As equipes de finanças corporativas estão acostumadas a olhar para o passado para poderem olhar para o futuro. Agora, graças à IA, essa disciplina está evoluindo rapidamente para um motor dinâmico e voltado para o futuro na tomada de decisões.  

Desde a transformação de modelos de previsão até a identificação de eficiências impactantes e o estímulo a uma tomada de decisão mais eficaz, a IA está fornecendo aos CFOs as ferramentas não apenas para reagir às mudanças, mas também para antecipá-las, adaptar-se em tempo real e construir resiliência duradoura. Os diretores financeiros (CFOs) se tornarão agentes de definição de estratégia, e sua influência e autoridade florescerão dentro da alta administração. Eis como.   

Ao analisar grandes quantidades de dados com processamento em tempo real, os algoritmos de IA conseguem identificar padrões e tendências que podem não ser imediatamente aparentes para analistas humanos. Essa funcionalidade permite que os diretores financeiros tomem decisões mais bem fundamentadas com base em insights orientados por dados. Por exemplo, a IA pode prever tendências de fluxo de caixa, projetar receitas com mais precisão e identificar potenciais riscos financeiros, permitindo que os diretores financeiros abordem problemas de forma proativa antes que se agravem. Isso também pode ajudá-los a desenvolver orçamentos mais eficazes e a alocar recursos de forma eficiente.

Na Mastercard, desenvolvemos uma ferramenta de previsão de liquidação com inteligência artificial que traz recursos avançados de previsão para a gestão de câmbio, melhorando nossa agilidade operacional e garantindo que estejamos bem preparados para as flutuações do mercado.  

A IA também pode auxiliar na tomada de decisões em fusões e aquisições, que tradicionalmente dependem em parte de demonstrações financeiras e análises de risco. No entanto, a maioria das fusões e aquisições não consegue atingir o valor previsto. A IA proporciona a capacidade de analisar dados mais detalhados e em tempo real, provenientes de uma variedade maior de fontes, permitindo decisões mais assertivas e um crescimento orientado pela precisão.

Com análises preditivas e ecossistemas de dados unificados, as equipes financeiras não apenas responderão às mudanças do mercado, mas as anteciparão.

A inteligência artificial tem o potencial de automatizar muitas operações financeiras, reduzindo a carga de tarefas manuais e minimizando o risco de erro humano. Processos rotineiros como processamento de faturas, conciliação e gestão de despesas podem ser gerenciados de forma eficiente por sistemas baseados em inteligência artificial. Essa automação não só economiza tempo, como também garante maior precisão e conformidade.  

Os pagamentos B2B, em particular, podem se tornar proativos por meio de finanças integradas e integração de dados em tempo real — eliminando atritos, minimizando a perda de receita e maximizando o capital de giro.  

Como resultado, as equipes financeiras podem se concentrar em atividades mais estratégicas, como planejamento e análise financeira, em vez de se perderem em tarefas repetitivas. 

Numa era de crescente fraude financeira e aumento das preocupações regulatórias, a IA oferece soluções robustas para reforçar a segurança e garantir o cumprimento das normas. Sistemas baseados em inteligência artificial — como o Decision Intelligence e o Safety Net da Mastercard — aprimoram a detecção de fraudes e aprendem continuamente com novos dados, melhorando a precisão da detecção e a velocidade de resposta.  

Muitos serviços de IA também podem auxiliar no monitoramento da conformidade com os requisitos regulatórios em constante mudança. Garantir a conformidade em organizações globais é normalmente um processo manual e demorado, que exige conhecimento especializado. Mesmo assim, as tentativas de expor pontos cegos, particularmente em relação às cadeias de suprimentos, regulamentações específicas de cada jurisdição e localização de dados, são frequentemente imperfeitas.  

A análise de dados regulatórios em tempo real, impulsionada por IA, e a modelagem de riscos por meio de cenários ajudam os diretores financeiros a identificar vulnerabilidades de conformidade e a evitar violações, penalidades e danos à reputação.  

As finanças deixaram de ser uma função isolada. Os parceiros de negócios da área financeira colaboram estreitamente com as equipes de produto e engenharia, liderando o planejamento financeiro, apoiando o desenvolvimento de produtos e acompanhando de perto o cenário macroeconômico, enquanto seus colegas no escritório do CFO estão mais focados em áreas específicas, como impostos, tesouraria ou contabilidade.  

Mas o processo de estabelecer conexões entre esses dois tipos de funcionários tem sido manual e demorado, resultando em lacunas de conhecimento que poderiam ser essenciais para a tomada de decisões. Uma pesquisa recente mostrou que quase metade dos líderes financeiros não tem visibilidade completa dos dados financeiros em toda a sua empresa.  

Com a IA, essas equipes podem agregar e analisar dados dessas funções separadas de forma eficiente. Por exemplo, teoricamente, você poderia perguntar a um agente de IA por que o departamento de eventos está com orçamento estourado. Ao reunir dados contábeis da equipe de eventos, tendências do ambiente macroeconômico e informações qualitativas sobre quaisquer mudanças na estratégia da empresa, o agente de IA poderia produzir instantaneamente uma resposta e propor soluções que, de outra forma, levariam dias para serem determinadas. 

O ceticismo retarda a concretização das oportunidades oferecidas pelas tecnologias de dados e, sem dúvida, a IA precisa ser integrada de forma responsável. Será necessário implementar protocolos que regem o acesso aos dados, a sua gestão, o rastreamento da linhagem e outros aspetos. A análise de dados também exige dados limpos, precisos e formatados — algo que muitas organizações estabelecidas podem não ter inicialmente. 

Além disso, muitos modelos de IA carecem de rastreabilidade em relação à forma como seus resultados foram obtidos, o que faz com que os diretores financeiros hesitem em tomar decisões financeiras cruciais com base em dados não verificados e processos automatizados. Essa hesitação muitas vezes leva à dependência da supervisão manual, comprometendo os ganhos de eficiência prometidos pela IA.

Para fomentar a confiança, os diretores financeiros precisam de garantias em todas as etapas. Eles precisam ter certeza de que estão recebendo dados de alta qualidade e imparciais, fornecendo recomendações precisas e rastreáveis e alcançando uma automação perfeita. 

Os funcionários também precisam ser tranquilizados de que a IA é um complemento útil — e não um substituto — para seus trabalhos. Ainda é necessário haver pessoas para testar e monitorar os resultados. E, em última análise, a IA pode tornar os processos meticulosos do dia a dia mais eficientes, liberando os trabalhadores para atender às necessidades emocionais dos clientes e se concentrar em outras coisas que só os seres humanos podem fazer.

A integração da IA no gabinete do CFO não é apenas um avanço tecnológico — é um imperativo estratégico. À medida que a IA continua a evoluir, seu potencial para revolucionar a função financeira só tende a crescer, tornando-se uma ferramenta indispensável para os CFOs modernos e suas organizações.