Skip to main content

Статья

Personalization Breeze увеличил портфель ведущего финансового учреждения

Ведущий эмитент на Ближнем Востоке мгновенно достиг времени к ценности от персонализации, оптимизировав расходы с индивидуальными предложениями для каждого держателя карты. Узнайте, как проприетарные инсайты Mastercard по расходам в сочетании с персонализацией ИИ от Dynamic Yield обеспечили эту кампанию по заработке дохода с минимальным ростом внедрения всего за 3 месяца.

Отрасль

Финансовые услуги

Используемые возможности

Персонализация Breeze

Рост портфеля карточных карт на +30%.

Нацеливаясь на прогнозируемых тратящих средств роскоши с премиальными картами

Увеличение количества транзакций по картам на 60%.

В категориях путешествий от персонализированных предложений

Введение

Сегодня потребители окружены персонализацией и ожидают от каждого цифрового взаимодействия, включая взаимодействие со своим банком, безупречного и индивидуального подхода. Компании, удовлетворяющие спрос на персонализацию, пожинают плоды на каждом этапе взаимодействия с клиентом. Именно поэтому более 8 из 10 финансовых учреждений признают, что персонализация является явным приоритетом для их бизнеса.

Хотя банки и пришли к пониманию того, что потребители ценят персонализированный цифровой опыт, распространенные в отрасли проблемы, такие как соблюдение нормативных требований, невостребованные данные, сложность интеграции и ограниченные внутренние ресурсы, сделали достижение этих преимуществ практически невозможным.

В результате только 21% клиентов банка сегодня сообщают, что получают индивидуальные предложения и контент от своих банков, оставляя огромный пробел в возможностях персонализации.

Для решения этих задач и быстрого получения выгоды ведущий эмитент на Ближнем Востоке выбрал Personalization Breeze от Dynamic Yield by Mastercard для рассылки персонализированных сообщений с индивидуальными предложениями, разработанными специально для держателей карт.

Вызов

Удовлетворение ожиданий потребителей в отношении персонализации в регулируемой отрасли.

До Personalization Breeze этот эмитент, как и многие финансовые учреждения, сталкивался с конкретными трудностями, которые затрудняли реализацию его видения персонализации. Первой проблемой были их данные. Транзакционные данные держателей карт сложны и трудно стандартизировать для практического использования. Получение предсказательных инсайтов на основе этих данных также сложно, так как требуется продвинутые модели машинного обучения и экспертиза в области науки о данных, которых у большинства эмитентов нет внутри компании.

Во-вторых, внедрение любой новой системы в финансовом секторе, особенно для персонализации, — это трудная и трудоемкая борьба из-за строгих правил и сложных внутренних процессов. Навигация в этой ситуации и эксплуатация новых технологий обычно требуют новых ресурсов, которые финансовые учреждения могут не иметь возможности или не готовы поддержать.

Этот эмитент обошёл свои трудности с помощью уникального решения Mastercard Dynamic Yield от Personalization Breeze. В этом кейс-стади мы рассмотрим, как Personalization Breeze привела к значительному увеличению расходов держателей карт для этого эмитента всего за три месяца.

Казнь

Модели прогнозирования Mastercard открывают новые способы для финансовых инвеститоров оптимизировать расходы с минимальными затратами

Стремясь предлагать своим клиентам более актуальные предложения и стимулировать расходы по картам в различных категориях, этот эмитент начал поиск решения, которое позволило бы ему быстро и эффективно взаимодействовать со своими держателями карт, не прибегая к сложным интеграциям и не требуя привлечения дополнительных ресурсов для управления программой персонализации. Это означало поиск решения, которое позволило бы им оценивать и использовать данные о расходах клиентов, а также прогнозные данные, которые могли бы помочь им направлять пользователей к услугам и предложениям, соответствующим их точным предпочтениям и потребностям.

Эмитент нашел идеальное решение в Personalization Breeze. Благодаря бесконтактному управлению, исключающему необходимость постоянного технического обслуживания, эмитент сразу же получил ощутимую выгоду, оптимизировав расходы по картам и вовлеченность пользователей. Используя данные более чем 112 миллиардов транзакций для прогнозирования того, куда держатели карт, скорее всего, потратят деньги в следующий раз, модели прогнозирования Mastercard обеспечили беспрецедентную точность прогнозирования для механизма персонализации Dynamic Yield, позволяя без проблем подбирать подходящее предложение для каждого держателя карты.

Целенаправленные стимулы для различных категорий расходов

Для оптимизации расходов на поездки модели ИИ Mastercard выявили держателей карт с высокой склонностью тратить на поездки. Dynamic Yield от Mastercard использовала эти данные для персонализированных писем, которые соответствовали наиболее релевантному стимулу бронирования для каждого держателя карты, ожидаемого к поездке.

Держатели карт, которые склонны тратить деньги на путешествия, получили специальные сообщения и предложения для этой категории.

Через 3 месяца эта кампания по расходам на путешествия привела к увеличению числа транзакций на 60% и среднему увеличению стоимости на $151 на одного держателя карты в категориях всего за 3 месяца.

Персонализированные коммуникации для держателей люксовых карт с высокими расходами с целью повышения уровня обслуживания.

Одной из ключевых задач этого эмитента было приобретение большего числа держателей карт для своего премиального портфеля. Для этого фирменные модели ИИ Mastercard выявляли высокозатратных люксовых клиентов, которые с наибольшей вероятностью обновятся на премиальную карту.

Используя модель прогнозирования расходов Mastercard, эмитент рассылал целевые бонусы состоятельным клиентам, которые с наибольшей вероятностью могли бы оформить платиновую карту.

Используя эти данные, компания Dynamic Yield by Mastercard создала автоматизированную программу для отправки электронных писем от имени эмитента, информируя клиентов о преимуществах перехода на более высокий тариф. Эта кампания привела к увеличению роста премиального портфеля на 30% всего за 3 месяца.

Стимулирующие расходы в повседневных категориях

Эмитент также выявил владельцев карт с низкими расходами и отправил кампании поощрения за предложения в повседневных категориях, таких как продукты питания и топливо.

Модели Mastercard также выявляли держателей карт с низкими расходами в повседневных категориях. Чтобы помочь эмитенту мотивировать этих малотратящих, Dynamic Yield от Mastercard разработала индивидуальную email-кампанию с индивидуальными стимулами в категориях, таких как топливо и продукты питания, что привело к увеличению ежедневных транзакций на 15% и постепенному увеличению расходов на $2,388 на каждого держателя карты в год.

Главный вывод

Всего за 3 месяца эмитент заметил рост расходов на карты на $3,4 млн после того, как Dynamic Yield внедрил персонализированные кампании для держателей карт, основанные на собственных данных Mastercard по расходам. Это минимально реализуемое решение обеспечивало масштабируемый подход для мгновенного достижения ценности для эмитента.

С Personalization Breeze эмитенты могут сосредоточиться на основном бизнесе с уверенностью, что их кампании полностью соответствуют требованиям GDPR, требуют явного согласия и не распространяются персональные данные — в то время как аналитика Mastercard и персонализация ИИ от Dynamic Yield обеспечивают прибыльные кампании для банка.