A ativação do cliente torna-se pessoal com ferramentas de engajamento orientadas por dados

O cenário de serviços financeiros está mais fragmentado do que nunca. Os consumidores têm múltiplos relacionamentos bancários, abrangendo bancos tradicionais, fintechs e provedores de serviços digital-first em contas correntes, débito e crédito. Para cada tipo de transação, cada plataforma e cada nível de sofisticação financeira, há um player do setor ansioso por uma fatia do bolo.

Essa concorrência e especialização tornam difícil para as instituições financeiras ativar e engajar clientes em todos os produtos e impulsionar a primazia. Um cliente pode desistir ao primeiro sinal de insatisfação, deixando sua conta inativa — um problema que atinge um terço dos clientes bancários recém-adquiridos e ativados, aumentando os custos de aquisição e retenção. A rotatividade de clientes está mais cara do que nunca — as instituições financeiras gastam agora de $ 200 a $ 450 para adquirir cada nova conta, e manter contas inativas pode quase dobrar esses custos de aquisição.[1]

Oitenta por cento dos consumidores dizem que estão mais propensos a fazer negócios com uma empresa que oferece serviços personalizados. Ao mesmo tempo, 76% dos tomadores de decisão de negócios relatam que não possuem dados utilizáveis suficientes para obter insights significativos sobre os clientes. Para aprimorar suas ofertas e satisfazer consumidores cada vez mais exigentes, as instituições financeiras precisam encontrar uma maneira de preencher essa lacuna. 

É exatamente por isso que a Mastercard criou a Engagement Intelligence — um conjunto de serviços integrados que traduz dados brutos de transações de fontes internas e externas em insights acionáveis e engajamento significativo em cada etapa da jornada do cliente. Embora as abordagens tradicionais de engajamento muitas vezes dependam de dados incompletos ou isolados, a Mastercard aproveita dados em nível de transação diretamente de instituições financeiras, sua rede global de pagamentos e plataforma de Open Finance, combinados com serviços personalizados que transformam insights em resultados revolucionários. Ao fazer isso, ajudamos instituições financeiras a oferecer ofertas e experiências personalizadas, estimular o engajamento e o comportamento de preferência de carteira, além de otimizar e maximizar o ROI de marketing.

Mastercard Engagement Intelligence combina três componentes poderosos — Data Enrichment, Consumer Foresight e Consulting & Marketing Services da Mastercard — criando um sistema integrado para engajamento impulsionado por insights acionáveis:

1. Conecte e enriqueça
   Enriquecimento de dados usa IA proprietária para limpar, categorizar e enriquecer os dados de transações dos seus clientes em diversas contas (corrente, poupança, cartões e mais), transformando uma confusão de dados desorganizados em uma base estruturada para insights. Com entidades e descrições padronizadas, informações ricas sobre as lojas, categorização multinível e uma camada de dados padronizada, você pode entender transações confusas e desbloquear insights mais claros.
   
   
2. Analise e preveja
   Consumer Foresight revela insights de bilhões de transações anonimizadas em toda a rede da Mastercard, na Open Finance Platform e além, segmentando com precisão os gastos históricos de um consumidor, fornecendo benchmarking preciso em nível individual e ajudando a prever gastos futuros para criar uma visão 360 graus do cliente para que você possa antecipar necessidades e permitir um engajamento eficaz e personalizado.
   
   
3. Ative e engaje
   Serviços de consultoria e marketing especializados transformam insights em ação por meio da criação de segmentação precisa de clientes, descoberta de tendências comportamentais e design de campanhas que impulsionam o engajamento e o comportamento de uso preferencial. Essas estratégias são ativadas por meio de execução direcionada, mensagens personalizadas e entrega omnichannel, combinadas com medição e refinamento contínuos para criar resultados mensuráveis que ajudam a impulsionar a lealdade, aumentar a receita e elevar a retenção.

A Mastercard Engagement Intelligence combina insights proprietários da rede, inteligência artificial e experiência especializada em consultoria em uma solução integrada que ajuda os clientes a acelerar o crescimento em um cenário altamente competitivo. Os principais diferenciais incluem:

• Enriquecimento de dados com IA: A IA treinada pela rede transforma transações brutas em sinais acionáveis — analisando e classificando automaticamente dados não estruturados, produzindo categorias de gastos precisas e fundindo a inteligência de lojas aprimorada pela rede Mastercard.  
• Insights proprietários em nível de rede: perfis detalhados de lojas e dados de localização da rede global de aceitação da Mastercard, além de insights exclusivos de bilhões de transações anonimizadas — proporcionando visibilidade além da sua instituição e permitindo ofertas e campanhas hiper-relevantes. 
• Expertise global em consultoria: Nós projetamos, executamos e otimizamos continuamente campanhas orientadas por dados — aproveitando nossa expertise global — para ajudar a proporcionar aumentos mensuráveis na ativação, conversão e share of wallet.

A Engagement Intelligence capacita os provedores de serviços financeiros a fortalecer o relacionamento com os clientes e otimizar o desempenho de marketing. Ao impulsionar a primazia e o comportamento de preferência de carteira, aprofunda o engajamento enquanto ajuda a reduzir a rotatividade por meio da identificação precoce de clientes em risco e intervenções oportunas. Com investimento focado em segmentos de alto valor, maximiza o ROI de marketing — entregando a mensagem certa no momento certo para ajudar a aumentar a resposta e reduzir os custos de aquisição. Para os clientes finais, cria experiências personalizadas com ofertas e conselhos relevantes baseados em comportamentos reais, ajudando a possibilitar melhores resultados financeiros e economias diárias por meio de recompensas e ofertas que reduzem os custos do dia a dia.

O mercado de serviços financeiros é cada vez mais complexo, mas o seu caminho para um engajamento eficaz do cliente não precisa ser. Saiba mais sobre o Mastercard Engagement Intelligence Suite ou entre em contato conosco para começar hoje mesmo.