Активация клиентов становится персональной с помощью инструментов вовлечения на основе данных

Ландшафт финансовых услуг стал более фрагментированным, чем когда-либо. У потребителей есть множество банковских отношений, охватывающих традиционные банки, финтех-компании и цифровых сервисных провайдеров в расчетах, дебетовых и кредитных системах. На любой тип транзакции, на каждую платформу и любой уровень финансовой подготовки есть игрок индустрии, стремящийся получить свою долю пирога.

Эта конкуренция и специализация затрудняют финансовым учреждениям активацию и вовлечение клиентов в разных продуктах и обеспечение приоритета. Клиент может отвернуться при первом признаке неудовлетворённости, позволив своему счету перейти в спячку — проблема, которая сталкивается с третью недавно приобретённых и активированных банковских клиентов, что приводит к росту затрат на приобретение и удержание. Отток клиентов стал дороже, чем когда-либо — финансовые учреждения теперь тратят от 200 до 450 долларов на каждый новый счет, а наличие неактивных счетов может почти удвоить эти затраты на приобретение. [1]

Восемьдесят процентов потребителей заявляют, что с большей вероятностью будут сотрудничать с компанией, предлагающей персонализированные услуги. В то же время 76% лиц, принимающих решения в бизнесе , сообщают, что им не хватает достаточного количества полезных данных для получения значимой информации о клиентах. Чтобы улучшить качество своих услуг и удовлетворить растущие требования потребителей, финансовым учреждениям необходимо найти способ преодолеть этот разрыв. 

Именно поэтому Mastercard создала Engagement Intelligence — набор интегрированных сервисов, которые преобразуют исходные данные о транзакциях из внутренних и внешних источников в практические инсайты и значимую вовлечённость на каждом этапе пути клиента. В то время как традиционные подходы к взаимодействию часто опираются на неполные или изолированные данные, Mastercard использует данные на уровне транзакций напрямую из финансовых учреждений, своей глобальной платёжной сети и платформы Open Finance в сочетании с индивидуальными сервисами, которые преобразуют инсайты в революционные результаты. Таким образом, мы помогаем финансовым учреждениям предоставлять персонализированные предложения и опыт, стимулировать вовлечённость и высокое поведение, а также оптимизировать и максимизировать маркетинговую отдачу.

Система Mastercard Engagement Intelligence объединяет три мощных компонента — обогащение данных, прогнозирование потребительского поведения и консультационные и маркетинговые услуги Mastercard — создавая интегрированную систему для взаимодействия с клиентами, основанную на практических аналитических данных:

1. Объединяйтесь и обогащайтесь
   Функция обогащения данных использует запатентованный искусственный интеллект для очистки, категоризации и обогащения данных о транзакциях ваших клиентов по различным счетам (текущие, сберегательные, карты и другие), превращая беспорядочный массив данных в структурированную основу для получения ценных аналитических выводов. Благодаря стандартизированным сущностям и описаниям, подробной информации о продавцах, многоуровневой категоризации и стандартизированному слою данных вы сможете разобраться в запутанных транзакциях и получить более четкие аналитические данные.
   
   
2. Анализируйте и прогнозируйте
   Consumer Foresight раскрывает информацию из миллиардов анонимных транзакций в сети Mastercard, платформе Open Finance и за их пределами, точно сегментируя исторические расходы потребителя, проводя точные бенчмаркинги на индивидуальном уровне и помогая прогнозировать будущие расходы, чтобы создать 360-градусное представление о клиенте, чтобы вы могли предвидеть потребности и обеспечить эффективное, персонализированное взаимодействие.
   
   
3. Активируй и включи
   Экспертные консалтинговые и маркетинговые услуги превращают инсайты в действие, строя точную сегментацию клиентов, выявляя поведенческие тенденции и разрабатывая кампании, способствующие вовлечённости и ведению в верхней части кошелька. Эти стратегии реализуются через целенаправленное выполнение, персонализированные сообщения и омниканальную доставку, в сочетании с постоянным измерением и доработкой для достижения измеримых результатов, способствующих повышению лояльности, увеличению доходов и удержанию.

Mastercard Engagement Intelligence объединяет собственные аналитические данные о сети контактов, искусственный интеллект и специализированные консультационные услуги в единое интегрированное решение, которое помогает клиентам ускорить рост в условиях высокой конкуренции. Ключевые отличительные особенности включают в себя:

• Обогащение данных на базе ИИ: Сетевой обученный ИИ преобразует необработанные транзакции в оперативные сигналы — автоматически анализируя и классифицируя неструктурированные данные, создавая точные категории расходов и объединяя интеллект торговцев, усовершенствованный сетью Mastercard.  
• Уникальные данные на уровне сети: подробные профили продавцов и данные о местоположении из глобальной сети приема платежей Mastercard, а также уникальные аналитические данные, полученные на основе миллиардов анонимизированных транзакций, — все это обеспечивает прозрачность за пределами вашего учреждения и позволяет создавать максимально релевантные предложения и кампании. 
• Глобальная экспертиза в области консалтинга: Мы разрабатываем, реализуем и постоянно оптимизируем кампании, основанные на данных, используя наш глобальный опыт, чтобы добиться измеримого роста показателей активации, конверсии и доли рынка.

Система Engagement Intelligence позволяет поставщикам финансовых услуг укреплять отношения с клиентами и оптимизировать эффективность маркетинга. За счет стимулирования приоритетного поведения и ориентации на покупателей на первое место в списке предпочтений, это повышает вовлеченность и помогает снизить отток клиентов за счет раннего выявления клиентов, подверженных риску, и своевременного вмешательства. Благодаря целенаправленным инвестициям в высокодоходные сегменты, компания максимизирует рентабельность маркетинговых инвестиций, донося правильное сообщение в нужное время, что помогает повысить отклик и снизить затраты на привлечение клиентов. Для конечных потребителей это позволяет создавать персонализированные предложения и рекомендации, основанные на реальном поведении, способствуя улучшению финансовых результатов и экономии средств за счет вознаграждений и предложений, снижающих повседневные расходы.

Рынок финансовых услуг становится всё сложнее, но путь к эффективному взаимодействию с клиентами не обязан быть сложным. Узнайте больше о Mastercard Engagement Intelligence Suite или свяжитесь с нами, чтобы начать уже сегодня.