L'accélération de l'ouverture bancaire au Royaume-Uni

La banque ouverte est en train de remodeler le paysage financier au Royaume-Uni, en connectant les consommateurs et les entreprises aux outils financiers de manière nouvelle et innovante. Alors que l'adoption de la banque ouverte continue de prendre de l'ampleur, examinons quelques informations et statistiques clés qui illustrent ce parcours transformateur.

Selon une enquête de Mastercard auprès des consommateurs et des entreprises en 2024*, 70% des consommateurs britanniques connectent désormais leurs comptes financiers directement à des outils qui les aident à gérer diverses tâches financières - alors que seulement 22% des consommateurs connaissent le terme "open banking".

Le secteur des entreprises adopte également la banque ouverte à bras ouverts. 75% des entreprises interrogées déclarent utiliser des solutions de banque ouverte, et une majorité écrasante de 93% pense que l'élan de la banque ouverte continuera à croître au cours des cinq prochaines années - un indicateur clair de l'impact potentiel à long terme de la banque ouverte sur l'industrie financière.

Les consommateurs britanniques utilisent les services bancaires ouverts à des fins diverses. Selon l'étude, les trois principaux cas d'utilisation sont les suivants : 

• Envoi ou paiement d'argent à des amis, à la famille et à des entreprises (72%) : L'Open Banking facilite les paiements de compte à compte au Royaume-Uni, ce qui rend l'envoi et la réception d'argent plus faciles que jamais. 
• Paiement de factures (66%) : L'automatisation du paiement des factures par le biais de plates-formes bancaires ouvertes simplifie la gestion financière et garantit des paiements en temps voulu. 
• Services bancaires (66%) : Les services bancaires ouverts améliorent l'expérience de l'utilisateur en fournissant des solutions bancaires efficaces et accessibles.

Qu'est-ce qui pousse les consommateurs britanniques à adopter l'open banking ? L'étude de Mastercard révèle que les principaux facteurs de motivation sont les suivants : 

• Gain de temps (57%) : Les solutions d'open banking rationalisent les processus financiers, ce qui permet aux consommateurs de gagner un temps précieux. 
• Paiements transparents (52%) : L'Open Banking offre aux consommateurs un choix de paiement pratique et sûr. 
• Suivre plus facilement les transactions entre les comptes (50%) : L'Open Banking permet aux consommateurs de suivre sans effort les transactions effectuées sur plusieurs comptes, ce qui leur donne une vue d'ensemble claire et complète de leurs activités financières.

L'avenir de la banque ouverte au Royaume-Uni semble prometteur. Un nombre significatif de consommateurs britanniques (61% ) sont très ou assez susceptibles d'utiliser les services bancaires ouverts à l'avenir, ce qui indique une acceptation et un enthousiasme croissants pour ce système financier innovant. 

L'étude révèle une volonté d'utiliser les services bancaires ouverts pour des types de paiement plus sophistiqués tels que les paiements récurrents. 84% des entreprises interrogées sont susceptibles d'utiliser l'open banking pour effectuer ou traiter des paiements récurrents, et 57% des consommateurs sont susceptibles d'utiliser l'open banking pour des abonnements ou d'autres achats en ligne récurrents.

Chez Mastercard, nous croyons qu'il faut offrir le choix aux utilisateurs, afin qu'ils aient toujours à leur disposition l'option qu'ils préfèrent en matière de solutions de paiement et de données - et nous disposons des licences bancaires ouvertes Account Information Service (AIS) et Payment Initiation Service (PIS) pour aider nos clients à mettre en place ces services financiers. 

Nous sommes également fiers d'être un fournisseur officiel du gouvernement britannique, ce qui permet à Mastercard de fournir des solutions bancaires ouvertes simples, sûres et intelligentes au secteur public britannique. 

 L'évolution de la banque ouverte promet d'apporter encore plus d'efficacité, de commodités et d'opportunités aux consommateurs comme aux entreprises. L'accélération de l'ouverture bancaire au Royaume-Uni n'est pas une simple tendance ; il s'agit d'un changement fondamental qui remodèle l'écosystème financier et qui permet à un plus grand nombre de personnes d'accéder à l'économie numérique. 

Restez à l'écoute car nous continuons à suivre et à rendre compte des progrès et de l'impact de l'open banking au Royaume-Uni. Le voyage ne fait que commencer et les possibilités sont infinies.  

Pour en savoir plus sur nos solutions de banque ouverte au Royaume-Uni, cliquez ici pour visiter notre site web.   

*Mastercard Rise of Open Banking Report, publication à venir, octobre 2024.