Skip to main content

članak

Personalizacija Breezea potiče rast portfelja vodeće financijske institucije

Vodeći izdavatelj na Bliskom istoku ostvario je trenutni povrat ulaganja u personalizaciju optimizacijom potrošnje prilagođenim ponudama za svakog korisnika kartice. Saznajte kako su Mastercardovi vlastiti uvidi u potrošnju, u kombinaciji s personalizacijom umjetne inteligencije tvrtke Dynamic Yield, ostvarili ovu kampanju koja generira prihod uz minimalan porast implementacije u samo 3 mjeseca.

Industrija

Financijske usluge

Korištena sposobnost

Personalizacija Breeze

+30% rasta portfelja kartica

ciljanjem predviđenih potrošača luksuznih proizvoda s poticajima premium karticama

+60% povećanje transakcija karticama

u kategorijama putovanja iz personaliziranih ponuda

Uvod

Potrošači su danas okruženi personalizacijom, očekujući ništa manje od besprijekornog, prilagođenog iskustva u svakoj digitalnoj interakciji, uključujući i interakciju s bankom. Tvrtke koje zadovoljavaju potražnju za personalizacijom ubiru plodove u svakoj fazi korisničkog putovanja. Zato više od 8 od 10 financijskih institucija (FI) priznaje da je personalizacija jasan prioritet za njihovo poslovanje.

Iako su banke shvatile da potrošači nagrađuju personalizirana digitalna iskustva, sveprisutni izazovi u industriji poput usklađenosti, neupotrebljivih podataka, složenosti integracije i ograničenih internih resursa učinili su te koristi gotovo nemogućima.

Kao rezultat toga, samo 21% klijenata banaka danas izvještava da od svojih banaka prima prilagođene ponude i sadržaj, što ostavlja ogroman jaz u mogućnostima personalizacije.

Kako bi riješio ove izazove i ostvario brzo vrijeme za ostvarivanje vrijednosti, vodeći izdavatelj na Bliskom istoku odabrao je Personalization Breeze od Dynamic Yield by Mastercard kako bi isporučivao personalizirane poruke s prilagođenim ponudama prilagođenim korisnicima svojih kartica.

Izazov

Ispunjavanje očekivanja personalizacije potrošača unutar regulirane industrije

Prije Personalization Breezea, ovaj izdavatelj, kao i mnoge financijske institucije, suočavao se sa specifičnim izazovima koji su otežavali ostvarenje njegove vizije personalizacije. Prvi izazov bili su njihovi podaci. Podaci o transakcijskim korisnicima kartica su složeni i teško ih je standardizirati za praktičnu upotrebu. Generiranje prediktivnih uvida iz ovih podataka također je izazovno jer zahtijeva napredne modele strojnog učenja i stručnost u znanosti o podacima, koju većina izdavatelja nema interno.

Drugo, implementacija bilo kojeg novog sustava u financijskom sektoru, posebno za personalizaciju, teška je i dugotrajna bitka zbog strogih propisa i složenih internih procesa. Snalaženje u ovome i korištenje novih tehnologija obično zahtijeva nove resurse koje financijske institucije možda neće moći ili neće biti spremne podržati.

Ovaj je izdavatelj zaobišao svoje izazove s Dynamic Yieldom jedinstvenim rješenjem Mastercarda, Personalization Breeze. U ovoj studiji slučaja, proći ćemo kroz to kako je Personalization Breeze doveo do značajnog povećanja potrošnje korisnika kartica za ovog izdavatelja u samo tri mjeseca.

Izvršenje

Mastercardovi modeli predviđanja otključavaju nove načine za financijske institucije da optimiziraju potrošnju uz minimalan porast

Želeći svojim klijentima pružiti relevantnije ponude i potaknuti potrošnju karticama u svim kategorijama, ovaj Izdavatelj započeo je potragu za rješenjem koje bi mu omogućilo bržu interakciju s korisnicima kartica, bez potrebe za složenim integracijama ili zapošljavanjem dodatnih resursa za upravljanje programom personalizacije. To je značilo pronaći rješenje koje bi im omogućilo procjenu i korištenje potrošnje kupaca te prediktivne uvide koji bi im mogli pomoći da usmjere korisnike prema uslugama i ponudama koje odgovaraju njihovim preciznim preferencijama i potrebama.

Izdavatelj je pronašao svoje idealno rješenje u Personalization Breezeu. Zahvaljujući radu bez upotrebe ruku koji je eliminirao potrebu za stalnim održavanjem, Izdavatelj je ostvario trenutni povrat ulaganja, optimizirajući potrošnju i angažman na kartici. Iskorištavajući više od 112 milijardi transakcija kako bi predvidjeli gdje će korisnici kartica najvjerojatnije sljedeće potrošiti, Mastercardovi modeli sklonosti pružili su neusporedivu točnost predviđanja mehanizmu za personalizaciju Dynamic Yield-a, besprijekorno usklađujući pravu ponudu sa svakim korisnikom kartice.

Ciljani poticaji za različite kategorije potrošnje

Kako bi se optimizirali troškovi putovanja, Mastercardovi modeli umjetne inteligencije identificirali su korisnike kartica s visokom sklonošću trošenju na putovanja. Mastercardov Dynamic Yield iskoristio je te uvide za personalizirane e-poruke koje su povezivale najrelevantniji poticaj za rezervaciju sa svakim korisnikom kartice za kojeg se predviđalo da će putovati.

Korisnicima kartica koji imaju visoku sklonost trošenju na putovanja poslane su posebne obavijesti i ponude za ovu kategoriju.

Nakon 3 mjeseca, ova kampanja za putne troškove rezultirala je povećanjem putnih transakcija od 60% i prosječnim povećanjem od 151 USD po korisniku kartice u kategorijama putovanja u samo 3 mjeseca.

Prilagođene komunikacije za korisnike luksuznih kartica s visokom potrošnjom za nadogradnju

Jedan od ključnih ciljeva ovog Izdavatelja bio je pridobiti više korisnika kartica za svoj premium portfelj. Kako bi se to postiglo, Mastercardovi vlasnički AI modeli identificirali su luksuzne kupce s visokom potrošnjom koji su najvjerojatnije prešli na premium karticu.

Koristeći Mastercardov model sklonosti trošenju, Izdavatelj je slao ciljane poticaje luksuznim kupcima s visokom potrošnjom koji su najvjerojatnije bili zainteresirani za njegovu ponudu platinastih kartica.

Koristeći te uvide, Dynamic Yield by Mastercard stvorio je automatizirani program za pokretanje e-poruka u ime Izdavatelja, obavještavajući kupce o prednostima nadogradnje. Ova kampanja generirala je 30%-tno povećanje rasta premium portfelja u samo 3 mjeseca.

Poticanje potrošnje u svakodnevnim kategorijama

Izdavatelj je također identificirao korisnike kartica s niskom potrošnjom i slao im poticajne kampanje s ponudama u svakodnevnim kategorijama poput hrane i goriva.

Mastercardovi modeli također su identificirali korisnike kartica s niskom potrošnjom u svakodnevnim kategorijama. Kako bi pomogao Izdavatelju motivirati ove korisnike s niskom potrošnjom, Dynamic Yield by Mastercard razvio je individualiziranu e-mail kampanju s prilagođenim poticajima u kategorijama poput goriva i namirnica, što je dovelo do povećanja svakodnevnih transakcija od 15% i postupnog povećanja dodatne potrošnje od 2388 USD po korisniku kartice godišnje.

Ključna stvar

U samo 3 mjeseca, Izdavatelj je zabilježio povećanje potrošnje karticama od 3,4 milijuna dolara nakon što je Dynamic Yield uveo personalizirane kampanje za korisnike kartica, pokretane Mastercardovim vlasničkim uvidima u potrošnju. Ovo rješenje s minimalnom implementacijom pružilo je skalabilan pristup za ostvarivanje trenutnog odnosa vremena i vrijednosti za Izdavatelja.

S Personalization Breezeom, izdavatelji se mogu usredotočiti na svoje osnovno poslovanje s povjerenjem da su njihove kampanje u potpunosti usklađene s GDPR-om, da zahtijevaju izričitu suglasnost i da se ne dijele nikakvi osobni podaci – a sve to dok Mastercardovi uvidi i Dynamic Yieldova personalizacija umjetnom inteligencijom donose banci kampanje koje generiraju prihod.