Mehr denn je nutzen Betrüger die neuesten Technologien wie KI, um Menschen zu täuschen. Laut FBI verloren Menschen in den Vereinigten Staaten allein im Jahr 2023 12,5 Milliarden Dollar durch Internetbetrug. In Großbritannien waren Betrüger im ersten Halbjahr 2023 für fast 1,4 Millionen Diebstähle verantwortlich – das entspricht einem Diebstahl alle 12 Sekunden.  

Um die wachsende Bedrohung durch Betrug zu bekämpfen, kündigte Mastercard heute Scam Protect an, eine Suite spezialisierter Lösungen, die auf modernsten KI-Technologien basieren und helfen, Betrug zu erkennen und zu verhindern. Mastercard arbeitet auch mit Organisationen aus dem gesamten Ökosystem zusammen, um Betrug zu bekämpfen.

"Betrüger nutzen neue Technologien aus, wodurch ihre Täuschungs- und Identitätsbetrugsbetrügereien für Verbraucher immer schwieriger zu erkennen sind", sagte Chris Reid, EVP of Identity Solutions, Mastercard. "Aufbauend auf unseren Innovationen im Bereich KI und wichtigen Partnerschaften unterstützen wir Finanzinstitute mit Einblicken, um Betrügereien besser zu erkennen und zu verhindern, und helfen den Verbrauchern, sie zu erkennen. Dieser ganzheitliche Ansatz bedeutet, dass mehr Menschen geschützt werden, was das Vertrauen in unsere digitale Welt stärkt."

KI-gestützte IDENTITÄTSLÖSUNGEN

Durch die Kombination seiner Identitäts-, Biometrie-, KI- und Open-Banking-Funktionen kann Mastercard dazu beitragen, Verbraucher vor allen möglichen Betrugsfällen zu schützen – von kartenbasierten Zahlungen und Konto-zu-Konto-Zahlungen bis hin zu betrügerischen Kontoeröffnungen.

• Mastercard Identity hilft dabei, während der gesamten Lebensdauer eines Kontos zu überprüfen, ob jemand auch die Person ist, die er vorgibt zu sein. Dies ist von entscheidender Bedeutung, da Betrüger Konten eröffnen oder übernehmen, um in betrügerischer Absicht Kredite zu beantragen, sogenannte „Mule“-Bankkonten einzurichten, um gestohlene Gelder zu erhalten, oder sich mit einer falschen Identität als jemand anderes auszugeben.
  
  
• Von dem Moment an, in dem eine Konto-zu-Konto- oder kartenbasierte Zahlung eingeleitet wird, kann die Verhaltensbiometrie von Mastercard auf physische Interaktionen auf verschiedenen Geräten zugreifen, um ungewöhnliches Verhalten zu identifizieren, wie z. B. Zögern beim Tippen oder bei der Interaktion mit der Website oder App.
  
  
• Die Consumer Fraud Risk-Lösung von Mastercard ist speziell auf Echtzeit-Konto-zu-Konto-Zahlungen ausgerichtet und bietet Banken die nötigen Informationen, um Zahlungen an Betrüger zu erkennen und zu verhindern. Consumer Fraud Risk ist mittlerweile in Großbritannien bei zehn großen Banken aktiv und nutzt KI und die einzigartige Sicht von Mastercard auf Konto-zu-Konto-Transaktionen, um Banken dabei zu helfen, in Echtzeit einzugreifen und eine Zahlung an einen Betrüger zu stoppen, bevor das Geld gesendet wird.
  
  
• Wenn ein Verbraucher eine kontobasierte Zahlung von seinem Bankkonto aus tätigt, ermöglicht Mastercard die Kontovalidierung, um den Kontobesitz zu bestätigen und Identitätsdaten in Echtzeit über Mastercard Open Banking zu validieren, das auf dem sicheren Austausch von Daten basiert, die von den Verbrauchern genehmigt wurden, um reibungslose und sichere Zahlungen zu ermöglichen.

ZUSAMMENARBEIT IN DER INDUSTRIE

Mastercard arbeitet auch mit Organisationen aus dem gesamten Ökosystem zusammen, um Betrug zu bekämpfen, seine Auswirkungen zu mildern und die Verbraucher aufzuklären.

Telekommunikation

Mastercard arbeitet mit Verizon zusammen, um der wachsenden Bedrohung durch Betrug zu begegnen. Heute liefern die robusten Netzwerkfunktionen von Verizon fortschrittliche Datenanalysen und Erkenntnisse und liefern maßgebliche Forschungsberichte wie den Verizon Data Breach Investigations Report (DBIR), der von Unternehmen verwendet wird, um aufkommende Cybersicherheitsbedrohungen zu verstehen und abzuschwächen. Durch sein Call-Filter-Produkt hat Verizon außerdem über 80 Millionen Verbraucher vor über 20 Milliarden unerwünschten SPAM- und Betrugsanrufen geschützt.

Mastercard und Verizon bauen auf ihrer langjährigen Partnerschaft auf. Sie werden gemeinsam an neuen Lösungen arbeiten, um Verbraucher vor Betrug über mehrere Kanäle hinweg zu schützen. Durch die Kombination der Identitätsinformationen von Mastercard mit den robusten Netzwerktechnologien von Verizon können neue fortschrittliche Tools entwickelt werden, mit denen Betrüger noch effektiver blockiert werden können.

"Die Sicherheitslandschaft entwickelt sich ständig weiter, ebenso wie die Techniken der Betrüger, aber eine Konstante ist das Social Engineering – die Verwendung von Texten und Telefonanrufen, um Menschen zu nötigen", sagte Kyle Malady, CEO von Verizon Business. "Verizon und Mastercard teilen das Engagement, Verbraucher vor Sicherheitsbedrohungen zu schützen. Durch die Bündelung unseres Fachwissens entwickeln wir Lösungen, um Betrüger zu identifizieren und zu vereiteln, bevor sie Kontakt aufnehmen."

Finanzinstitute

Banken in Großbritannien, darunter NatWest, sind die ersten weltweit, die die KI-gestützte Consumer Fraud Risk-Lösung von Mastercard nutzen, um in Echtzeit zu identifizieren und zu verhindern, dass Geld an Betrüger gesendet wird, und gleichzeitig ihren Kunden Sicherheit zu geben.  

"Identitätsbetrug, bei dem Menschen dazu gezwungen werden, in gutem Glauben Geld zu senden oder für Waren zu bezahlen, die sie für echt halten, erfordern keine Sicherheitsverletzung oder Hackerangriff. Sie müssen nur ihr Opfer austricksen", sagte Nick Elliot, Head of Payment Fraud bei NatWest. "Mit der Weiterentwicklung von Betrügereien hat sich auch unsere Echtzeitüberwachung und -prävention von Betrug weiterentwickelt. Gemeinsam mit Mastercard nutzen wir die Kraft der KI, um Zahlungen an Betrüger zu identifizieren und zu stoppen, bevor Geld verloren geht. In Kombination mit unserem Programm zur Verbraucheraufklärung und Anleitung zu Vorsichtsmaßnahmen verbessern wir die Schutzmaßnahmen für alle unsere Kunden."

Nach dem Start im Jahr 2023 sind die ersten Anzeichen für die Auswirkungen des Verbraucherbetrugsrisikos sehr vielversprechend. Im vergangenen Jahr schätzte TSB, dass sich die Höhe der verhinderten Betrugszahlungen in Großbritannien über ein Jahr auf fast 100 Millionen Pfund belaufen würde, wenn andere Banken ihre Leistung nachahmen.

Mastercard arbeitet auch mit Entersekt zusammen, einem globalen Unternehmen für Finanzauthentifizierung, das Mastercard Identity verwendet, um Finanzinstitute bei der Bekämpfung von Betrug zu unterstützen. Mithilfe der Verhaltensbiometrie von Mastercard ermöglicht Entersekt den Banken, Transaktionen mit höherem Risiko zu "verstärken" und die biometrischen Daten eines Absenders zu überprüfen, um die Transaktion zu authentifizieren. Dieser zusätzliche Schritt kann Absender schützen, bevor das Geld ihr Konto verlässt.

Interessenvertretung der Verbraucher

Es ist weniger wahrscheinlich, dass Verbraucher auf einen Betrug hereinfallen, wenn sie über die Werkzeuge verfügen, um ihn zu identifizieren und zu bekämpfen. Mastercard ist ein unterstützendes Mitglied der Global Anti-Scam Alliance, die Verbraucher weltweit durch Aufklärungskampagnen vor Betrug schützt.

Gemeinsam mit der Global Anti-Scam Alliance wird Mastercard Wissen austauschen und gemeinsame Maßnahmen definieren, um sich für sichere Wege der Transaktion, Interaktion und des Schutzes der Verbraucher einzusetzen. Als Teil der Allianz hat Mastercard kürzlich bei der Gründung der Global Anti-Scam Alliance in Singapur geholfen, die Organisationen in der Region zusammenbringt, um gemeinsam an neuen Lösungen zum Schutz der Verbraucher zu arbeiten.

"Wir freuen uns, Mastercard in der Global Anti-Scam Alliance willkommen zu heißen", sagte Jorij Abraham, Managing Director der Global Anti-Scam Alliance. "Die Branchenexpertise und die innovative Technologie von Mastercard werden das Engagement unseres globalen Netzwerks unterstützen, Betrug zu stoppen und Verbraucher zu schützen. Wir freuen uns auf die weitere Zusammenarbeit bei der Aufklärung und Befähigung von Verbrauchern weltweit."

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