Die Standard Chartered Bank (Hong Kong) Limited („SCBHK“) hat sich mit der Mox Bank Limited („Mox“), Mastercard und Libeara für ein Proof-of-Concept-Pilotprojekt („POC“) zusammengeschlossen, um die operativen und Risikomanagementvorteile von tokenisierten Einlagen zur Unterstützung der Abwicklung von tokenisierten Vermögenswerten zu untersuchen. Der POC wurde im Rahmen der Fintech Supervisory Sandbox der Hong Kong Monetary Authority („HKMA“) fertiggestellt und ist der jüngste Meilenstein bei der Förderung von Fintech-Innovationen und der Entwicklung des Tokenisierungsmarktes in Hongkong.

Als erster Live-Test des Mastercard Multi-Token Network ("MTN") untersuchte der POC anhand des folgenden Testszenarios, wie dies im Rahmen von Emissionsgutschriften funktionieren könnte:

1. Ein Mox-Kunde möchte eine Emissionsgutschrift kaufen, um seinen persönlichen Kohlenstoffverbrauch auszugleichen, und zahlt das Geld dafür auf sein Mox-Bankkonto ein.

2. Mox fordert SCBHK auf, das gewünschte Emissionsguthaben mit Libeara, einer von SC Ventures inkubierten Tokenisierungsplattform, zu tokenisieren.¹

3. Durch die Mastercard MTN wird auch die Einzahlung des Kunden tokenisiert und ein Atomic Swap² zwischen den beiden tokenisierten Instrumenten initiiert.  

4. Das Ergebnis ist eine transparente Echtzeittransaktion zwischen SCBHK und Mox, bei der der Endkunde Zugriff auf eine tokenisierte Version seines CO2-Guthabens erhält. Dieser kann in einer digitalen Geldbörse aufbewahrt oder in diesem Szenario zum Ausgleich des CO2-Fußabdrucks verwendet werden.

Mary Huen, Chief Executive Officer, Hongkong, Standard Chartered, sagte: "Die Tokenisierung von realen Vermögenswerten und die potenzielle Verwendung verschiedener Formen von tokenisierten Währungen ist ein wesentlicher Bestandteil der Zukunft der Finanzbranche. SCBHK ist bestrebt, an der Spitze der Tokenisierung zu bleiben und die Fintech-Entwicklung in Hongkong voranzutreiben. Unter der Leitung der HKMA sind wir stolz darauf, mit unserer virtuellen Bank Mox, dem gegründeten Unternehmen Libeara und dem langjährigen Partner Mastercard Pionierarbeit bei diesem Projekt zu leisten, mit dem Ziel, die Einführung der Tokenisierung in Finanzanlagen zu katalysieren. Dieser POC, der rund um tokenisierte Emissionsgutschriften und tokenisierte Einlagen entwickelt wurde, ist ein Beweis dafür, wie SCBHK nachhaltige Finanzinnovationen in Hongkongs digitaler Wirtschaft unterstützt."

Helena Chen, Managing Director, Hong Kong & Macau, Mastercard, sagte: "Um das volle Potenzial der Blockchain-Technologie auszuschöpfen, sind kontinuierliche Zusammenarbeit, Tests, Exploration und Entwicklung innovativer Anwendungsfälle erforderlich, um Unternehmen einen echten Mehrwert zu bieten und die Interoperabilität in der gesamten Branche zu verbessern. Mit dem Mastercard MTN ist Mastercard bestrebt, mit branchenführenden Akteuren wie SCBHK, Mox und Libeara zusammenzuarbeiten, um reale Anwendungen zu entwickeln, die die Art und Weise, wie Verbraucher und Unternehmen in Kontakt treten, interagieren und Transaktionen durchführen, neu gestalten. Während die Hong Kong Monetary Authority (HKMA) Hongkong als führendes Zentrum für digitale Vermögenswerte weiter ausbaut, ist Mastercard fest entschlossen, seine Bemühungen zu unterstützen, die Fintech-Innovation und die Weiterentwicklung des Tokenisierungsmarktes in Hongkong voranzutreiben."

Unter Nutzung des umfangreichen globalen Netzwerks von Standard Chartered und der engen Zusammenarbeit zwischen den verschiedenen Geschäftsbereichen zeigt dieser POC den strategischen Ansatz der Bank, das kollektive Know-how ihrer Partner zu bündeln und innovative digitale Finanzlösungen voranzutreiben. SCBHK unterstützt die Entwicklung digitaler Assets in Hongkong durch eine Vielzahl von Schlüsselprojekten, darunter Project mBridge, Project Ensemble und das e-HKD-Pilotprogramm der HKMA. Gemeinsam mit seinen Partnern erforscht SCBHK weiterhin die Möglichkeiten von Technologien im Zusammenhang mit digitalen Vermögenswerten und trägt zur Entwicklung Hongkongs als Hub für digitale Vermögenswerte bei. In jüngster Zeit hat Libeara seine Präsenz auf Hongkong ausgeweitet, um Tokenisierungsprojekte in der Region besser zu unterstützen.   

Mastercard hat es sich zur Aufgabe gemacht, Menschen, Unternehmen und Regierungen dabei zu helfen, besser zu verstehen und darauf zu vertrauen, wie die Blockchain-Technologie genutzt werden kann, um Probleme zu lösen und effizientere Systeme aufzubauen. Dazu gehört die Zusammenarbeit mit einer Reihe von Partnern in Hongkong und auf der ganzen Welt, um innovative Technologien einzusetzen, von denen Unternehmen profitieren, die einen sicheren Austausch von Werten anstreben.