Як штучний інтелект революціонізує роль фінансового директора

Команди корпоративних фінансів звикли озиратися назад, щоб дивитися вперед. Зараз, завдяки штучному інтелекту, ця дисципліна швидко розвивається в динамічний, орієнтований на майбутнє механізм прийняття рішень.  

Від трансформації моделей прогнозування до визначення суттєвої ефективності та стимулювання прийняття більш ефективних рішень, штучний інтелект надає фінансовим директорам інструменти не лише для реагування на зміни, але й для їх передбачення, адаптації в режимі реального часу та формування тривалої стійкості. Фінансові директори стануть рушійною силою стратегії, а їхній вплив та авторитет у керівництві процвітатимуть. Ось як це зробити.   

Скануючи величезні обсяги даних з обробкою в режимі реального часу, алгоритми штучного інтелекту можуть виявляти закономірності та тенденції, які можуть бути не одразу очевидними для аналітиків-людей. Ця можливість дозволяє фінансовим директорам приймати більш обґрунтовані рішення на основі аналітичних даних. Наприклад, штучний інтелект може прогнозувати тенденції руху грошових коштів, точніше прогнозувати дохід та виявляти потенційні фінансові ризики, що дозволяє фінансовим директорам проактивно вирішувати проблеми, перш ніж вони загострюватися. Це також може допомогти їм розробити ефективніші бюджети та ефективно розподілити ресурси.

У Mastercard ми створили інструмент прогнозування розрахунків на базі штучного інтелекту, який надає розширені можливості прогнозування в управлінні іноземною валютою, покращуючи нашу операційну гнучкість і забезпечуючи нашу добру підготовку до коливань ринку.  

Штучний інтелект також може допомогти у прийнятті рішень щодо злиттів та поглинань, які традиційно частково спиралися на фінансову звітність та аналіз ризиків. Однак більшості злиттів та поглинань не вдається досягти прогнозованої вартості. Штучний інтелект надає можливість аналізувати більш детальні дані в режимі реального часу з ширшого кола джерел, що забезпечує чіткішу гру та точне зростання.

Завдяки прогнозній аналітиці та єдиним екосистемам даних фінансові команди не просто реагуватимуть на зміни ринку, а й передбачатимуть їх.

Штучний інтелект має потенціал автоматизувати багато фінансових операцій, зменшуючи навантаження ручних завдань та мінімізуючи ризик людських помилок. Рутинні процеси, такі як обробка рахунків-фактур, узгодження та управління витратами, можуть бути ефективно оброблені системами на базі штучного інтелекту. Така автоматизація не лише економить час, але й забезпечує більшу точність та відповідність вимогам.  

Зокрема, платежі B2B можуть стати проактивними завдяки вбудованим фінансам та інтеграції даних у режимі реального часу, що усуває тертя, мінімізує втрату доходу та максимізує оборотний капітал.  

В результаті, фінансові команди можуть зосередитися на більш стратегічних видах діяльності, таких як фінансове планування та аналіз, а не загрузнути в повторюваних завданнях. 

В епоху зростання фінансового шахрайства та посилення регуляторних проблем, штучний інтелект пропонує надійні рішення для підвищення безпеки та забезпечення дотримання правил. Системи на базі штучного інтелекту, такі як Decision Intelligence та Safety Net від Mastercard, покращують виявлення шахрайства та постійно навчаються на нових даних, підвищуючи точність виявлення та швидкість реагування.  

Багато сервісів штучного інтелекту також можуть допомогти у контролі дотримання постійно мінливих нормативних вимог. Забезпечення відповідності вимогам у глобальних організаціях зазвичай є ручним та трудомістким процесом, що вимагає спеціалізованого досвіду. І навіть попри це, спроби виявити сліпі зони, особливо щодо ланцюгів поставок, правил, специфічних для конкретних юрисдикцій, та локалізації даних, часто є недосконалими.  

Сканування регуляторних даних у режимі реального часу та моделювання сценарних ризиків за допомогою штучного інтелекту допомагають фінансовим директорам виявляти вразливості у сфері дотримання вимог та уникати порушень, штрафів та шкоди репутації.  

Фінанси більше не є окремою функцією. Фінансові бізнес-партнери тісно співпрацюють з командами розробників продуктів та інженерів, керуючи фінансовим плануванням, підтримуючи розробку продуктів та стежачи за макроекономічною ситуацією, тоді як їхні колеги в офісі фінансового директора більше зосереджені на конкретних сферах, таких як оподаткування, казначейство або бухгалтерський облік.  

Але процес узгодження знань між цими двома типами працівників був ручним та трудомістким, що призводило до прогалин у знаннях, які могли б бути невід'ємною частиною прийняття рішень. Нещодавнє опитування показало, що майже кожен другий фінансовий керівник не має повного уявлення про фінансові дані своєї компанії.  

Завдяки штучному інтелекту ці команди можуть ефективно агрегувати та аналізувати дані з цих окремих функцій. Наприклад, теоретично, ви можете запитати агента зі штучним інтелектом, чому відділ подій перевищує бюджет. Збираючи бухгалтерські дані від команди з організації подій, тенденції макроекономічного середовища та якісну інформацію про будь-які зміни в стратегії компанії, агент штучного інтелекту може миттєво генерувати відповіді та пропонувати рішення, на визначення яких інакше знадобилися б дні. 

Скептицизм уповільнює реалізацію можливостей, що надаються технологіями обробки даних, і, безумовно, штучний інтелект потрібно інтегрувати відповідально. Необхідно буде запровадити протоколи, що регулюють доступ до даних, управління, відстеження походження тощо. Аналіз даних також вимагає чистих, точних, відформатованих даних, яких багато відомих організацій можуть спочатку не мати. 

А багатьом моделям штучного інтелекту бракує відстеження того, як були отримані їхні результати, що змушує фінансових директорів вагатися приймати важливі фінансові рішення на основі неперевірених даних та автоматизованих процесів. Таке вагання часто призводить до залежності від ручного контролю, що підриває підвищення ефективності, яке обіцяє штучний інтелект.

Щоб зміцнити довіру, фінансовим директорам потрібні гарантії на кожному етапі. Вони повинні бути впевнені, що отримують високоякісні, неупереджені вхідні дані, надають точні, відстежувані рекомендації та досягають безперебійної автоматизації. 

Працівників також потрібно запевнити, що штучний інтелект є корисним доповненням до їхньої роботи, а не її заміною. Все ще потрібні люди для тестування та моніторингу результатів. І зрештою, штучний інтелект може зробити кропіткі повсякденні процеси ефективнішими, звільняючи працівників для задоволення емоційних потреб клієнтів та зосередження на інших речах, які можуть робити лише люди.

Інтеграція штучного інтелекту в офіс фінансового директора — це не просто технологічний прогрес, це стратегічний імператив. Зі зростанням розвитку штучного інтелекту його потенціал революціонізувати фінансову функцію лише зростатиме, що зробить його незамінним інструментом для сучасних фінансових директорів та їхніх організацій.