Активация клиентов становится персональной с помощью инструментов вовлечения на основе данных

Ландшафт финансовых услуг стал более фрагментированным, чем когда-либо. У потребителей есть множество банковских отношений, охватывающих традиционные банки, финтех-компании и цифровых сервисных провайдеров в расчетах, дебетовых и кредитных системах. На любой тип транзакции, на каждую платформу и любой уровень финансовой подготовки есть игрок индустрии, стремящийся получить свою долю пирога.

Эта конкуренция и специализация затрудняют финансовым учреждениям активацию и вовлечение клиентов в разных продуктах и обеспечение приоритета. Клиент может отвернуться при первом признаке неудовлетворённости, позволив своему счету перейти в спячку — проблема, которая сталкивается с третью недавно приобретённых и активированных банковских клиентов, что приводит к росту затрат на приобретение и удержание. Отток клиентов стал дороже, чем когда-либо — финансовые учреждения теперь тратят от 200 до 450 долларов на каждый новый счет, а наличие неактивных счетов может почти удвоить эти затраты на приобретение. [1]

Восемьдесят процентов потребителей говорят, что с большей вероятностью сотрудничают с компаниями, предлагающими персонализированные услуги. В то же время 76% принимающих решения в бизнесе сообщают, что им не хватает достаточно полезных данных для получения значимых инсайтов о клиентах. Чтобы повысить уровень своих предложений и удовлетворить всё более требовательных потребителей, финансовые учреждения должны найти способ преодолеть этот разрыв. 

Именно поэтому Mastercard создала Engagement Intelligence — набор интегрированных сервисов, которые преобразуют исходные данные о транзакциях из внутренних и внешних источников в практические инсайты и значимую вовлечённость на каждом этапе пути клиента. В то время как традиционные подходы к взаимодействию часто опираются на неполные или изолированные данные, Mastercard использует данные на уровне транзакций напрямую из финансовых учреждений, своей глобальной платёжной сети и платформы Open Finance в сочетании с индивидуальными сервисами, которые преобразуют инсайты в революционные результаты. Таким образом, мы помогаем финансовым учреждениям предоставлять персонализированные предложения и опыт, стимулировать вовлечённость и высокое поведение, а также оптимизировать и максимизировать маркетинговую отдачу.

Mastercard Engagement Intelligence объединяет три мощных компонента — обогащение данных, прогнозирование потребителей и консультационные и маркетинговые услуги Mastercard — создавая интегрированную систему вовлечённости, основанную на практических инсайтах:

1. Соединяйте и обогащайте
   Data Enrichment использует проприетарный искусственный интеллект для очистки, категоризации и обогащения данных о транзакциях ваших клиентов по счетам (текущим, сберегательным, картам и другим), превращая хаос из неорганизованных данных в структурированную основу для аналитики. С помощью стандартизированных сущностей и описаний, богатой информации о торговцах, многоуровневой категоризации и стандартизированного уровня данных вы сможете разбираться в сложных транзакциях и получать более чёткие инсайты.
   
   
2. Анализ и прогнозирование
   СервисConsumer Foresight анализирует миллиарды анонимизированных транзакций в сети Mastercard, на платформе Open Finance Platform и за ее пределами, точно сегментируя исторические расходы потребителя, предоставляя точные сравнительные данные на индивидуальном уровне и помогая прогнозировать будущие расходы, создавая всестороннее представление о клиенте, что позволяет предвидеть его потребности и обеспечивать эффективное персонализированное взаимодействие.
   
   
3. Активируй и включи
   Экспертные консалтинговые и маркетинговые услуги превращают инсайты в действие, строя точную сегментацию клиентов, выявляя поведенческие тенденции и разрабатывая кампании, способствующие вовлечённости и ведению в верхней части кошелька. Эти стратегии реализуются через целенаправленное выполнение, персонализированные сообщения и омниканальную доставку, в сочетании с постоянным измерением и доработкой для достижения измеримых результатов, способствующих повышению лояльности, увеличению доходов и удержанию.

Mastercard Engagement Intelligence объединяет фирменные сетевые инсайты, искусственный интеллект и специализированный консалтинговый опыт в одном интегрированном решении, которое помогает клиентам ускорять рост в условиях высокой конкуренции. Ключевые отличия включают:

• Обогащение данных на базе ИИ: Сетевой обученный ИИ преобразует необработанные транзакции в оперативные сигналы — автоматически анализируя и классифицируя неструктурированные данные, создавая точные категории расходов и объединяя интеллект торговцев, усовершенствованный сетью Mastercard.  
• Проприетарные инсайты на уровне сети: Подробные профили торговцев и данные о местоположении из глобальной сети Mastercard, а также уникальные инсайты из миллиардов анонимных транзакций — обеспечивая видимость за пределами вашего учреждения и обеспечивая сверхрелевантные предложения и кампании. 
• Глобальная экспертиза в области консалтинга: Мы разрабатываем, реализуем и постоянно оптимизируем кампании, основанные на данных, используя наш глобальный опыт, чтобы добиться измеримого роста показателей активации, конверсии и доли рынка.

Интеллект вовлечённости позволяет поставщикам финансовых услуг укреплять отношения с клиентами и оптимизировать маркетинговую эффективность. Обеспечивая приоритет и поведение на верхнем уровне кошелька, она углубляет вовлечённость и помогает снизить отток за счёт раннего выявления рискованных клиентов и своевременного вмешательства. С помощью целенаправленных инвестиций в ценные сегменты она максимизирует маркетинговую рентабельность — доставляя правильное сообщение в нужное время, чтобы повысить отклик и снизить затраты на приобретение. Для конечных клиентов он создает персонализированный опыт с релевантными предложениями и советами, основанными на реальных поступках, помогая добиться лучших финансовых результатов и ежедневных сбережений за счёт вознаграждений и предложений, снижающих ежедневные расходы.

Рынок финансовых услуг становится всё сложнее, но путь к эффективному взаимодействию с клиентами не обязан быть сложным. Узнайте больше о Mastercard Engagement Intelligence Suite или свяжитесь с нами, чтобы начать уже сегодня.