Skip to main content

Članak

Personalization Breeze podstiče razvoj portfelja za vodeću finansijsku ustanovu

Vodeći izdavalac na Bliskom istoku ostvario je trenutno vreme do vrednosti od personalizacije optimizacijom potrošnje prilagođenim ponudama za svakog vlasnika kartice. Saznajte kako Mastercardovi vlasnički uvidi u potrošnju, u kombinaciji sa personalizacijom AI kompanije Dynamic Yield, isporučili ovu kampanju za generisanje prihoda uz minimalno povećanje implementacije za samo 3 meseca.

Sektor

Finansijske usluge

Korišćena sposobnost

Personalization Breeze

+30% rast portfelja kartica

ciljajući predviđene luksuzne potrošače sa podsticajima za premium kartice

+60% povećanje kartičnih transakcija

u kategorijama putovanja iz personalizovanih ponuda

Uvod

Potrošači su danas okruženi personalizacijom, očekujući ništa manje nego iskustvo bez trenja, prilagođeno u svakoj digitalnoj interakciji, uključujući i njihovu banku. Preduzeća koja zadovoljavaju potražnju za personalizacijom dobijaju nagrade u svakoj fazi putovanja kupca. Zbog toga više od 8 od 10 finansijskih institucija (FI) priznaje da je personalizacija jasan prioritet njihovog poslovanja.

Iako su banke shvatile da potrošači nagrađuju personalizovana digitalna iskustva, sveprisutni izazovi u industriji poput usklađenosti, nedjelotvornih podataka, složenosti integracije i ograničenih unutrašnjih resursa učinili su pogodnosti gotovo nemogućim za postizanje.

Kao rezultat toga, samo 21% klijenata banaka danas prijavljuje primanje prilagođenih ponuda i sadržaja od svojih banaka, ostavljajući ogroman jaz u prilikama za personalizaciju.

Da bi rešio ove izazove i ostvario brzo vreme za vrednovanje, vodeći izdavač na Bliskom istoku izabrao je Personalization Breeze iz kompanije Dinamic Iield by Mastercard da isporuči personalizovane poruke sa prilagođenim ponudama individualizovanim vlasnicima kartica.

Izazov

Ispunjavanje očekivanja personalizacije potrošača u regulisanoj industriji

Pre Personalization Breeze, ovaj izdavač, kao i mnoge finansijske institucije, suočio se sa specifičnim izazovima koji su otežali realizaciju svoje vizije za personalizaciju. Prvi izazov su bili njihovi podaci. Podaci o vlasniku transakcionih kartica su složeni i teško ih je standardizovati za operativnu upotrebu. Generisanje prediktivnih uvida iz ovih podataka je takođe izazovno, jer zahteva napredne modele mašinskog učenja i ekspertizu u nauci o podacima, koje većina izdavača nema u kući.

Drugo, primena bilo kog novog sistema u finansijskom sektoru, posebno za personalizaciju, teška je i dugotrajna bitka zbog strogih propisa i zamršenih unutrašnjih procesa. Kretanje kroz ovo i upravljanje novim tehnologijama obično zahteva nove resurse koje finansijski organi možda neće moći ili biti spremni da podrže.

Ovaj izdavač je zaobišao svoje izazove sa Dinamic Iield od strane Mastercard-ovog jedinstvenog rešenja, Personalization Breeze. U ovoj studiji slučaja proći ćemo kroz to kako je Personalization Breeze dovelo do značajnog povećanja potrošnje vlasnika kartice za ovog izdavaoca u samo tri meseca.

Izvršenje

Mastercardovi modeli predviđanja otključavaju nove načine za FI-ove da optimizuju potrošnju uz minimalno povećanje

U želji da svojim klijentima pruži relevantnije ponude i podstakne potrošnju kartica u različitim kategorijama, ovaj izdavalac je počeo da traži rešenje koje bi mu omogućilo da brže angažuje svoje vlasnike kartica, bez potrebe za složenim integracijama ili potrebe za angažovanjem dodatnih resursa za upravljanje programom personalizacije. To je značilo pronalaženje rešenja koje bi im omogućilo da procene i iskoriste potrošnju kupaca i prediktivne uvide koji bi im mogli pomoći da usmere korisnike ka uslugama i ponudama koje odgovaraju njihovim preciznim preferencijama i potrebama.

Izdavač je pronašao svoje idealno rešenje u Personalization Breeze. Uz rad bez upotrebe ruku koji eliminiše potrebu za kontinuiranim održavanjem, izdavalac je ostvario trenutno vreme do vrednosti, optimizujući potrošnju i angažovanje kartica. Koristeći preko 112 milijardi transakcija za predviđanje gde će vlasnici kartica najverovatnije potrošiti sledeće, Mastercard-ovi modeli sklonosti pružili su neuporedivu tačnost predviđanja mehanizmu za personalizaciju Dinamic Yield, neprimetno usklađujući pravu ponudu svakom vlasniku kartice.

Ciljani podsticaji za različite kategorije potrošnje

Da bi pomogli u optimizaciji potrošnje na putovanja, Mastercardovi AI modeli identifikovali su vlasnike kartica sa velikom sklonošću da troše na putovanja. Dinamički prinos od strane Mastercard-a iskoristio je ove uvide u personalizovane e-poruke koje su odgovarale najrelevantnijem podsticaju za rezervaciju za svakog vlasnika kartice koji je predviđen da putuje.

Vlasnicima kartica koji imaju veliku sklonost trošenju na putovanja poslane su posebne komunikacije i ponude za ovu kategoriju.

Nakon 3 meseca, ova kampanja za putnu potrošnju rezultirala je povećanjem putnih transakcija za 60% i prosečnim povećanjem od 151 USD po vlasniku kartice u kategorijama putovanja u samo 3 meseca.

Prilagođene komunikacije za vlasnike luksuznih kartica sa visokom potrošnjom za nadogradnju

Jedan od ključnih ciljeva ovog izdavaoca bio je da stekne više vlasnika kartica za svoj premium portfelj. Da bi se to postiglo, Mastercardovi vlasnički AI modeli identifikovali su luksuzne kupce visoke potrošnje koji su najverovatnije nadogradili na premium karticu.

Koristeći Mastercard-ov model sklonosti potrošnji, izdavač je poslao ciljane podsticaje luksuznim kupcima koji su najverovatnije da se prijave za njihovu ponudu platinastih kartica.

Koristeći ove uvide, Dinamic Iield by Mastercard kreirao je automatizovani program za pokretanje e-pošte u ime Izdavaoca, obaveštavajući kupce o prednostima nadogradnje. Ova kampanja generisala je 30% povećanje rasta premijum portfolija za samo 3 meseca.

Stimulisanje potrošnje u svakodnevnim kategorijama

Izdavač je takođe identifikovao vlasnike kartica sa niskom potrošnjom i poslao podsticajne kampanje za ponude u svakodnevnim kategorijama kao što su hrana i gorivo.

Mastercard modeli su takođe identifikovali vlasnike kartica sa niskom potrošnjom u svakodnevnim kategorijama. Da bi pomogao izdavaču da motiviše ove niske potrošače, Dinamic Yield bi Mastercard razvio je individualizovanu kampanju putem e-pošte sa prilagođenim podsticajima u kategorijama kao što su gorivo i namirnice, što dovodi do povećanja od 15% u svakodnevnim transakcijama i inkrementalnog povećanja od 2,388 dolara dodatne potrošnje po vlasniku kartice, godišnje.

Ključna poenta

Za samo 3 meseca, izdavač je zabeležio povećanje potrošnje na kartice od 3.4 miliona dolara nakon što je Dinamic Iield predstavio personalizovane kampanje vlasnicima kartica, pokretane Mastercardovim vlasničkim uvidima u potrošnju. Ovo rešenje za minimalnu implementaciju pružilo je skalabilan pristup za ostvarivanje trenutnog vremena do vrednosti za izdavaoca.

Sa Personalization Breeze, izdavači mogu da se fokusiraju na svoju osnovnu delatnost sa poverenjem da su njihove kampanje u potpunosti usklađene sa GDPR-om, zahtevaju eksplicitnu saglasnost i da se ne dele PII – sve dok Mastercard-ovi uvidi i AI personalizacija Dynamic Yield-a pružaju kampanje za generisanje prihoda za banku.