes e exportadores. Essas despesas não planejadas corroem importantes benefícios de capital de giro e reduzem margens de lucro críticas, exigindo que gestores de transporte e logística experientes identifiquem e adotem soluções de pagamento mais inteligentes.

Um novo estudo global da Mastercard, baseado em mais de 20 entrevistas com especialistas do setor e uma pesquisa com 200 veteranos da área, revela que as soluções atuais podem ser caras e muito rígidas em termos de processo, e que existe uma necessidade urgente de novas soluções que ofereçam tanto o acesso aos dados quanto a maior flexibilidade necessária para que as empresas prosperem.

As tecnologias de pagamento evoluíram significativamente nos últimos anos e podem aliviar esse fardo. Aqui estão cinco tendências de pagamento que os executivos de frete e logística podem aproveitar para resolver esses problemas, desbloquear novas eficiências e transformar seu setor. 

Dois em cada cinco participantes do setor identificaram uma crescente necessidade de soluções de pagamento digitais e em tempo real, adaptadas aos desafios específicos do transporte de cargas. Os profissionais de finanças do setor podem trabalhar com plataformas de pagamento para aumentar a digitalização dos pagamentos. As plataformas de pagamento digital e as fintechs estão implementando sistemas de pagamento em tempo real para facilitar liquidações mais rápidas e introduzindo soluções baseadas em blockchain para aumentar a segurança e a transparência para todas as partes envolvidas. A automação introduzida por essas plataformas acelera os processos de pagamento. Além disso, a integração das ferramentas certas com os sistemas do setor, como sistemas de planejamento de recursos empresariais (ERP) e sistemas de gestão de tesouraria, agiliza as operações e melhora a visibilidade.

Os profissionais do setor podem aproveitar a gama mais ampla de soluções personalizadas que as instituições financeiras e as plataformas de pagamento agora oferecem para ajudá-los a gerenciar melhor o fluxo de caixa e a liquidez. Essas soluções incluem a nova geração de cartões virtuais, que fornecem dados exclusivos (incluindo número, data de validade e código de segurança) para cada transação e podem ser vinculados a contas bancárias específicas. Os cartões virtuais são uma opção de pagamento rápida e automatizada que elimina processos manuais. Eles também oferecem controles robustos, permitindo que as empresas especifiquem quando, onde e como os números de cartão virtuais (VCNs) são usados. As VCNs mantêm as informações da conta seguras, ao mesmo tempo que oferecem flexibilidade e segurança aprimorada.

Os cartões virtuais podem proporcionar um prazo adicional de 30 a 45 dias, o que é extremamente valioso da perspectiva de um agente de carga. Isso se torna ainda mais importante à medida que as taxas de juros dos empréstimos para capital de giro aumentam, encarecendo o dinheiro e impactando significativamente as empresas que operam com margens de lucro muito apertadas. Além disso, as VCNs contêm dados valiosos que melhoram a conciliação. Elas também podem ser integradas ao sistema ERP ou à plataforma B2B já existente da empresa, facilitando a otimização das operações e a expansão global.

Entretanto, 63% dos transitários e 58% das transportadoras nunca consideraram aceitar cartão para pagamentos de frete, o que significa que ainda há espaço para outras soluções, incluindo soluções de comerciante mestre ou comerciante de registro, que permitem ao comprador pagar com cartão mesmo quando o fornecedor não aceita pagamentos com cartão.

As soluções de cartão para conta oferecem um caminho alternativo, permitindo que os compradores iniciem uma transação com cartão que é automaticamente convertida em uma transferência bancária para o fornecedor. Isso não só preserva a capacidade do comprador de usufruir dos benefícios de capital de giro ao pagar com cartão, como também garante que os fornecedores recebam os fundos diretamente em suas contas bancárias, sem precisar alterar seus processos de recebíveis existentes.

À medida que as cadeias de suprimentos globais continuam a expandir sua presença, os pagamentos internacionais estão se tornando cada vez mais importantes. Entre as empresas de frete e logística pesquisadas, 36% identificaram o suporte a pagamentos em múltiplas moedas como um dos três principais recursos que mais beneficiariam seus processos de pagamento.

Os participantes do setor agora podem trabalhar com instituições financeiras e plataformas de pagamento para desbloquear recursos avançados de pagamentos internacionais que estão chegando ao mercado. As plataformas de pagamento digital podem simplificar os pagamentos internacionais, oferecendo soluções em múltiplas moedas, fornecendo ferramentas para gerenciar riscos cambiais, garantindo a conformidade com as regulamentações locais e possibilitando liquidações transfronteiriças mais rápidas e de menor custo para o setor.

Mais de nove em cada dez (93%) participantes do setor acreditam que a IA desempenhará um papel significativo no futuro da indústria. A integração da IA nos fluxos de trabalho de agenciamento de cargas pode permitir uma cobrança mais intuitiva e ajudar a identificar rapidamente os clientes que podem não estar cumprindo os termos do contrato.

As ferramentas de IA podem ajudar a transformar os processos de pagamento e conciliação, otimizando a gestão do fluxo de caixa e a previsão de pagamentos, enquanto a automatização de processos propensos a erros — como faturamento e conciliação — ajudará a reduzir disputas e atrasos. Os profissionais de finanças que atuam no setor também podem contribuir para aprimorar a tomada de decisões de suas empresas utilizando análises preditivas e inteligência de contas a receber, que fornecem insights baseados em IA e ajudam a prever quando as faturas serão pagas.

Os pagamentos de frete envolvem transações massivas que sempre atraem a criminalidade. O aumento das ameaças cibernéticas está impulsionando a necessidade de soluções de segurança mais robustas. Os ataques de ransomware, que criptografam dados críticos e exigem pagamento para sua liberação, são ameaças sérias que afetam o setor e podem paralisar as operações. Para quem trabalha no setor, avaliações de risco abrangentes podem ajudar a identificar possíveis vulnerabilidades e ameaças em seus sistemas digitais. Eles também podem trabalhar em estreita colaboração com seus parceiros de pagamento para garantir que estes tenham implementado as medidas de segurança mais avançadas, como protocolos de criptografia e controles de acesso.