Als Gouverneur des automatisierten Clearing-Hauses (ACH) Netzwerks, das jährlich 80 Billionen Dollar an Geldern elektronisch überträgt, bringt der US-amerikanische Zahlungsbranchenverband Nacha seit 50 Jahren Zahlungen voran. In Anerkennung der enormen, datengetriebenen Veränderungen, die die Branche in den letzten Jahren geprägt haben, aktualisierte Nacha die Kategorien für sein Preferred Partner Program.
Nacha wählt bevorzugte Partner aus, darunter Mastercard, deren Zahlungstechnologieangebote mit der Netzwerkerweiterungsstrategie von Nacha übereinstimmen. Die Open-Banking-Dienste von Mastercard werden von Finicity bereitgestellt, das seit 2020 ein bevorzugter Partner von Nacha in allen Kategorien von Partnerlösungen ist – zuvor definiert als Compliance, Risiko- und Betrugsprävention sowie ACH-Erfahrung.
Zukünftig wird Mastercard weiterhin fortschrittliche, sichere und vertrauenswürdige Zahlungslösungen als Nacha Preferred Partner in drei Schlüsselbereichen anbieten: Risiko- und Betrugsprävention sowie neue Kategorien Kontovalidierung und Open Banking. Diese Lösungen sind integraler Bestandteil der Zukunft digitaler Zahlungen.
Die Macht von Daten, die von Verbrauchern genehmigt werden
Die Zahlungen und Überweisungen von Konto-zu-Konto (A2A) beliefen sich im Jahr 2023 auf insgesamt 9 Billionen US-Dollar und wachsen laut Nacha weiterhin mit einer durchschnittlichen jährlichen Rate von 7 %, was auf die Entscheidung der Verbraucher für schnelle und bequeme Zahlungsoptionen zurückzuführen ist. Fehlgeschlagene Zahlungen und betrügerische Abbuchungen können kostspielig sein und es dauert einige Zeit, bis die Lösung behoben ist. Daher ist es von entscheidender Bedeutung, A2A-Zahlungen mit Erkenntnissen und Analysen zu schützen, die Risiken und Kosten auf ein Minimum reduzieren.
Die Gewährleistung sicherer und erfolgreicher digitaler Zahlungen beginnt mit einem robusten Kontovalidierungsprozess zur Überprüfung wichtiger Details wie Kontotyp, Eigentümerschaft und Kontostand. Diese Lösungen tragen nicht nur dazu bei, Zahlungen zu optimieren, Risiken zu reduzieren und Kosten für Fintechs und Händler zu senken, sondern ermöglichen auch das sichere und reibungslose Zahlungserlebnis, das Endbenutzer verlangen. Zu den Open Banking for Payments-Lösungen von Mastercard gehören:
- Kontoinhaber +: Identitätsprüfung durch Analyse von Risikosignalen, Erkenntnissen und Bewertungen im Zusammenhang mit persönlichen Informationen, Gerätedetails und IP-Adressen.
- Kontozahlungsdetails: Ruft Konto- und Bankleitzahlen ab und zeigt die Zahlungsverfügbarkeit in Echtzeit an.
- Salden: Sammelt Erkenntnisse aus abgeschriebenen und verfügbaren Salden und Zeitstempeln mit dynamischer Aktualisierungseinstellung.
- Zahlungserfolgsindikator: Reduziert das Zahlungsrisiko durch vorausschauende Erkenntnisse aus einer gewichteten, multifaktoriellen Risikobewertung der Abwicklung.
Das fortschrittliche globale Netzwerk und die jahrzehntelange Erfahrung von Mastercard in der Risiko- und Betrugsprävention können Fintechs und Händlern dabei helfen, in einer schnelllebigen digitalen Zahlungslandschaft intelligentere Entscheidungen zu treffen. Letztendlich sind wir bestrebt, unseren Kunden, Partnern und Endnutzern dabei zu helfen, alle Vorteile der A2A-Zahlungstechnologien der nächsten Generation mit dem geringstmöglichen Risiko zu nutzen.
