Mastercard、天星銀行和開泰銀行完成金管局「數碼港元」先導計劃第二階段

試驗探討數碼貨幣在跨境供應鏈融資中的應用，以提升全球貿易透明度和流動性

Mastercard近日與天星銀行和開泰銀行完成香港金融管理局（金管局）「數碼港元」先導計劃第二階段。在先導計劃中，三方合作的試驗用例探討了數碼港元及代幣化存款在加強香港與泰國之間的供應鏈融資應用。第二階段的試驗專注於提高多層供應商網絡中的支付效率、透明度和流動性，同時增強供應鏈的韌性。

透過與兩間銀行合作，此階段試驗探討了數碼貨幣透過解決傳統法定貨幣系統緩慢、不透明且成本高昂等本質來重塑供應鏈融資的潛力。此項目測試了數碼港元及代幣化存款的工作流程，其中後者利用Mastercard多代幣網絡（Multi-Token Network，MTN）來鑄造嵌入智能合約邏輯的代幣。供應商可以申請提前付款，並透過供應鏈融資平台進行無縫且自動化的資金轉移，提升獲取現金流的透明度、速度和簡易程度。

這項試驗突顯了數碼貨幣實現深層級融資的潛力，讓企業能更廣泛地參與全球貿易，並推動可持續性目標。然而，若要將這類解決方案在跨境應用中進一步擴展，穩健的互聯互通和監管協調將是關鍵。銀行須更新系統以整合這些技術，而監管機構亦需實現跨境互聯互通，以確保資金能在不同司法管轄區之間無縫流動。

Mastercard香港及澳門董事總經理陳一芳女士表示：「Mastercard與天星銀行及開泰銀行攜手支持香港金融管理局『數碼港元』先導計劃第二階段，進一步體現其致力於賦能中小企業及鞏固香港供應鏈生態系統的承諾。作為數碼經濟中的可靠夥伴，Mastercard將繼續全力支持政府在推動創新及包容性增長方面的願景。」

天星銀行行政總裁胡偉表示：「天星銀行（Airstar Bank）很高興能與Mastercard及開泰銀行共同完成對金管局『數碼港元』先導計劃第二階段的探索，本次三方合作試驗讓我們深刻感受到數碼貨幣在企業跨境交易及供應鏈金融領域裏的巨大潜力。天星銀行將繼續與業界緊密合作，全力參與和支持監管機構領導的各項計劃，推動應用場景的多元化，在支付領域為實體經濟提供更安全便捷的服務。」

Mastercard於2023年5月獲揀選參與「數碼港元」先導計劃第一階段，並於同年11月完成試驗，展示MTN在處理牽涉去中心化應用程式和數碼資產的第三代互聯網（Web3）交易之有效性。

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