1-800 會計師

在 1-800Accountant，我們認為科技是一種工具，可以利用它更有效地與客戶溝通，收集有關他們業務的更好數據，並為我們的會計專家騰出寶貴的時間。我們在美國各地建立了一個會計專家網絡，他們擁有各個行業或小型企業的專業知識，從牙醫到叫車司機，從水管工到平面設計師，無所不包。

我們可以為客戶配對一位對客戶所在行業和所在州的稅法瞭如指掌的專業人士。正是這種人性化的服務，讓我們的客戶安心，知道他們的帳目交由我們妥善保管，從而可以專注於經營自己的業務。

1-800Accountant 的創立源自於幫助小企業主在創業之初甚至創業之前就獲得支持的願望。我們負責所有後台工作，例如記帳和稅務。如果公司有員工，我們就負責發放薪資。我們提交了公司章程，甚至已經開始進行 401(k) 計畫。

許多企業都試圖自己做這些事情，但他們需要謹慎地分配資源。我們為企業主節省時間，讓他們專注於對他們來說最重要的事情—他們的客戶。

簿記是將人性化元素融入會計和數位服務的絕佳例證。記帳對我們客戶的業務也至關重要。他們需要追蹤收入和支出。這包括稅務規劃、申報和工資管理。然後，所有這些數據都被用來提出一些重大問題。例如，如果一家公司有獲利，現在是招募更多員工的好時機嗎？

因為我們將科技與人類的洞察力和智慧結合，所以我們的記帳服務不僅僅是在資產負債表上輸入項目。我們確保掌握客戶業務最準確、最新的訊息，然後以此為基礎進行推斷，提出建議。最有效的記帳服務會收集所有相關數據，並將其轉化為對客戶有意義的指導。

當然，要實現這一點，您必須保持對客戶財務資訊的不間斷存取。1-800Accountant 的記帳功能以銀行帳戶和交易的無縫同步為支撐，並將這些資訊匯入我們的客戶入口網站。我們的價值主張之一是，我們的客戶不必像使用傳統簿記員那樣帶來一大堆紙本文件。

我們的入口網站會自動提取這些資料。對於我們和我們的客戶來說，數據的準確性和及時性至關重要。如果出現錯誤、任何不清楚的地方，甚至只是出現延遲，都會對我們向客戶提供建議產生明顯的後續影響。如果我們給出錯誤的建議，不僅會讓我們自己難堪，還會讓客戶面臨諸如稅務申報錯誤等財務責任。這就是為什麼我們依靠 Finicity 來完成資料存取和洞察的繁重工作。

Finicity 幫助我們連接到客戶的銀行帳戶，然後自動從他們的財務活動（如交易、對帳單、帳戶歷史記錄和 ACH）中提取信息，以填充他們在我們的門戶網站中的帳戶。然後我們可以重新格式化這些數據，並將其呈現在客戶的帳簿中。這樣我們就可以根據我們對業務的即時了解進行預測。例如，我們可以說，如果您的企業繼續沿著這條道路發展，我們可能會想和您談談您可以享受的稅收減免。

客戶入口網站本身是一個安全、專有的後端系統，由我們內部開發。它讓我們的客戶可以隨時登入並上傳文件、管理支出、追蹤扣除額，並從稅務責任的角度查看他們的狀況。他們可以透過用戶友好的介面獲取所有這些資訊。這是我們內部使用的同一個介面，所以當我們的會計師、稅務專家和簿記員與客戶溝通時，每個人都在查看相同的資訊。

這裡每個人都對這個門戶網站非常滿意。它簡化並加快了流程。徹底改變了遊戲規則。這個入口網站最大的優點是，一旦我們完成了客戶的註冊並設定好讓他們匯入其業務的財務數據，使用 Finicity 就意味著我們不需要再做任何其他事情了。從數據角度來看，該客戶不需要任何維護。它非常便捷，讓我們的專家有時間做他們最擅長的事情：為客戶的獨特需求提供優質的專業建議。這就是科技如何幫助傳遞人情味的方式。

從客戶的角度來看，他們看不到支援入口網站的技術——他們只知道它能正常運作。當我們處理像財務資料這樣敏感的事情，以及像一個人的新業務這樣重要的事情時，入口網站的安全性、可靠性和穩定性至關重要。這就是 Finicity 帶給我們的。我認為衡量技術解決方案是否有效的最佳指標之一，就是你是否需要考慮它。我們的客戶不會問“這背後究竟是什麼技術驅動的？”，因為他們沒有遇到任何故障。這樣一來，Finicity 就讓我們的客戶確信他們的財務資料得到了妥善保護。

記住我們的主要客戶是誰。創業者不朝九晚五地工作──他們將全部心血傾注在自己的新事業中。當凌晨 3 點，他們被帳務問題驚醒時，我們由 Finicity 提供支援的入口網站隨時為他們提供幫助，並且始終保持最新狀態，數據品質能夠提供準確的資訊。即使他們穿著睡衣。

正是對客戶，對所有那些熬夜創業家和小企業主的這份承諾，激勵我們擴展我們的解決方案組合。為了滿足客戶的需求，我們最近推出了一款名為 ClientBooks 的產品。它是 1-800Accountant 的一個分支，更偏向自助服務模式，並由 1-800Accountant 提供支援。ClientBooks 是一款類似 Xero、QuickBooks 或 FreshBooks 的自助記帳軟體。

我們需要一個能讓客戶直接與我們互動的解決方案，所以我們開發了這個工具，並且不斷改進，最終使其能夠面向客戶。剝離這項業務有助於我們擴大市場份額，而且它與我們的門戶網站原生集成，這本身就具有一定的附加價值。如果沒有 Finicity 的產品和服務，我們不可能開發出 ClientBooks。

我們與 Finicity 的合作非常有價值，因為它使我們能夠透過技術與人類洞察力的結合，兌現我們提供無縫、準確、即時建議的承諾。我們幫助客戶專注於對他們來說最重要的事，Finicity 也同樣幫助我們。

我們無需浪費時間輸入數據，也無需擔心數據錯誤或不安全。由於資料流是即時的，因此我們無需在關鍵時刻趕制季度報告或報稅。我們可以集中精力將這些見解傳遞給客戶。

身為數位行銷主管，最令我興奮的是未來。憑藉其覆蓋全國的服務網絡，1-800Accountant 有能力同時做到廣泛且專業化。從行銷角度來看，這帶來了一個挑戰，因為我們的訊息不是「我們能滿足所有人的所有需求」。相反，我們想要找到這些細分市場：阿拉巴馬州的卡車司機真正關心的是什麼？他們心中想著的關鍵字是什麼？

同時，雖然我們的核心使命可能始終是幫助小企業主處理後台事務，但我們是一家真正的虛擬公司，而且在當地也擁有廣泛的人脈網絡，這意味著我們也為那些難以在內部完成這項工作的大公司提供服務。我們可以對這些公司說：“我們可以處理這件事。”您的員工應該專注於公司的核心業務，而不是稅法。

這雖然是個挑戰，但也意味著公司擁有巨大的發展潛力。我們擁有一支優秀的團隊，並依賴一款無縫、自動化、安全的產品。透過發揮自動化和技術的潛力，我們的員工可以專注於為客戶提供人性化的服務。