Finance ouverte

Si vous bénéficiez déjà passivement des transferts ACH, imaginez les résultats positifs qui pourraient découler d'une exploitation active du réseau ACH. Voici six principes fondamentaux pour vous aider à démarrer.

A l'aube de cette nouvelle année, nous mettons en lumière quelques sujets qui sont au cœur des préoccupations de Mastercard Open Banking, et comment nous voyons le paysage de l'Open Banking évoluer au cours des 12 à 24 prochains mois.

Que votre entreprise utilise le dépôt direct ou d'autres paiements directs via le réseau ACH, il est probable que vous exploitiez d'une manière ou d'une autre les transferts de débit WEB.

Dans le paysage numérique actuel, qui évolue rapidement, les préférences et les attentes des consommateurs modifient la manière dont nous effectuons les transactions financières.

En partenariat avec Mastercard Open Banking, avec des services fournis par Finicity, une société de Mastercard, Fannie Mae continue à travailler pour améliorer l'accès au logement abordable avec des technologies bancaires sécurisées, en accélérant le processus de demande pour les prêteurs et en réduisant le besoin de préparation manuelle des documents.

En tant que gouverneur du réseau de chambres de compensation automatisées (ACH) qui transfère 80 000 milliards de dollars de fonds par voie électronique chaque année, l'association américaine du secteur des paiements, la Nacha, fait progresser les paiements depuis 50 ans.

Que nous en soyons conscients ou non, la plupart d'entre nous ont intégré la technologie dans leur vie financière. Selon le Mastercard New Payments Index, qui a interrogé 35 040 consommateurs généraux sur 40 marchés, 85% des personnes dans le monde ont utilisé au moins une méthode de paiement émergente au cours de l'année écoulée.

Les emprunteurs qualifiés des petites entreprises peuvent se voir refuser l'accès au capital lorsque leur situation financière est décrite par des documents statiques qui ne disent pas tout.

Si la rapidité et la commodité sont essentielles dans les innovations financières d'aujourd'hui, elles doivent être associées à la sécurité.

Préférant les applications de messagerie aux téléphones fixes et les scooters électriques aux voitures gourmandes en essence, les membres de la génération Z et les milléniaux, férus de technologie, pensent et vivent très différemment des membres de la génération X et des baby-boomers.

Les prêteurs doivent favoriser l'inclusion, la transparence et le contrôle des consommateurs, qui partagent de plus en plus leurs données bancaires, ce qui améliore les processus d'approbation et les expériences de prêt tout en augmentant la satisfaction des clients.

La banque ouverte et maintenant la finance ouverte font les gros titres lorsqu'il s'agit de fintech, d'innovation et de ce que l'avenir nous réserve. Il n'est pas toujours facile de faire la différence entre les deux, mais en fin de compte, il s'agit dans les deux cas de permettre aux consommateurs et aux petites et moyennes entreprises (PME) d'utiliser leurs données financières à leur avantage.