Vereinfachung der Transportzahlungen, Ermöglichung reibungsloserer Lieferketten

Ob es darum geht, sicherzustellen, dass frische Produkte in Supermärkte gelangen, Neuwagen von Häfen zu Autohäusern transportiert werden oder lebensrettende medizinische Güter rechtzeitig in Krankenhäuser geliefert werden – die gewerbliche Transportbranche spielt eine entscheidende Rolle bei der Aufrechterhaltung des Waren- und Dienstleistungsflusses in einem komplexen Netzwerk von Importeuren, Exporteuren, Drittanbietern von Logistikdienstleistungen und Spediteuren. Und ihre Bedeutung nimmt stetig zu, da Unternehmen auf der ganzen Welt zunehmend auf die nationalen und internationalen Lieferketten angewiesen sind, die für die Verbindung mit ihren Kunden notwendig sind.

Dennoch kämpft die Fracht- und Logistikbranche weiterhin mit einer Reihe von Zahlungsproblemen, die die Branche ausbremsen, Beziehungen belasten und Unsicherheit schaffen, mit dem Potenzial, das Leben von Milliarden von Menschen zu beeinträchtigen.

Die Ermittlung der endgültigen Versandkosten und die Abstimmung von Rechnungen sind seit langem ein Quell der Frustration in der Transportbranche. Unerwartete Verzögerungen im Transportwesen, sei es durch Verkehrsstaus, Flugänderungen, extreme Wetterereignisse oder menschliches Versagen, führen oft zu hohen Gebühren und Strafen für Verlader und Exporteure. Diese ungeplanten Ausgaben schmälern wichtige Betriebskapitalvorteile und verringern die kritischen Gewinnmargen, weshalb versierte Transport- und Logistikmanager intelligentere Zahlungslösungen identifizieren und anwenden müssen.

Eine neue globale Studie von Mastercard, die auf mehr als 20 Interviews mit Branchenexperten und einer Umfrage unter 200 Branchenveteranen basiert, zeigt, dass die derzeitigen Lösungen kostspielig und in Bezug auf die Prozesse zu starr sein können und dass ein dringender Bedarf an neuen Lösungen besteht, die sowohl den Zugang zu Daten als auch die größere Flexibilität bieten, die Unternehmen zum Erfolg benötigen.

Die Zahlungstechnologien haben sich in den letzten Jahren deutlich weiterentwickelt und können diese Belastung verringern. Hier sind fünf Zahlungstrends, die Führungskräfte in der Speditions- und Logistikbranche nutzen können, um diese Probleme zu lösen, neue Effizienzpotenziale zu erschließen und ihre Branche zu transformieren. 

Zwei von fünf Branchenteilnehmern erkannten einen wachsenden Bedarf an digitalen Echtzeit-Zahlungslösungen, die auf die besonderen Herausforderungen der Speditionsbranche zugeschnitten sind. Finanzexperten in diesem Sektor können mit Zahlungsplattformen zusammenarbeiten, um die Digitalisierung des Zahlungsverkehrs voranzutreiben. Digitale Zahlungsplattformen und Fintechs implementieren Echtzeit-Zahlungssysteme, um schnellere Abwicklungen zu ermöglichen, und führen Blockchain-basierte Lösungen ein, um die Sicherheit und Transparenz für alle Beteiligten zu verbessern. Die durch diese Plattformen eingeführte Automatisierung beschleunigt die Zahlungsprozesse. Darüber hinaus optimiert die Integration der richtigen Tools in Branchensysteme, wie z. B. Enterprise-Resource-Planning-Systeme (ERP) und Treasury-Management-Systeme, die Abläufe und verbessert die Transparenz.

Diejenigen, die in der Branche tätig sind, können von der breiteren Palette maßgeschneiderter Lösungen profitieren, die Finanzinstitute und Zahlungsplattformen mittlerweile anbieten, um ihnen ein besseres Cashflow- und Liquiditätsmanagement zu ermöglichen. Zu diesen Lösungen gehört die neue Generation virtueller Karten, die für jede Transaktion eindeutige Kartendaten (einschließlich Kartennummer, Ablaufdatum und CVC) bereitstellen und mit bestimmten Finanzierungskonten verknüpft werden können. Virtuelle Karten sind eine schnelle und automatisierte Zahlungsoption, die manuelle Prozesse überflüssig macht. Sie bieten zudem robuste Kontrollmechanismen, mit denen Unternehmen festlegen können, wann, wo und wie virtuelle Kartennummern (VCNs) verwendet werden. VCNs gewährleisten die Sicherheit von Kontoinformationen und bieten gleichzeitig Flexibilität und erhöhte Sicherheit.

Virtuelle Karten können eine zusätzliche Zahlungsfrist von 30 bis 45 Tagen bieten, was aus Sicht eines Spediteurs äußerst wertvoll ist. Dies gewinnt zunehmend an Bedeutung, da die Zinssätze für Betriebsmittelkredite steigen, wodurch Geld teurer wird und Unternehmen, die mit minimalen Gewinnmargen arbeiten, erheblich beeinträchtigt werden. Darüber hinaus liefern VCNs wertvolle Daten, die die Abstimmung verbessern. Sie können auch in die bestehende ERP- oder B2B-Plattform eines Unternehmens integriert werden, was die Optimierung der Abläufe und die globale Skalierung erleichtert.

Unterdessen haben 63 % der Spediteure und 58 % der Frachtführer noch nie die Akzeptanz von Kartenzahlungen für Frachtkosten in Betracht gezogen, was bedeutet, dass es weiterhin Bedarf an anderen Lösungen gibt, darunter Master-Merchant- oder Merchant-of-Record-Lösungen, die es einem Käufer ermöglichen, mit Karte zu bezahlen, selbst wenn der Lieferant keine Kartenzahlungen akzeptiert.

Mit Karten-zu-Konto-Lösungen lässt sich ein weiterer Weg einschlagen – Käufer können eine Kartentransaktion initiieren, die nahtlos in eine Banküberweisung an den Lieferanten umgewandelt wird. Dadurch bleibt nicht nur die Möglichkeit des Käufers erhalten, die Vorteile des Kartenzahlungsverkehrs hinsichtlich des Betriebskapitals zu nutzen, sondern es wird auch sichergestellt, dass die Lieferanten die Gelder direkt auf ihr Bankkonto erhalten, ohne ihre bestehenden Forderungsmanagementprozesse ändern zu müssen.

Da die globalen Lieferketten ihre Reichweite stetig ausdehnen, gewinnen grenzüberschreitende Zahlungen zunehmend an Bedeutung. Unter den befragten Speditions- und Logistikunternehmen gaben 36 % an, dass die Unterstützung von Zahlungen in verschiedenen Währungen zu den drei wichtigsten Funktionen gehört, die ihren Zahlungsprozessen am meisten zugutekommen würden.

Branchenakteure können nun mit Finanzinstituten und Zahlungsplattformen zusammenarbeiten, um fortschrittliche grenzüberschreitende Zahlungsfunktionen zu nutzen, die auf den Markt kommen. Digitale Zahlungsplattformen können internationale Zahlungen vereinfachen, indem sie Lösungen für mehrere Währungen anbieten, Instrumente zur Steuerung von Währungsrisiken bereitstellen, die Einhaltung lokaler Vorschriften gewährleisten und schnellere, kostengünstigere grenzüberschreitende Abrechnungen für die Branche ermöglichen.

Mehr als neun von zehn (93 %) Branchenteilnehmern glauben, dass KI in der Zukunft der Branche eine bedeutende Rolle spielen wird. Durch die Integration von KI in die Arbeitsabläufe der Spedition kann eine intuitivere Abrechnung ermöglicht und dazu beigetragen werden, Kunden, die die Bedingungen ihrer Vereinbarung möglicherweise nicht erfüllen, schnell zu identifizieren.

KI-Tools können zur Transformation von Zahlungs- und Abstimmungsprozessen beitragen, indem sie das Cashflow-Management und die Zahlungsprognose optimieren, während die Automatisierung fehleranfälliger Prozesse – wie Rechnungsstellung und Abstimmung – dazu beiträgt, Streitigkeiten und Verzögerungen zu reduzieren. Finanzexperten in der Branche können die Entscheidungsfindung ihres Unternehmens auch verbessern, indem sie prädiktive Analysen und intelligentes Forderungsmanagement nutzen, die KI-gestützte Erkenntnisse liefern und dabei helfen, vorherzusagen, wann Rechnungen bezahlt werden.

Frachtzahlungen beinhalten massive Transaktionen, die immer auch Kriminalität anziehen. Zunehmende Cyberbedrohungen erfordern robustere Sicherheitslösungen. Ransomware-Angriffe, bei denen kritische Daten verschlüsselt und ein Lösegeld für deren Freigabe gefordert wird, stellen eine ernsthafte Bedrohung für die Branche dar und können den Geschäftsbetrieb lahmlegen. Für diejenigen, die in der Branche arbeiten, können umfassende Risikoanalysen dazu beitragen, potenzielle Schwachstellen und Bedrohungen in ihren digitalen Systemen zu identifizieren. Sie können auch eng mit ihren Zahlungspartnern zusammenarbeiten, um sicherzustellen, dass diese die fortschrittlichsten Sicherheitsvorkehrungen, wie Verschlüsselungsprotokolle und Zugriffskontrollen, implementiert haben.