Skip to main content

Artikkel

Enkel personalisering driver porteføljevekst for en ledende finansinstitusjon

En ledende utsteder i Midtøsten oppnådde umiddelbar verdiskaping fra personalisering ved å optimalisere forbruket med skreddersydde tilbud for hver kortinnehaver. Lær hvordan Mastercards proprietære forbruksinnsikt, kombinert med Dynamic Yields AI-personalisering, leverte denne inntektsgenererende kampanjen med minimal implementeringsøkning på bare 3 måneder.

Bransje

Finansielle tjenester

Brukt evne

Personalization Breeze

+30 % vekst i kortporteføljen

ved å målrette forventede luksusforbrukere med premiumkortinsentiver

+60 % økning i korttransaksjoner

i reisekategorier fra personlige tilbud

Introduksjon

Dagens forbrukere er omgitt av personalisering, og forventer ikke mindre enn en friksjonsfri, skreddersydd opplevelse i enhver digital interaksjon, inkludert med banken sin. Bedrifter som møter kravene om personalisering høster fruktene i alle faser av kundereisen. Dette er grunnen til at over åtte av ti finansinstitusjoner (FI-er) erkjenner at personalisering er en klar prioritet for virksomheten deres.

Selv om banker har kommet til en forståelse av at forbrukere belønner personlige digitale opplevelser, har gjennomgripende bransjeutfordringer som samsvar med regelverk, data som ikke kan handles på, kompleks integrasjon og begrensede interne ressurser gjort fordelene nærmest umulige å oppnå.

Som et resultat rapporterer bare 21 % av bankkunder i dag at de mottar skreddersydde tilbud og innhold fra bankene sine, noe som etterlater et stort mulighetshull for personalisering.

For å løse disse utfordringene og oppnå rask verdiskaping, valgte en ledende utsteder i Midtøsten Personalization Breeze fra Dynamic Yield by Mastercard for å levere personlige meldinger med skreddersydde tilbud tilpasset kortinnehaverne.

Utfordringen

Møte forbrukernes forventninger til personalisering innenfor en regulert bransje

Før Personalization Breeze møtte denne utstederen, i likhet med mange finansinstitusjoner, spesifikke utfordringer som gjorde det vanskelig å realisere visjonen for personalisering. Den første utfordringen var dataene deres. Transaksjonelle kortinnehaverdata er komplekse og vanskelige å standardisere for handlingsrettet bruk. Det er også utfordrende å generere prediktiv innsikt fra disse dataene, ettersom det krever avanserte maskinlæringsmodeller og datavitenskapelig ekspertise, som de fleste utstedere ikke har internt.

For det andre er implementering av ethvert nytt system i finanssektoren, spesielt for personalisering, en oppoverbakke og tidkrevende kamp på grunn av strenge regelverk og intrikate interne prosesser. Å navigere i dette, og bruke nye teknologier, krever vanligvis nye ressurser som finansinstitusjoner kanskje ikke er i stand til eller forberedt på å støtte.

Denne utstederen omgikk utfordringene sine med Dynamic Yield fra Mastercards unike løsning, Personalization Breeze. I denne casestudien skal vi gå gjennom hvordan Personalization Breeze drev en betydelig økning i kortinnehavernes utgifter for denne utstederen på bare tre måneder.

Henrettelse

Mastercards prediksjonsmodeller åpner for nye måter for finansinstitusjoner å optimalisere utgifter med minimal økning

For å kunne tilby kundene sine mer relevante tilbud og stimulere kortforbruket på tvers av kategorier, begynte denne utstederen å lete etter en løsning som ville gjøre det mulig for dem å engasjere kortinnehaverne sine raskt, uten å kreve komplekse integrasjoner eller måtte ansette ekstra ressurser for å administrere et personaliseringsprogram. Dette betydde å finne en løsning som ville gjøre det mulig for dem å vurdere og utnytte kundenes forbruk og prediktiv innsikt som kunne hjelpe dem med å veilede brukere mot tjenester og tilbud som passer deres spesifikke preferanser og behov.

Utstederen fant sin ideelle løsning i Personalization Breeze. Med håndfri betjening som eliminerte behovet for kontinuerlig vedlikehold, oppnådde utstederen umiddelbar verdiskapning, optimaliserte kortforbruk og engasjement. Ved å utnytte over 112 milliarder transaksjoner for å forutsi hvor kortinnehavere mest sannsynlig vil bruke penger neste gang, leverte Mastercards tilbøyelighetsmodeller enestående prediksjonsnøyaktighet til Dynamic Yields personaliseringsmotor, og matchet sømløst det riktige tilbudet til hver kortinnehaver.

Målrettede insentiver for ulike utgiftskategorier

For å optimalisere reiseutgiftene identifiserte Mastercards AI-modeller kortinnehavere med høy tilbøyelighet til å bruke penger på reiser. Dynamic Yield fra Mastercard utnyttet denne innsikten til personlige e-poster som matchet det mest relevante bestillingsinsentivet for hver kortinnehaver som var forventet å reise.

Kortinnehavere som har en høy tilbøyelighet til å bruke penger på reiser, fikk tilsendt spesifikk kommunikasjon og tilbud for denne kategorien.

Etter tre måneder resulterte denne kampanjen for reiseutgifter i en økning på 60 % i reisetransaksjoner og en gjennomsnittlig økning på 151 dollar per kortinnehaver i reisekategorier på bare tre måneder.

Skreddersydd kommunikasjon for luksuskortinnehavere med høyt forbruk for oppgradering

Et av hovedmålene for denne utstederen var å skaffe flere kortinnehavere til premiumporteføljen sin. For å oppnå dette identifiserte Mastercards proprietære AI-modeller luksuskunder med høyt forbruk som mest sannsynlig ville oppgradere til premiumkortet.

Ved å bruke Mastercards modell for forbrukstilbøyelighet sendte utstederen målrettede insentiver til luksuskunder med høyt forbruk som mest sannsynlig ville registrere seg for platinumkorttilbudet deres.

Ved å bruke denne innsikten opprettet Dynamic Yield by Mastercard et automatisert program for å utløse e-poster på vegne av utstederen, og informere kundene om fordelene ved å oppgradere. Denne kampanjen genererte en økning på 30 % i veksten av premiumporteføljen på bare 3 måneder.

Stimulering av forbruk i hverdagskategorier

Utstederen identifiserte også kortinnehavere med lavt forbruk og sendte insentivkampanjer for tilbud i hverdagskategorier som mat og drivstoff.

Mastercards modeller identifiserte også kortinnehavere med lavt forbruk i hverdagskategorier. For å hjelpe utstederen med å motivere disse lavforbrukerne, utviklet Dynamic Yield by Mastercard en individualisert e-postkampanje med skreddersydde insentiver i kategorier som drivstoff og dagligvarer, noe som førte til en økning på 15 % i daglige transaksjoner og en trinnvis økning på 2 388 dollar i ekstra forbruk per kortinnehaver per år.

Den viktigste konklusjonen

På bare tre måneder opplevde utstederen en økning i kortforbruket på 3,4 millioner dollar etter at Dynamic Yield introduserte personlige kampanjer for kortinnehavere, drevet av Mastercards proprietære forbruksinnsikt. Denne løsningen med minimal implementering ga en skalerbar tilnærming for å realisere umiddelbar verdiskapning for utstederen.

Med Personalization Breeze kan utstedere fokusere på kjernevirksomheten sin i tryggheten om at kampanjene deres er fullt ut GDPR-kompatible, krever eksplisitt samtykke og at ingen personlig identifiserende informasjon deles – alt imens Mastercards innsikt og Dynamic Yields AI-personalisering leverer inntektsgenererende kampanjer for banken.