Os agregadores de dados financeiros estão a moldar o futuro dos serviços financeiros.

No mundo atual, o sucesso de uma empresa depende de sua capacidade de fornecer o melhor e mais rápido serviço aos seus clientes. Com a evolução das redes sociais, do big data e da tecnologia ao alcance de todos, os consumidores passaram a esperar uma experiência mais personalizada e integrada com qualquer produto ou serviço. O setor de serviços financeiros não é exceção. Com a evolução das expectativas dos consumidores, torna-se cada vez mais importante adaptar-se às suas necessidades para diferenciar sua empresa da concorrência. 

A agregação de dados financeiros é crucial para proporcionar a melhor experiência possível ao cliente. Os agregadores de dados financeiros e suas plataformas de open banking, como a Finicity, permitem que instituições, fintechs e outros provedores de serviços financeiros ofereçam serviços mais personalizados aos seus clientes, promovendo um sistema mais abrangente e conveniente. Vamos analisar mais detalhadamente o que é exatamente a agregação de dados financeiros e como ela pode beneficiar as instituições financeiras e seus clientes.

A agregação de dados financeiros é muito menos confusa do que parece. O processo envolve a compilação de informações de diferentes contas — incluindo contas bancárias, contas de cartão de crédito, contas de investimento, empréstimos e outras contas financeiras — em um único local. Uma vez coletadas essas informações, os clientes podem visualizar a totalidade de suas finanças em uma plataforma de fácil acesso, simplificando bastante a tomada de decisões financeiras.

Em essência, os agregadores de dados financeiros fornecem a terceiros as APIs necessárias para que os consumidores concedam permissão de acesso aos dados em suas contas. Com o crescimento do sistema bancário online, a agregação de dados não é apenas uma forma mais conveniente de acessar informações financeiras: é o futuro. Com o aumento da confiança na tecnologia, cada vez mais pessoas estão migrando para o mobile banking, e essa tendência só tende a continuar à medida que o open banking se torna a norma e ferramentas mais inovadoras e convenientes são lançadas.

Instituições financeiras e prestadores de serviços financeiros podem se beneficiar muito com agregadores de dados financeiros. Oferecer uma solução mais conveniente aos seus clientes não só garante a satisfação e a fidelidade deles ao seu negócio, como também ajuda a atrair novos clientes e a manter-se à frente da concorrência. Quanto melhor for o seu serviço, mais satisfeitos ficarão os seus clientes, o que aumenta muito a probabilidade de escolherem os seus serviços em vez dos da concorrência. 

A agregação de dados permite que as instituições financeiras ofereçam o melhor serviço possível, pois os clientes terão acesso a uma gestão de patrimônio mais abrangente, processamento de pagamentos mais rápido e consultoria financeira personalizada com menos complicações. Seja um aplicativo ou serviço interno ou um aplicativo ou serviço fintech de terceiros.

Os consumidores estão cada vez mais interessados em ferramentas de agregação financeira que os ajudem a fazer orçamentos. Isso é especialmente verdade para os consumidores da Geração Z, que, como uma das gerações mais jovens, representam o futuro dos serviços financeiros. 

Os clientes estão mais interessados em usar aplicativos de agregação financeira para fazer o seguinte:

• Gerencie contas financeiras de diferentes organizações usando uma única ferramenta.
• Controle melhor seu orçamento com aplicativos conectados às suas contas bancárias e de cartão de crédito.
• Obter acesso a extratos de crédito que lhes permitam rastrear gastos em diferentes cartões ou contas.
• Veja informações sobre crédito, gastos, fluxo de caixa e outros dados que eles só conseguem obter analisando várias contas.

Por que um aplicativo ou serviço financeiro usaria um agregador de dados financeiros? Bem, existem inúmeros benefícios tanto para os consultores financeiros quanto para os consumidores. Vamos analisar mais de perto alguns desses benefícios.

Banqueiros e consultores financeiros sabem o quão importante é fornecer um excelente atendimento ao cliente. A agregação de dados financeiros não só os ajuda a proporcionar uma melhor experiência aos seus clientes, como também pode contribuir para que sejam mais eficientes e produtivos. Utilizar um agregador de dados financeiros fornece dados que podem ajudar a fazer o seguinte:

• Construir melhores relacionamentos com os clientes
• Ampliar a oferta de serviços e gerenciar ativos que antes não conseguiam. 
• Execute menos tarefas manuais com atualizações de dados automatizadas.
• Simplifique o processo de coleta de dados e ativos.
• Demonstre valor imediato para novos clientes potenciais.
• Direcione ofertas específicas para novos clientes, que sejam atraentes para eles.
• Simplifique as operações eliminando a necessidade de entrada manual de dados ou extratos em papel para os clientes.

O consumidor deseja o melhor serviço possível com os resultados mais rápidos. Os agregadores financeiros podem ajudar a fornecer esse serviço, oferecendo ainda outros benefícios significativos. À medida que os aplicativos e serviços se tornam mais capacitados para visualizar um resumo completo da situação financeira de um cliente, eles podem fornecer decisões de crédito mais rápidas e dados mais abrangentes aos seus clientes. A agregação de dados também beneficia os consumidores, permitindo-lhes fazer o seguinte:

• Evite perder informações ou documentos financeiros importantes.
• Tome decisões informadas e faça orçamentos com base em informações mais abrangentes.
• Acompanhe todos os seus gastos em cartões e contas em um só lugar.
• Veja um panorama completo da vida financeira deles, além das contas bancárias.
• Ter acesso imediato às suas informações financeiras.
• Obtenha aconselhamento financeiro mais personalizado.
• Experimente um processamento de pagamentos mais rápido.

Com o aumento da demanda por serviços financeiros mais abrangentes, os agregadores de dados financeiros e as plataformas de open banking continuarão a capacitar aplicativos e serviços para ajudar os consumidores a tomar decisões mais informadas. Os consumidores estão recorrendo a soluções digitais devido à pandemia e é improvável que voltem aos serviços financeiros mais tradicionais quando a situação se normalizar. A concorrência continuará a crescer à medida que as instituições se esforçam para fornecer ou selecionar os melhores e mais convenientes serviços do mercado. Por isso, é tão importante investir no futuro, encontrando o agregador de dados financeiros certo para sua organização.

A Finicity está na vanguarda do software de agregação de dados financeiros. Com uma plataforma de open banking que simplifica a conexão com as informações financeiras dos seus clientes, a Finicity permite que você ofereça a melhor experiência possível aos seus clientes em um ambiente cada vez mais competitivo.

A agregação de dados está pavimentando o futuro dos serviços financeiros, dando aos consumidores o poder de tomar decisões mais informadas. Saiba mais sobre a plataforma de open banking da Finicity e como ela fornece dados para impulsionar a inovação em serviços financeiros e empoderar os consumidores.