Mastercard-მა დღეს ოფიციალურად გამოაცხადა TRACE (Trace Financial Crime) გაშვება აზია წყნარი ოკეანეში, დახვეწილი ქსელის დონის გადაწყვეტა, რომელიც იყენებს ხელოვნურ ინტელექტს ფულის გათეთრებისა და ფინ მრავალი ფინანსური ინსტიტუტის დროული და ფართომასშტაბიანი გადახდების მონაცემებით, TRACE უზრუნველყოფს ჰოლისტიკურ დაზვერვას ინდივიდუალური ფინანსური ინსტიტუტის სილოზირებულ
ბოლო წლებში, რეალურ დროში გადახდებში (RTP) სწრაფი ზრდა ფიზიკურ პირებსა და ბიზნესებს შორის აზია-წყნარი ოკეანის მასშტაბით, რაც საშუალებას აძლევს ტრანზაქციების გადახდა სხვადასხვა ფინანსური ინსტიტუტების ანგარიშებს შორის წამებში - რასაც წარსულში ამასთან, ამ სიჩქარემ იგი ასევე სამიზნად აქცია ფულის გამწმენლებისა და „ტყუჩებისთვის“, რომლებიც ცდილობენ თავიდან აიცილონ გამოვლენას მრავალ ანგარიშს შორის თანხების სწრაფად გადა ხშირად, კრიმინალები ასევე მონაწილეობენ უცნობი სამოქალაქო პირების ანგარიშებს ისეთი მეთოდებით, როგორიცაა რომანტიკა და საინვესტიციო
ფინანსური ინსტიტუტები დიდწილად ეყრდნობოდნენ ნახევრად ხელით მეთოდებს ან შიდა AI გადაწყვეტილებებს ამ უკანონო შაბლონების გამოსავლენად, მაგრამ ისინი ჩვეულებრივ ეყრდნობა საკუთარ მონაცემებს და არ აქვთ ჰოლისტიკური, ქსელის ხშირად, გამოძიების დასრულებას რამდენიმე კვირა სჭირდება. ამის მოსაგვარებლად Mastercard-მა შეიმუშავა TRACE, რომელიც იყენებს მონაცემთა მეცნიერების უახლეს ტექნიკას გადახდის ქსელში პოტენციურად თაღლითური ტრანზაქციის მოდელების დასადგენად, ასევე ბანკებს პროაქტიული გაფრთხილებების TRACE აერთიანებს კრიტიკულ მონაცემთა წერტილებს მთელ შიდა ქსელში ფინანსურ დანაშაულში (მაგალითად, თაღლითობებში, თაღლითობებში და ა. შ.) დასადგენად, ფინანსურ ინსტიტუტებს აძლევს ქსელის დონის პერსპექტივ
Mastercard-ის პირველი აზია-წყნარი ოკეანეში TRACE— ის გამოშვება ფილიპინებში განხორციელდა ადგილობრივ ბანკთაშორის ქსელთან თანამშრომლობით BancNet (ადგილობრივი RTP სერვისის InstaPay), ხოლო BancNet უკვე ჩამონტაჟდა 36 ადგილობრივ ბანკს. გადაწყვეტა საშუალებას აძლევს მონაწილე ფინანსურ ინსტიტუტებს სწრაფად და ფართოდ დააკვირდნენ RTP სისტემაში გაშლილი უკანონო სახსრები, ამოიცნონ ფულის მოქცევა მთელ ქსელში და აქტიურად გამოხატონ ფულის გათეთრების საეჭვო ანგარიშებს.
„TRACE-ის გაშვება აზია-წყნარი ოკეანეში ტრანსფორმაციულ ნაბიჯს ნიშნავს რეალურ დროში გადახდების მთლიანობის დაცვისკენ და ფინანსური დანაშაულის კოროზიულ შედეგებთან ბრძოლისას“, - თქვა მეთიუ დრაივერმა, აღმასრულებელმა „ტრანზაქციების უსაფრთხოების და შესაბამისი დარჩენის უზრუნველყოფით, TRACE ხელს უწყობს მომხმარებლებისა და ფინანსური ინსტიტუტების დაცვას, ასევე ხელს უწყობს ნდობას ციფრული ეკონომიკის მიმართ - რაც გადა Mastercard ამაყობს, რომ თანამშრომლობდა BancNet-თან ფილიპინებში მის საპილოტო დანერგვაზე და მზადაა თანამშრომლოს სხვა დაინტერესებულ მხარეებთან რეგიონის მასშტაბით, რათა დანერგოს TRACE უფრო ძლიერი, უფრო მდგრადი გლობალური ფინანსური
“ რადგან თაღლითობები უფრო დახვეწილია, მოწინავე ტექნიკური პრევენციისა და მონიტორინგის შესაძლებლობ ჩვენი პარტნიორობა Mastercard-თან და TRACE-ის გამოყენება ჩვენს და ქსელის მონაწილეებს აძლევს დაზვერვას, რაც ხელს უწყობს თაღლითობის უფრო სწრაფად გამოვლენას, რაც თაღლითობის პრევენცია უფრო მკვეთრი და ეფექტურია „, - განაცხადა BancNet“
TRACE არის პირველი ქსელის დონის გადაწყვეტა RTP სისტემებისთვის, რომელიც შემუშავებულია ფულის ტყუჩების პროაქტიულად იდენტიფიცირებისა და სახსრების დისპერსიის შესა TRACE არის ქსელური აგნოსტური და შეიძლება სწრაფად და ეფექტურად განხორციელდეს გადახდის ქსელებში რეგიონის მასშტაბით, რაც ხელს უწყობს მომხმარებლების დაცვას თაღლითობებისგან და თაღლითობისგან, ასევე მხარს
გაერთიანებული სამეფო არის ერთადერთი სხვა ბაზარი მსოფლიოში, რომელმაც განახორციელა TRACE. Mastercard-ის მიერ 2018 წელს გამოშვებული გამოსავალი ახლა იყენებს 21 ფინანსური ინსტიტუტი და პირველი დონის ბანკი, რაც მოიცავს გაერთიანებული სამეფოს სწრაფი გადახდების სერვისის ქსელის 90 პროცენტს. გამოშვების შემდეგ, TRACE დაეხმარა ათასობით ტყუჩის ანგარიშის იდენტიფიცირებაში და აგრძელებს ყოველთვიურად ასობით ახალი ფულის ტყუჩის ანგარიშის აღმოჩენაში.
