Entrepay dolandırıcılık tespit stratejisini nasıl güçlendirdi?

Suistimalin önlenmesi bir işletmeyi sadece korumakla kalmaz, aynı zamanda güçlendirir. Bu zihniyet Entrepay'in Mastercard ile ortaklığına ve Acquirer Security Program'ı (ASP) benimsemesine rehberlik etti. Merkezi Brezilya'da bulunan bir ödeme teknolojisi şirketi olan Entrepay, her ay yedi ila sekiz milyon arasında işlem gerçekleştirmekte ve alt alıcılar ve fintech'ler için satın alma altyapısı ve beyaz etiketli çözümler sunmaktadır. Özünde inovasyon, teknoloji ve güvenlik olan şirket, Brezilya'nın hızla gelişen ödeme ekosisteminde önemli bir oyuncu olarak büyümeye devam ediyor.

Entrepay büyüyen bir riskle karşı karşıyaydı: alt alıcılar altında saklanan ve kayıplar gerçekleşene kadar meşru işlem akışlarına karışan dolandırıcı tüccarlar. Geleneksel izleme yaklaşımları kör noktalar bırakarak bu gizli tehditlerin zamanında ortaya çıkarılmasını zorlaştırmaktadır. Ekip yavaş ve manuel süreçlere bel bağladı ve harici araçları denedi, ancak hiçbiri ayak uydurmak için gereken hız ve hassasiyeti sağlayamadı. Dolandırıcılık gelişmeye devam etmiş, kumar ve bahis gibi yüksek riskli sektörlerin izlenmesi oldukça zor olmuştur. Entrepay, şüpheli davranışları hızla tespit edecek, puanlayacak ve önceliklendirecek, ekiplere yüksek riskli vakalarda hızlı hareket etme olanağı sağlayacak bir çözüme ihtiyaç duyuyordu.

Entrepay, Mastercard'ın alıcıların ve ortaklarının gizli dolandırıcılığı tespit etmelerine ve yüksek riskli satıcıları geniş ölçekte izlemelerine yardımcı olan risk yönetimi platformu Acquirer Security Program'a başvurdu. Temel risk puanlarını ve izleme araçlarını tek bir gösterge tablosunda birleştirerek daha hızlı, veriye dayalı kararları destekler.

Farklı risk senaryoları için mevcut sekiz skorla desteklenen platform, Entrepay'in sorunlu noktalarıyla en alakalı beş temel skora (Satıcı Dolandırıcılık Riski, Satıcı Finansal Riski, Alternatif Kimlik, Hayalet Satıcı ve Aşırı Dolandırıcılık ters ibrazı) odaklanmasını sağlayarak gizli tehditleri ortaya çıkarmasına ve daha hızlı ve hassas bir şekilde hareket etmesine yardımcı oldu. Entrepay, stratejisi için en kritik olan Satıcı İzleme ve Satıcı Risk Tahmin Puanları gibi modüllere öncelik verirken, MID Kontrolü veya Yerleşik Risk Kontrolü gibi ek katılım özelliklerine genişleme esnekliğini de korudu.

Sonuçlar anında ve dönüştürücü oldu. Acquirer Güvenlik Programı sayesinde Entrepay reaktif, manuel süreçlerden proaktif, veri odaklı bir dolandırıcılık savunma sistemine geçiş yaptı. Platform, herhangi bir fiziksel varlığı olmadan ayda 50.000 ila 800.000 arasında işlem gerçekleştiren yüksek riskli kuruluşların yanı sıra daha önce tespit edilemeyen yasadışı kredi kartı nakit çekme planlarını ortaya çıkardı.

Çözüm Entrepay'in günlük iş akışının bir parçası haline geldikçe, şirket zaman alan vaka incelemelerinden puan tabanlı önceliklendirmeye geçerek dolandırıcılık ekiplerinin en acil tehditlere odaklanmasını sağladı. Bir zamanlar tespit edilmesi aylar süren dolandırıcı tüccarlar artık bir ila iki hafta içinde tespit edilip devre dışı bırakılıyor.

Ghost Merchant puanları, satıcı kategori kodu farklılığı ve ters ibraz modelleri gibi gelişmiş göstergeleri kullanan ekip, tespit doğruluğunu 25% oranında artırdı ve çözüm sürelerini aylardan günlere indirdi. Bugün, işaretlenen vakaların 90% 'ı tüccarın diskalifiye edilmesiyle sonuçlanıyor - bu da hassas puanlama ve hızlı eylemin bir kanıtı. Bu kazanımlar doğrudan iş sonuçlarına dönüştü: geliri koruyan ters ibrazların azalması, piyasa güveninin artması ve ödemeler ekosisteminde daha güçlü bir düzenleyici konum.

Mastercard'ın Acquirer Security Program'ının öngörücü puanlaması, Entrepay'in dolandırıcılık stratejisinin merkezi haline geldi ve ekibin yüksek riskli satıcıları daha hızlı belirlemesine ve kayıplar meydana gelmeden önce harekete geçmesine yardımcı oldu. Dolandırıcılığı daha erken tespit etmek, soruşturma süresini azaltmak ve dolandırıcılık stratejilerini güçlendirmek isteyen şirketler Mastercard ile ortaklık yapmayı düşünmelidir.