Hvordan Entrepay styrket strategien sin for oppdagelse av svindel

Forebygging av svindel beskytter ikke bare en virksomhet – det styrker den. Dette tankesettet styrte Entrepays partnerskap med Mastercard og deres adopsjon av Acquirer Security Program (ASP), der Ghost Model spilte en avgjørende rolle i å transformere arbeidet med svindeloppdagelse. Entrepay, et betalingsteknologiselskap med hovedkontor i Brasil, behandler mellom sju og åtte millioner transaksjoner hver måned og leverer innløsningsinfrastruktur og white-label-løsninger for underinnløsere og finansteknologiselskaper. Med innovasjon, teknologi og sikkerhet i kjernen fortsetter selskapet å vokse som en nøkkelaktør i Brasils raskt skiftende betalingsøkosystem.

Entrepay sto overfor en økende risiko fra «spøkelsesselgere»: svindelaktører som etterligner legitime virksomheter, begår svindel og forsvinner før de blir oppdaget. Tradisjonelle overvåkingsmetoder etterlot blinde flekker, noe som gjorde det vanskelig å avdekke disse skjulte truslene i tide. Teamet stolte på trege, manuelle prosesser og testet eksterne verktøy, men ingen av dem leverte hastigheten eller presisjonen som trengtes for å holde tritt. Svindel fortsatte å utvikle seg, og høyrisikosektorer som pengespill og veddemål viste seg å være notorisk vanskelige å overvåke. Entrepay trengte en løsning for å raskt oppdage, skåre og prioritere mistenkelig atferd, noe som ga teamene muligheten til å handle raskt i høyrisikosaker.

Entrepay vendte seg til Mastercards Acquirer Security Program, en løsning for svindel- og risikostyring som hjelper innløsere med å oppdage skjult svindel og overvåke høyrisikoselgere i stor skala.

Innenfor dette ble Ghost Model, et verktøy for scoring drevet av kunstig intelligens (KI) og basert på prediktiv analyse, sentralt for selskapets tilnærming. Ghost Merchant Risk Score analyserer transaksjons- og risikorelaterte data for å vurdere sannsynligheten for at en selger er en kortvarig virksomhet opprettet for å begå svindel. Dette gjorde det mulig for Entrepay å identifisere mistenkelige høyrisikoselgere og ta raskere, datadrevne beslutninger.

Som en del av Mastercards pakke med adaptive KI-modeller, blir Ghost Model regelmessig forbedret for å holde tritt med svindelmønstre i utvikling – noe som støtter proaktiv svindelforebygging med høy konfidens.

Resultatene var transformative. I løpet av bare tre måneders testing flagget Ghost Model et målrettet sett med høyrisikoselgere – og funnene var tydelige. Av de som ble flagget, ble 26 % bekreftet som faktisk svindel eller mistenkelig aktivitet, inkludert selgere involvert i uautorisert utlån og smykkesalg i stort volum.

Ved hjelp av Ghost-modellen blokkerte Entrepay i gjennomsnitt 50 selgere med høy risiko per måned og forhindret anslagsvis 300 000 dollar i svindeltap hver måned. Med Mastercard’s bredere Acquirer Security Program ble undersøkelser som tidligere var avhengige av manuell gjennomgang, prioritert og håndtert raskere, noe som bidro til en forbedring på 42 % i effektiviteten for svindelforebygging. Teamet kunne fokusere på de mest presserende truslene og redusere selskapets totale eksponering.

Disse resultatene validerte Ghost Model som et proaktivt og presisjonsdrevet verktøy for svindelforebygging. Ved å integrere det i sin daglige arbeidsflyt, gikk Entrepay fra reaktive, manuelle vurderinger til en poengsumdrevet tilnærming – noe som innebærer raskere, smartere beslutningstaking og sterkere økonomisk beskyttelse på tvers av svindeloperasjonene deres.

Ghost Model, en del av Mastercards Acquirer Security Program, har become sentral i Entrepays svindelstrategi ved å bruke prediktiv scoring for å hjelpe teamet med å identifisere høyrisikoselgere raskere og handle før tap oppstår. Bedrifter som ønsker å oppdage svindel hos selgere tidligere, redusere etterforskningstid og styrke svindelstrategien sin, bør vurdere et samarbeid med Mastercard.