Mastercard și-a actualizat astăzi soluția privind riscul de fraudă pentru consumatori (CFR) pentru a spori modalitățile prin care ajută la protejarea consumatorilor de escrocheriile legate de plățile în timp real. Informațiile bazate pe inteligență artificială oferă mai multor bănci din Marea Britanie o vizibilitate mai mare asupra tranzacțiilor potențial frauduloase, astfel încât să poată opri escrocheriile înainte ca acestea să aibă loc.
Aceste escrocherii, cunoscute sub numele de fraudă de tip Authorized Push Payment (APP) – declanșate de obicei de un site web, un e-mail, un mesaj text sau un apel telefonic fictiv – au dus la fraudarea consumatorilor din Marea Britanie în valoare de 460 de milioane de lire sterline (607 milioane de dolari) în 2023.
Astăzi, băncile returnează fondurile victimelor în mod voluntar. Începând cu 7 octombrie, noile reguli ale Autorității de Reglementare a Sistemelor de Plăți (PSR) din Marea Britanie vor impune băncilor să despăgubească toate victimele fraudelor legate de aplicații, cu excepția unor excepții limitate.
De la începutul anului 2023, soluția Mastercard a ajutat 11 bănci din Marea Britanie să identifice și să oprească o plată frauduloasă înainte ca fondurile să părăsească contul victimei. Funcționează prin scanarea mai multor puncte de date asociate cu o tranzacție, furnizând un scor de risc – în timp real – băncii expeditorului.
PSR colectează date privind plățile de la 14 dintre cele mai mari bănci din Regatul Unit care au obligația de a raporta. Pe parcursul anului 2023, datele au arătat o reducere de 12% a valorii totale a escrocheriilor APP, de la 389 de milioane de lire sterline (514 milioane de dolari) la 341 de milioane de lire sterline (450 de milioane de dolari).
Noile îmbunătățiri suplimentare ale inteligenței artificiale aduse Riscului de Fraudă pentru Consumatori oferă băncilor destinatare același scor în câteva secunde, permițându-le să detecteze când o plată ar putea fi destinată unui cont utilizat de escroci, cunoscut sub numele de cont mule.
„Escrocii au căutat de mult timp să înșele consumatorul prin intermediul site-urilor web frauduloase și al ofertelor fictive.” „De aceea, la Mastercard, ne îmbunătățim tehnologia, oferind băncilor linii suplimentare de apărare – ajutându-le să identifice și să oprească mai bine escrocheriile”, a declarat Johan Gerber, vicepreședinte executiv al diviziei Soluții de securitate la Mastercard.
Testele inițiale offline ale alertelor suplimentare de „risc de intrare” au observat o îmbunătățire medie de 60% a capacității unei bănci de a identifica din timp conturile „mule” cu risc ridicat, în cadrul bazei sale de conturi.
Mastercard are planuri de a extinde politica de Risc de Fraudă pentru Consumatori pe piețele globale în cursul anului, extinzând protecția oferită consumatorilor și contribuind la construirea unui ecosistem digital mai sigur pentru toți.
