Novo sistema aprimora o acesso ao crédito, dando aos consumidores mais controle no processo de avaliação de crédito; instituições financeiras e fintechs se preparam para o projeto piloto.
LAS VEGAS, NV – 22 de outubro de 2018 – A Experian ® , a FICO ® e a Finicity ® anunciaram hoje uma nova pontuação de crédito durante a conferência Money 20/20 USA. A nova pontuação, chamada UltraFICO ™ Score, utiliza a tecnologia de agregação de contas e a capacidade de distribuição da Experian e da Finicity para ajudar os consumidores a melhorar o acesso ao crédito, aproveitando dados fornecidos pelos próprios consumidores, como dados de contas correntes, poupança e do mercado monetário, que refletem uma gestão financeira responsável.
Com o UltraFICO ™ Score, o consumidor autoriza a contribuição de informações de extratos bancários, incluindo o tempo de abertura das contas, a frequência de movimentação e comprovantes de poupança, que podem ser lidas eletronicamente pela Finicity e combinadas com informações de crédito do consumidor da Experian para fornecer uma visão mais completa do comportamento financeiro positivo.
A Experian, a FICO e a Finicity estimam que essa nova pontuação tem o potencial de melhorar o acesso ao crédito para a maioria dos americanos e é particularmente relevante para aqueles que se encontram na zona cinzenta em termos de pontuação de crédito (pontuações entre 500 e 600) ou que estão logo abaixo do limite de pontuação de um credor. Consumidores que são relativamente novos no mundo do crédito, com histórico limitado, ou aqueles que enfrentaram dificuldades financeiras anteriores e estão se recuperando, são os que mais têm a ganhar.
“Isso muda toda a dinâmica do relacionamento entre credor e cliente”, disse Jim Wehmann, vice-presidente executivo de Scores da FICO. “Isso dá aos consumidores maior controle sobre as informações usadas na tomada de decisões de risco de crédito.” Isso também possibilita um diálogo mais profundo entre o consumidor e os credores, ajudando ambas as partes a tomar melhores decisões financeiras. É um divisor de águas.”
O UltraFICO ™ Score será lançado como um programa piloto no início de 2019. O projeto piloto foi concebido para validar a pontuação e avaliar a disposição dos consumidores em compartilhar dados financeiros em troca de uma pontuação potencialmente mais alta. Os participantes do projeto piloto foram recrutados em diversos ramos de atividade.
O modelo desenvolvido pela FICO será implementado por meio da Experian e integrado ao fluxo de trabalho operacional existente da instituição financeira. Os dados dos mutuários serão agregados por meio do Finicity. A pontuação UltraFICO ™ baseia-se na estrutura da pontuação FICO ® básica e foi concebida para refletir a mesma relação entre probabilidades e pontuação, de modo que a nova pontuação possa ser facilmente incorporada em estratégias de empréstimo e sistemas de originação/gestão de contas. O UltraFICO ™ Score está previsto para ser amplamente disponibilizado aos credores em meados de 2019.
“Como órgão de defesa do consumidor, nosso objetivo é ajudar a capacitar os consumidores e dar melhor acesso ao crédito para mais consumidores, promovendo, ao mesmo tempo, práticas de empréstimo justas”, disse Alex Lintner, presidente de Serviços de Informação ao Consumidor da Experian. “Por meio deste projeto, descobrimos uma nova maneira de usar dados com permissão do consumidor, o que permite que os credores tomem decisões melhores e ajuda os consumidores a obterem acesso ao crédito.”
“Essa abordagem permite que os americanos se beneficiem de comportamentos financeiros positivos”, disse Steve Smith, CEO da Finicity. “Temos orgulho de ter criado uma nova forma para os consumidores compartilharem informações financeiras, de forma segura e protegida, para que uma nova pontuação UltraFICO ™ possa ser criada.”
Para saber mais, visite: www.fico.com/en/products/ultrafico-score ou www.fico.com/ultrafico
Participe também do debate principal do Money 20/20 USA deste ano, organizado pela Experian, FICO e Finicity, intitulado "Novas Fronteiras na Avaliação de Risco de Crédito para uma Era Centrada no Cliente ", no dia 24 de outubro, às 10h55. PT.
SOBRE A EXPERIAN
A Experian é a empresa líder mundial em serviços de informação. Nos grandes momentos da vida – desde a compra de uma casa ou um carro, até o envio de um filho para a faculdade, ou o crescimento de um negócio através da conquista de novos clientes – capacitamos os consumidores e nossos clientes a gerenciar seus dados com confiança. Ajudamos indivíduos a assumirem o controle de suas finanças e a acessarem serviços financeiros, empresas a tomarem decisões mais inteligentes e prosperarem, instituições financeiras a emprestarem com mais responsabilidade e organizações a prevenirem fraudes de identidade e crimes.
Temos 16.500 pessoas atuando em 39 países e, todos os dias, investimos em novas tecnologias, pessoas talentosas e inovação para ajudar todos os nossos clientes a maximizar cada oportunidade. Estamos cotados na Bolsa de Valores de Londres (EXPN) e fazemos parte do índice FTSE 100.
Saiba mais em http://www.experianplc.com/ Ou visite nosso centro de conteúdo global em nosso blog de notícias global para obter as últimas notícias e informações do Grupo.
SOBRE A FICO
A FICO (NYSE: FICO) impulsiona decisões que ajudam pessoas e empresas em todo o mundo a prosperar. Fundada em 1956 e sediada no Vale do Silício, a empresa é pioneira no uso de análises preditivas e ciência de dados para aprimorar as decisões operacionais. A FICO detém mais de 185 patentes nos EUA e no exterior para tecnologias que aumentam a lucratividade, a satisfação do cliente e o crescimento de empresas nos setores de serviços financeiros, telecomunicações, saúde, varejo e muitos outros. Utilizando as soluções da FICO, empresas em mais de 100 países fazem de tudo, desde proteger 2,6 bilhões de cartões de pagamento contra fraudes, até ajudar pessoas a obter crédito, e garantir que milhões de aviões e carros alugados estejam no lugar certo na hora certa.
Saiba mais em http://www.fico.com
FICO é uma marca registrada da Fair Isaac Corporation nos EUA e em outros países.
