Skip to main content

Kurumsal hazine yönetimini dönüştürmek

Teknoloji nakit, risk ve dijital para birimlerini yönetmek için daha iyi yollar sağlıyor

Hazine yönetimi, her büyüklükteki işletmenin finansal sağlığında merkezi bir rol oynar. Bir şirket kârlı olabilir ve güçlü bir satış hattına sahip olabilir, ancak yine de personele ve satıcılara ödeme yükümlülüklerinin yerine getirilmemesine yol açan kötü nakit yönetimi nedeniyle dize gelebilir. Kurumsal haznedarlar finansal riski yönetir, finansmanı destekler ve bir işletmenin stratejik hedeflerine ulaşmasına yardımcı olur.

tbd

82%

U.S. Bank tarafından yapılan bir araştırma, iş başarısızlıklarının 82% arkasında kötü nakit akışı yönetiminin olduğunu ortaya koymuştur.

Bir işletmenin nakit pozisyonu ve tahmininin yanı sıra stres testi ve senaryo planlama pozisyonlarını güçlü bir şekilde anlamak, finansal hedeflere ulaşmak, verimli operasyonları desteklemek ve itibar bütünlüğünü korumak için kritik öneme sahiptir.

tbd

%92

Hazine ekiplerinin çoğu nakit pozisyonlarını en azgünlükolarak görmek istiyor1

Ufukta büyük değişiklikler var

Kurumsal nakit yönetimi, silo halindeki verilere, manuel süreçlere ve birden fazla veri kaynağı ve yazılım aracının kullanımına dayandığı için verimsiz olma eğilimindedir. Çok uluslu şirketler, hazine ekiplerinin işlevler ve coğrafyalar arasında dağılımıyla ilgili ek zorluklarla karşılaşmaktadır.

Ancak günümüzde, özellikle API'ler, veri yönetimi, yapay zeka (AI) ve kuantum hesaplama alanlarında gelişen teknolojilerin bu sorunları ele alma ve temel hazine faaliyetlerini daha iyi hale getirme konusunda önemli bir potansiyeli bulunmaktadır.

Veri erişilebilirliği ve görünürlüğü

Açıklama

Kurumsal nakit yönetimi, hazine ekiplerinin bankalar, kurumsal kaynak planlama sistemleri (ERP'ler) ve çeşitli üçüncü taraf ödeme araçları dahil olmak üzere birden fazla kaynaktan gelen verilere erişmesini ve bunları bir araya getirmesini gerektirir.

Bu da kurumsal haznedarların 'döner sandalye analitiği' kullanmalarını gerektiriyor - nakit durumlarının bir resmini elde etmek için araçlar arasında geçiş yapmak. Bilgiler raporlanmadan önce güncelliğini yitirmiş olabilir.

Teknoloji

Bankacılık platformlarından indirilen ve manuel olarak güncellenen elektronik tablolar.

Verimlilik

Bir şirketin nakit pozisyonunun konsolide bir resmini oluşturmak manuel ve yoğun zaman alan bir süreçtir.

Doğruluk

Veri toplamanın çoğu, manuel yükleme, doğrulama ve raporlama gerektiren elektronik tablolarda tamamlanır - bu da insan hatası olasılığını artırır.

tbd

%74

Hazine ekiplerinin çoğu nakit raporlaması için elektronik tablolarkullanıyor1

Açıklama

Tüm hesaplar arasında gerçek zamanlı bağlantı sayesinde, şirketler nakitle ilgili tüm veriler için güncel bir 'tek gerçek kaynağı' tutar.

Veri toplama katmanına bir gösterge tablosu bağlanabilir ve kurumsal haznedarların elektronik tablolar aracılığıyla manuel çaba sarf etmeden verilerini istedikleri formatta görüntülemelerine olanak tanır.

Teknoloji

Güçlü bir kurumsal veri altyapısı oluşturan veri gölleri ve veri ağları.

Verimlilik

Veriler otomatik olarak düzenlenip harmanlandığından ve analiz ve görselleştirme araçları aracılığıyla içgörüler sunduğundan minimum çaba gerekir.

Doğruluk

Veriler otomatik olarak toplanır ve tüm hesaplarda doğrulanır - böylece minimum manuel müdahale sayesinde doğruluk artar.

tbd

%63

hazine ekiplerinin çoğu nakit pozisyonları hakkında daha sık güncelleme yapılmasınıistiyor1

Tahmin

Açıklama

Çoğu şirket tahmin oluşturmak için verimsiz teknikler kullanır. Modeller manuel olarak oluşturulur ve aylık, üç aylık veya hatta yıllık olarak zamana bağlı bir şekilde optimize edilir.

Teknoloji

Tahmin modellerini manuel olarak oluşturmak için elektronik tablolar kullanılır

Verimlilik

Modellerin manuel olarak oluşturulması ve güncellenmesi için önemli ölçüde zaman harcanmaktadır.

Doğruluk

Manuel süreçler ve geçmiş trendlere dayalı zaman kutulu güncellemeler, tek seferlik olaylar (COVID-19 gibi) için iyi bir tahminci olmayan hatalı, güncel olmayan tahminlere yol açmaktadır

Açıklama

Yapay zeka tabanlı araçlar, en son verilere dayanarak tahminleri sürekli ve otomatik olarak günceller ve çeşitli zaman dilimleri ve senaryolardaki tahminlere gerçek zamanlı görünümler sağlar.

Teknoloji

Gerçek zamanlı tahmin modelleri ve senaryo planları oluşturmak için yapay zekadan yararlanılmıştır.

Verimlilik

Yapay zekanın temel mantığında ara sıra yapılan küçük değişikliklerin yanı sıra minimum çaba gerekir ve bu da haznedarların manuel görevler yerine stratejik karar vermeye odaklanmasına olanak tanır.

Doğruluk

Tahminler otomatik olarak güncellenir, böylece herhangi bir zamanda en doğru projeksiyonu sağlarlar - haznedarların tek seferlik olaylara daha iyi hazırlanmasına olanak tanır.

tbd

6%

günümüzde hazine ekiplerinin yalnızca 6'sı% yapay zeka/ML araçlarınıkullanıyor1

Kur riski

Açıklama

Kur riski, farklı ülkelerde faaliyet gösteren bir şirketin, özellikle bir para biriminin diğerine göre değerindeki değişiklikler nedeniyle öngörülemeyen kazanç veya kayıplarla karşı karşıya kalmasıdır. Günümüzde döviz kurları, zaman ve bir şirketin finansal hedeflerine ilişkin stratejileri yönetmeye yardımcı olacak otomatik araçlar bulunmaktadır. Hesaplama gücündeki sınırlamalar ve tarihi trendlerdeki temel, doğruluğu ve verimliliği sınırlar.

Teknoloji

FX hesaplamalarının verimliliğini sınırlayan kural tabanlı klasik hesaplama.

Verimlilik

Duruma göre değişir. Günümüzde, yerel para birimlerine süpürme ve havuzlama işlemlerine yardımcı olacak araçlar, manuel işlemlerden basit kural tabanlı sistemlere ve piyasaları gerçek zamanlı olarak analiz eden yapay zeka destekli araçlara kadar çeşitlilik göstermektedir.

Doğruluk

Klasik hesaplama, zaman içinde birden fazla para birimi dönüşümünün karmaşıklığını hesaplayamadığı için ideal değildir.

Teknolojik gelişmeler, döviz ücretlerini ve riskini en aza indiren otomatik bir süreç aracılığıyla daha verimli döviz riski yönetimi sağlayacaktır. Bu, çeşitli teknolojilerin yardımıyla döviz kurları üzerindeki kurumsal kontrolün artırılmasıyla gerçekleştirilmektedir. Bu, bir şirketin özel hazine hedeflerinin ve politikalarının karşılanmasını sağlarken manuel çabaları azaltır.

Teknoloji

Katlanarak daha güçlü FX hesaplamaları sağlayan kuantum hesaplama.

Verimlilik

Minimum çaba gerekecek; yapay zeka ve kuantum hesaplama kombinasyonu maksimum verimlilik sağlayacaktır.

Doğruluk

Daha fazla otomasyon ve kuantum yetenekleri daha fazla doğruluk sağlayacaktır.

tbd

%90

Asya, Avrupa ve ABD'deki şirketlerin önümüzdeki 5 yıl içinde dijital varlık tahsisi yapmasıbekleniyor1

Dijital varlıklar

açıklanacak

Açıklama

Dijital varlıkların uygulanması şu anda büyük ölçüde kabul ve yatırımla sınırlıdır. Asya, Avrupa ve ABD'deki şirketlerin 52% 'sinin şu anda bir şekilde dijital varlıklara yatırım yaptığı tahmin edilmektedir ve 90% 'in önümüzdeki 5 yıl içinde dijital varlık tahsisine sahip olması beklenmektedir.²

Teknoloji

Dijital varlıkları kabul etmek ve tutmak için kullanılan dijital cüzdanlar

açıklanacak

Açıklama

Dijital varlıklar resmi düzeyde daha yaygın hale geldikçe, 100'den fazla hükümetin Merkez Bankası Dijital Para Birimlerini keşfetmesiyle birlikte, bir hazine departmanındaki mevcut uygulamalar (nakit yönetimi, nakit tahmini, yatırımlar, döviz riski ve daha fazlası), dijital para birimlerinin nakit ve diğer geleneksel varlıklarla birlikte sorunsuz bir şekilde yönetilmesini sağlamak için yeniden optimize edilecektir.

Teknoloji

Dijital ve itibari parayı yönetmek için yapay zeka, kuantum hesaplama, blok zinciri, veri görselleştirme araçları ve daha fazlası.

Görünüm

Kurumsal hazine operasyonları yapay zeka, kuantum bilişim ve diğer yeni teknolojiler tarafından dönüştürülmeye hazırlanıyor. Ancak şirketlerin teknoloji çözümlerini benimsemesi ve sorunsuz otomatikleştirilmiş süreçleri hayata geçirmesi için önemli çalışmalar yapılması gerekiyor. Birden fazla sistem ve kaynak arasında erişim ve kullanım kolaylığı sağlamak için veri altyapılarını oluşturarak başlayabilirler. Hazine ekiplerinin bu teknolojilerin etkisini optimize edebilmesi için bankalarından, ERP'lerinden, fatura yönetimi araçlarından, alacak hesapları araçlarından ve finansal yönetimi yürüttükleri diğer konumlardan gelen verilerin silodan çıkarılması ve bir araya getirilmesi gerekir. Bir haznedarın stratejik rolü giderek daha fazla iş ve bölüm ortaklığı ile ilgili hale gelmektedir. Dolayısıyla bu yeni teknolojilerin uygulanmasının, genel şirket stratejisini büyük ölçüde etkileyen 'kişisel' ve işbirliğine dayalı bir dokunuşu mümkün kılması gerekecektir.

Mastercard'ın bu alandaki faaliyetleri hakkında daha fazla bilgi edinin

Değişen değer ve para fikirleri ve bunların işletmeler, bireyler ve toplumun geneli üzerindeki etkileri hakkında daha fazla bilgi edinmek için lütfen Mastercard'ın düşünce liderliği yayını Signals'ın yeniden tasarlanan para konusunu inceleyecek olan Q3 2023 sayısına göz atın.

Mastercard Foundry tarafından üretilmiştir

mastercard logosu