Capacitando credores com insights mais rápidos, inteligentes e personalizados com o Mastercard Credit Intelligence

A Mastercard apresentou hoje o Mastercard Credit Intelligence, um conjunto de soluções projetado para capacitar credores com insights mais rápidos, inteligentes e inclusivos que os ajudam a atender melhor os consumidores e as pequenas empresas.

Aproveitando a rede confiável e os insights proprietários da Mastercard, o Mastercard Credit Intelligence oferece análises avançadas para embasar uma tomada de decisão mais ampla e transparente para os credores – abrindo portas para maiores oportunidades de financiamento. A solução está disponível atualmente em mercados selecionados.*  

O acesso ao crédito é um catalisador para o crescimento – ajudando indivíduos a obter uma hipoteca e comprar uma casa ou impulsionando uma pequena empresa. Com o Mastercard Credit Intelligence, a Mastercard está criando mais dessas oportunidades ao ajudar os credores a reduzir o tempo de análise e personalização das decisões de subscrição. Quando um credor combina essas informações com outros recursos, como histórico de birôs de crédito e dados de telecomunicações, ele consegue obter uma visão mais holística do tomador de empréstimo.  

“Uma economia digital saudável é uma economia inclusiva – e com os insights certos, nossa rede confiável e profunda expertise, podemos criar novas oportunidades para consumidores e pequenas empresas que podem ter sido tradicionalmente negligenciados”, disse Kaushik Gopal, vice-presidente executivo de Business & Market Insights da Mastercard. “Junto com nossos parceiros, estamos tornando os empréstimos mais inteligentes, mais personalizados e mais seguros – e, no processo, ajudando a impulsionar mais participantes para a economia digital.”

Isso significa, por exemplo, que um banco que analisa um empréstimo de um jovem de 25 anos com um histórico de crédito limitado pode, com a permissão do solicitante, acessar insights da rede Mastercard – como tipos de transação, categorias e sinais de identidade. Isso ajuda o credor a ampliar sua visão do panorama financeiro daquele solicitante, potencialmente descobrindo oportunidades imprevistas. Da mesma forma, um credor que avalia uma pequena empresa que deseja abrir uma nova unidade pode obter uma avaliação da Mastercard que inclui insights de transações históricas não encontrados normalmente em avaliações tradicionais.

O Mastercard Credit Intelligence está impulsionando o momento global – com parcerias nos EUA, Filipinas, Emirados Árabes Unidos, Austrália e Brasil que desbloqueiam oportunidades de empréstimo mais inteligentes e rápidas. 

A adquirente brasileira Stone está agora aproveitando o conjunto de soluções para fortalecer as ofertas para sua base de clientes lojistas, apoiando o crescimento sustentável de pequenas e médias empresas locais. 

“Soluções de crédito mais inteligentes e eficientes são essenciais para gerar valor para nossos clientes de pequenas e médias empresas, que dependem de crédito sustentável e consistente”, disse um porta-voz da Stone. “Nosso trabalho com a Mastercard nos ajuda a expandir e organizar nossas ofertas – apoiando uma maior inclusão financeira em todo o mercado.”

Nos EUA, o programa de open finance da Mastercard aprimora ainda mais as oportunidades de subscrição para pequenas empresas ao integrar perfeitamente informações financeiras autorizadas, incluindo análises de fluxo de caixa e insights de risco de pagamento. Com a visualização adicional, os credores podem obter uma visão abrangente da situação financeira de uma pequena empresa.

“Dados com permissão segura são a pedra angular do open finance – impulsionando não apenas novas experiências financeiras, mas fortalecendo as tradicionais, como empréstimos para pequenas empresas”, disse Jess Turner, vice-presidente executiva, chefe global de Open Finance e Experiência do Desenvolvedor da Mastercard. “Trabalhando com nossos parceiros para colocar dados alternativos em uso de forma inteligente, podemos capacitar pequenas empresas a começar, crescer e prosperar.”

A Mastercard convida instituições financeiras, fintechs, birôs de crédito e parceiros de tecnologia a se juntarem ao esforço para moldar o futuro do crédito inclusivo. As soluções de Inteligência de Crédito da Mastercard para consumidores e pequenas empresas nos mercados disponíveis já estão disponíveis no Mastercard Developers. Lá, desenvolvedores e parceiros podem acessar a documentação completa e ferramentas baseadas em agentes para apoiar uma integração de API simplificada e sem falhas.