Mastercard a actualizat astăzi soluția sa Consumer Fraud Risk (CFR) pentru a extinde modalitățile prin care protejează consumatorii de escrocheriile cu plăți în timp real. Informațiile bazate pe inteligență artificială oferă băncilor din Marea Britanie o vizibilitate sporită asupra tranzacțiilor potențial frauduloase, permițându-le să prevină escrocheriile înainte de a se produce.

Aceste escrocherii, cunoscute sub numele de fraudă de plată autorizată (APP) – de obicei declanșate de un site web fictiv, e-mail, mesaj text sau apel telefonic – au dus la înșelarea consumatorilor din Marea Britanie cu 460 de milioane de lire sterline (607 milioane USD) în 2023.

Astăzi, băncile restituie fonduri victimelor pe bază voluntară. Începând cu 7 octombrie, noile reguli ale autorității de reglementare a sistemelor de plăți din Marea Britanie (PSR) vor obliga băncile să ramburseze toate victimele fraudei APP, cu excepția unor cazuri limitate.

De la începutul anului 2023, soluția Mastercard a ajutat 11 bănci din Marea Britanie să identifice și să oprească o plată frauduloasă înainte ca fondurile să părăsească contul victimei. Funcționează prin scanarea mai multor puncte de date asociate unei tranzacții, oferind un scor de risc - în timp real - băncii expeditorului.

PSR colectează date despre plăți de la 14 dintre cele mai mari bănci din Marea Britanie care sunt obligate să raporteze. Pe parcursul anului 2023, datele au indicat o scădere de 12% a valorii totale a înșelătoriilor APP, de la 389 milioane de lire sterline (514 milioane de dolari) la 341 milioane de lire sterline (450 milioane de dolari).

Noile îmbunătățiri suplimentare ale AI pentru Riscul de Fraudă a Consumatorilor oferă băncilor receptoare același scor în câteva secunde, permițându-le să detecteze când o plată poate fi destinată unui cont utilizat de fraudatori, cunoscut sub numele de cont de tip catâr.

Escrocii au încercat de mult timp să păcălească consumatorii prin intermediul site-urilor web frauduloase și al ofertelor fictive. De aceea, la Mastercard, ne accelerăm tehnologia, oferind băncilor linii suplimentare de apărare – ajutându-le să identifice și să oprească mai eficient escrocheriile imediat”, a declarat Johan Gerber, Vicepreședinte Executiv, Soluții de Securitate la Mastercard.

Testele offline inițiale ale alertelor suplimentare de ‘risc de intrare’ au arătat o îmbunătățire de 60%, în medie, a capacității unei bănci de a identifica din timp conturile de tip ‘mule’ cu risc ridicat, în cadrul bazei sale de conturi.

Mastercard are planuri să extindă Consumer Fraud Risk pe piețele globale în decursul acestui an, mărind protecția oferită consumatorilor și contribuind la crearea unui ecosistem digital mai sigur pentru toți.